Mục lục
ToggleTổng thống Mỹ Donald Trump được cho là sắp ký một sắc lệnh hành pháp quan trọng, chỉ đạo các cơ quan quản lý ngân hàng điều tra các cáo buộc liên quan đến hiện tượng “debanking” – tức việc các ngân hàng từ chối phục vụ hoặc chấm dứt quan hệ với khách hàng trong lĩnh vực tiền mã hoá và những cá nhân/nhóm có quan điểm bảo thủ.
Theo bản dự thảo sắc lệnh mà tờ Wall Street Journal tiếp cận, sắc lệnh sẽ yêu cầu các cơ quan như Cục Dự trữ Liên bang (Fed), FDIC, và OCC điều tra liệu các tổ chức tài chính có vi phạm luật chống độc quyền, bảo vệ tài chính người tiêu dùng, hoặc các quy định về cho vay công bằng hay không. Những tổ chức bị phát hiện vi phạm có thể đối mặt với án phạt tài chính hoặc bị truy cứu trách nhiệm pháp lý.
Sắc lệnh nhằm bảo vệ quyền tiếp cận tài chính của ngành tiền mã hoá
Ngành công nghiệp crypto từ lâu đã cáo buộc chính quyền trước đó – đặc biệt là dưới thời Tổng thống Joe Biden – đã sử dụng các cơ quan giám sát tài chính để gây áp lực lên ngân hàng, khiến họ từ chối hợp tác với các doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số. Động thái này được cộng đồng gọi là “Operation Choke Point 2.0”, gợi nhớ đến chiến dịch từng được Bộ Tư pháp Mỹ triển khai trong thập niên 2010 nhằm hạn chế các ngành “nhạy cảm” tiếp cận hệ thống tài chính.
Sắc lệnh mới của Tổng thống Trump được cho là sẽ đảo ngược hoàn toàn chính sách này, yêu cầu các cơ quan quản lý xóa bỏ mọi quy định nội bộ có thể khiến các ngân hàng cắt đứt quan hệ với doanh nghiệp tiền mã hoá.
Ngoài ra, sắc lệnh cũng chỉ đạo Cục Quản lý Doanh nghiệp Nhỏ (SBA) rà soát các chính sách bảo lãnh cho vay, đảm bảo các doanh nghiệp vừa và nhỏ – bao gồm các startup crypto – không bị phân biệt đối xử.
Làn sóng “debanking” từng khiến cộng đồng crypto phẫn nộ
Sau sự sụp đổ của FTX vào cuối năm 2022, chính quyền Biden bị cáo buộc đã âm thầm khởi động chiến dịch siết chặt ngành crypto thông qua các đợt kiểm tra gắt gao từ FDIC và các cơ quan giám sát khác. Paul Grewal, Giám đốc pháp lý của Coinbase, từng làm chứng trước Quốc hội rằng các ngân hàng đã buộc phải “đầu hàng trước áp lực” từ chính phủ khi bị yêu cầu ngưng hợp tác với doanh nghiệp crypto hoặc stablecoin.
Coinbase cũng từng đệ đơn kiện FDIC theo Đạo luật Tự do Thông tin (FOIA), hé lộ rằng cơ quan này từng âm thầm chỉ đạo một số ngân hàng tạm dừng cung cấp dịch vụ crypto, làm dấy lên lo ngại rằng đây không chỉ là thuyết âm mưu mà là chiến dịch có hệ thống.
Trump cũng nhắm tới tình trạng từ chối dịch vụ vì lý do chính trị
Không chỉ riêng lĩnh vực crypto, sắc lệnh của Tổng thống Trump còn yêu cầu điều tra các trường hợp ngân hàng từ chối phục vụ các tổ chức hoặc cá nhân có quan điểm chính trị bảo thủ. Mặc dù dự thảo không nêu đích danh ngân hàng nào, nhưng có nhắc đến việc một số tổ chức tài chính từng hợp tác với liên bang điều tra cuộc bạo loạn ngày 6/1/2021 tại Điện Capitol, dẫn đến lo ngại về việc ngân hàng bị “vũ khí hoá” cho mục tiêu chính trị.
Nhiều người bảo thủ đã công khai cáo buộc rằng tài khoản ngân hàng, thẻ tín dụng hoặc các dịch vụ tài chính của họ bị huỷ bỏ không rõ lý do, chỉ vì bất đồng quan điểm với chính quyền trước đó.
Trong khi đó, các tổ chức tài chính gọi đây là chính sách “derisking” – nhằm tránh rủi ro về pháp lý, tài chính hoặc danh tiếng – và khẳng định họ có quyền từ chối khách hàng nếu phát hiện dấu hiệu rủi ro.
Tuy nhiên, trước làn sóng chỉ trích, Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) đã tuyên bố ngừng đánh giá “rủi ro danh tiếng” trong các đợt kiểm tra ngân hàng, nối gót FDIC và OCC – một dấu hiệu rõ ràng cho thấy sự thay đổi trong chính sách giám sát tài chính dưới thời Trump.
Muốn nhận tin tức crypto 24/7 sớm nhất về thị trường và các dự án? Anh em hãy tham gia tại đây nhé.
