Quan điểm: Nhiều quốc gia hạn chế thanh toán tiền mã hóa trong nước nhưng không cấm giao dịch ở nước ngoài, lỗ hổng tuân thủ xuyên biên giới làm dấy lên lo ngại từ FATF

Theo ChainCatcher dẫn nguồn Cointelegraph, mặc dù các quốc gia như Trung Quốc, Indonesia và Nga cấm thanh toán tiền mã hóa cho người tiêu dùng, các chuyên gia pháp lý chỉ ra rằng vẫn còn tồn tại vùng xám pháp lý liên quan đến việc cư dân sử dụng tiền mã hóa để thanh toán cho các dịch vụ ở nước ngoài. Vào tháng 6 năm 2025, sau khi công ty du lịch Georgia Tripzy kích hoạt kênh thanh toán USDT thông qua CityPay, du khách Nga và Thổ Nhĩ Kỳ sẽ có thể đặt các dịch vụ xuyên biên giới bằng stablecoin, do cả hai quốc gia này đều chưa có lệnh cấm rõ ràng đối với hoạt động này.

Một đối tác tại công ty luật Paldimoglu của Thổ Nhĩ Kỳ cho biết “Quy định về cấm thanh toán bằng tài sản tiền mã hóa” của nước này chỉ áp dụng cho các tổ chức được cấp phép trong nước; nhà sáng lập D&A CryptoMap của Nga cũng xác nhận rằng luật pháp Nga không hạn chế thanh toán tiền mã hóa ở nước ngoài. Tuy nhiên, các khuôn khổ pháp lý chồng chéo tạo ra rủi ro về mặt quản lý, và các chuyên gia cảnh báo rằng các giao dịch như vậy có thể bị châu Âu và Mỹ xem là “kẽ hở để né tránh lệnh trừng phạt.”

Báo cáo mới nhất của Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) cho thấy, tính đến thời điểm năm 2024, các giao dịch bất hợp pháp liên quan đến stablecoin đã tăng lên chiếm 50%, bao gồm cả hoạt động của tin tặc Triều Tiên và tài trợ khủng bố. Cơ quan này thông báo sẽ công bố báo cáo đánh giá đặc biệt về phòng chống rửa tiền đối với stablecoin vào quý 1 năm 2026.