Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Hoa Kỳ: Cuộc điều tra phát hiện các ngân hàng lớn vẫn từ chối cung cấp dịch vụ cho các doanh nghiệp hợp pháp trong lĩnh vực tiền mã hóa

Jinse Finance đưa tin, một báo cáo sơ bộ từ Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Hoa Kỳ (OCC) đã phát hiện ra rằng chín ngân hàng lớn nhất của Mỹ đã hạn chế hoặc từ chối cung cấp dịch vụ cho các doanh nghiệp dựa trên hoạt động hợp pháp của khách hàng (như ngành công nghiệp tiền mã hóa) thay vì dựa trên rủi ro tài chính. Đối tượng kiểm tra của OCC bao gồm chính sách kinh doanh của JPMorgan, Bank of America, Citibank, Wells Fargo, U.S. Bank, Capital One Financial, PNC Bank, TD Bank và Bank of Montreal. OCC cho biết, ít nhất một số ngân hàng trong số này đã áp đặt các hạn chế đặc biệt hoặc tăng cường kiểm tra đối với khách hàng thuộc các ngành công nghiệp nêu trên, ngay cả khi các hoạt động kinh doanh đó là hợp pháp. Kiểm soát viên tiền tệ Jonathan V. Gould cho biết, kết quả điều tra phản ánh cam kết của cơ quan này trong việc “chấm dứt hành vi vũ khí hóa tài chính do các cơ quan quản lý hoặc ngân hàng kích động”. Ông bổ sung rằng, khi cuộc điều tra tiếp tục, OCC dự định sẽ buộc các ngân hàng phải chịu trách nhiệm. Cơ quan này nhấn mạnh rằng, những phát hiện được công bố vào thứ Năm (ngày 11 tháng 12) chỉ là giai đoạn đầu tiên của cuộc điều tra. Khi OCC tiếp tục đánh giá liệu các ngân hàng có phân biệt đối xử bất hợp pháp với các ngành công nghiệp cụ thể hay không, vẫn còn hàng nghìn đơn khiếu nại đang chờ được xem xét. Nhìn chung, OCC đã dần nới lỏng quan điểm đối với tiền mã hóa. Tháng trước, cơ quan này đã xác nhận trong một bức thư giải thích rằng các ngân hàng lớn chính thức được phép giữ tiền mã hóa trên bảng cân đối kế toán của mình để thanh toán phí mạng blockchain cho các hoạt động ngân hàng “được phép khác”. Vào thứ Ba (ngày 10 tháng 12), cơ quan quản lý này tiếp tục cho biết các ngân hàng có thể xử lý các “giao dịch vốn gốc không rủi ro” liên quan đến tài sản mã hóa.