Tiền mã hóa: Trump chuẩn bị một cuộc săn thuế toàn cầu

Liệu Trump đã thay đổi quan điểm? Hay ông ấy đang chơi trò hai mặt với tiền mã hóa? Người từng hứa hẹn tự do tài chính thông qua tài sản số giờ đây dường như lại đang hướng về con đường quản lý. Đằng sau những phát ngôn ủng hộ crypto, ông đang dệt nên một mạng lưới thuế toàn cầu nhắm vào công dân Mỹ. Quản lý hay quyến rũ: liệu tổng thống có đang đóng cả hai vai cùng lúc? Ở hậu trường, dự án CARF dường như rất phù hợp với ông. Nếu cuộc săn lùng crypto ngoài khơi trở thành biểu tượng mới của chủ nghĩa Trump?

Mỹ, CARF và Thiên đường Crypto: Kết thúc thời kỳ trốn thuế nhẹ nhàng?

Kể từ tháng 11, kế hoạch CARF đã nằm trên bàn tổng thống. Đây là một thỏa thuận thuế quốc tế do OECD hậu thuẫn và đã được hơn 40 quốc gia thông qua. Mục tiêu? Tự động trao đổi dữ liệu liên quan đến các tài khoản crypto ở nước ngoài. Một phiên bản crypto của FATCA, nơi Bahamas, Dubai hay Singapore không còn là những thiên đường yên bình nữa.

Trump đã mở đường từ tháng 7 với một báo cáo dài 168 trang, khẳng định rằng thiếu sự giám sát sẽ làm tổn hại đến sức cạnh tranh quốc gia. Nói một cách đơn giản, Hoa Kỳ không còn muốn nhìn thấy vốn số chảy ra nước ngoài. Theo lời chính quyền của ông:

Việc thực hiện CARF sẽ ngăn cản người nộp thuế Mỹ chuyển tài sản số của họ sang các nền tảng ngoài khơi. Việc thực hiện CARF sẽ thúc đẩy tăng trưởng và sử dụng tài sản số tại Hoa Kỳ, đồng thời giảm bớt lo ngại rằng việc thiếu một chương trình báo cáo có thể khiến Hoa Kỳ hoặc các nền tảng tài sản số của Mỹ bị bất lợi.

Dự án này cũng nhắm vào những cá nhân chuyển tài sản sang các sàn giao dịch nước ngoài. Một dự luật đang nằm trên bàn Quốc hội, nhằm yêu cầu công dân phải báo cáo bất kỳ tài khoản số nào mở ở nước ngoài. Nếu quên báo cáo sẽ bị phạt. Thông điệp rất rõ ràng: không còn chuyện trốn thuế crypto nữa.

Hậu trường Địa chính trị của Giám sát Crypto do Trump khởi xướng

Sự thay đổi này nằm trong xu hướng toàn cầu nhằm hạn chế các dòng tiền mờ ám. Theo DOJ, các mạng lưới lừa đảo crypto đã gây thiệt hại 9.3 billions USD chỉ trong năm 2024. Và ở một số khu vực xa xôi trên thế giới, các con số này làm rung chuyển cả nền kinh tế địa phương.

Một số trung tâm lừa đảo này sinh lợi đến mức có thể chiếm tới một nửa GDP địa phương, theo các nhà chức trách. Sau khi hút hết crypto từ nạn nhân, số tiền này được che giấu qua mạng lưới ví ngoài khơi.

Logic trừng phạt này không chỉ nhắm vào cá nhân. Các sàn giao dịch không hợp tác cũng nằm trong tầm ngắm. Và khi Mỹ siết chặt kiểm soát, các cường quốc crypto khác cũng làm theo. Nhật Bản, Pháp và Đức đã chia sẻ dữ liệu qua CARF. Trọng tâm: các dòng vốn crypto xuyên biên giới.

Bằng cách đội mũ nhà quản lý, Trump dường như muốn làm sạch thị trường mà không làm vỡ bình. Bằng chứng: các quy tắc CARF, dù nghiêm ngặt, hiện vẫn miễn trừ cho các giao dịch DeFi. Một vùng xám vẫn được chấp nhận, như thể để không làm những người ủng hộ phi tập trung hoảng sợ.

Crypto, Thuế và Đổi mới: Cân bằng trong hệ sinh thái căng thẳng

Khi các nhà quản lý siết chặt, cuộc tranh luận trong ngành crypto càng nóng lên. Một số coi đây là cơ hội hợp pháp hóa. Số khác lên án sự kiểm soát quá mức. Ở giữa, có những tiếng nói tìm kiếm sự cân bằng. 

Một vai trò trung gian đang nổi lên giữa các nhà quản lý và nhà phát triển, với ngày càng nhiều lời kêu gọi thiết kế các khung pháp lý lai, cân bằng giữa quyền riêng tư và nghĩa vụ thuế. Cách tiếp cận tinh tế này có thể trở thành nguồn cảm hứng cho toàn ngành crypto.

Những điểm chính

• Hơn 40 quốc gia, bao gồm cả Mỹ, dự kiến triển khai CARF toàn cầu từ năm 2027;
• Năm 2024, các vụ lừa đảo crypto gây thiệt hại 9.3 billions USD theo Bộ Tư pháp;
• Các sàn giao dịch nước ngoài sẽ phải chuyển dữ liệu thuế của người Mỹ cho IRS;
• DeFi hiện vẫn nằm ngoài yêu cầu của CARF (theo quyết định của tổng thống).

Như thể vẫn chưa đủ, SEC của Washington vừa nhấn mạnh thêm: crypto thậm chí không nằm trong các ưu tiên chiến lược cho năm 2026. Thời điểm bỏ qua này giống như một lời cảnh báo thứ hai. Nước Mỹ dường như quyết tâm tái định nghĩa luật chơi crypto.