Tothemoon báo cáo việc áp dụng AI ngày càng tăng trong số người dùng tiền điện tử bán lẻ, với 36.6% hiện đang sử dụng công cụ AI

Nền tảng tiền điện tử đến mặt trăng đã ban hành một báo cáo mới dựa trên một cuộc khảo sát toàn diện về những người tham gia tài sản kỹ thuật số trải dài trên nhiều khu vực, mức độ kinh nghiệm giao dịch và cách tiếp cận cá nhân đối với rủi ro tài chính. Báo cáo trình bày góc nhìn chi tiết, tập trung vào dữ liệu về hành vi người dùng hiện tại trong bối cảnh tiền điện tử bán lẻ, không chỉ nêu rõ các tài sản cụ thể đang được giao dịch mà còn nêu rõ các phương pháp mà cá nhân đang tiếp cận quản lý rủi ro, kết hợp các công cụ tự động hóa và theo đuổi quyền tự chủ tài chính trong không gian này. Phân tích xác định các xu hướng hành vi cốt lõi trong số những người dùng bán lẻ và đưa ra các dự báo về hướng hoạt động trong tương lai trên thị trường tiền điện tử.

Như đã nêu trong báo cáo, động lực của giao dịch tiền điện tử vào năm 2025 phản ánh sự thay đổi khỏi việc phụ thuộc vào các động lực đơn lẻ như meme hoặc chỉ báo kỹ thuật. Thay vào đó, hành vi giao dịch hiện bị ảnh hưởng bởi sự kết hợp của các công cụ AI, tâm lý xã hội và tín hiệu của tổ chức. 

Kết quả khảo sát cho thấy cách tiếp cận đa dạng giữa các nhà giao dịch bán lẻ, với 28.1% dựa vào thông tin chi tiết do meme thúc đẩy, 24.2% sử dụng phân tích AI, 28.5% tham khảo tin tức từ các nền tảng xã hội như X và 19.1% ủng hộ phân tích kỹ thuật. Phân phối này cho thấy không có phương pháp duy nhất nào chiếm ưu thế và những người tham gia thị trường hiệu quả đang ngày càng tích hợp nhiều nguồn thông tin để cân bằng giữa tâm lý do cảm xúc thúc đẩy với chiến lược dựa trên tự động hóa. 

Báo cáo cũng nhấn mạnh rằng AI không còn trong giai đoạn thử nghiệm nữa mà đã trở thành một thành phần cốt lõi của cơ sở hạ tầng giao dịch, với 36.6% số người được hỏi hiện đang sử dụng các phương pháp hỗ trợ bởi AI và 28% khác có ý định áp dụng chúng. 

Những điều này bao gồm việc sử dụng các bot tự động và trợ lý ví mô hình ngôn ngữ lớn (LLM), phản ánh vai trò ngày càng tăng của AI trong cả việc thực hiện và lập kế hoạch chiến lược. Ngoài ra, những phát hiện chỉ ra sự thay đổi trong trọng tâm của nhà đầu tư bán lẻ đối với các tài sản kỹ thuật số lai kết hợp AI, mã hóa tài sản thế giới thực và các câu chuyện quan trọng về mặt văn hóa. Những công cụ mới này, bao gồm các sản phẩm kho bạc được mã hóa và các quỹ đầu tư do AI quản lý, đang cho thấy hiệu suất cao hơn so với các công cụ truyền thống hơn như cổ phiếu công nghệ hoặc tài chính phi tập trung cũ (DeFi) mã thông báo.

Phần lớn các nhà giao dịch tiền điện tử duy trì quyền kiểm soát danh mục đầu tư trong khi tận dụng tự động hóa AI khi hồ sơ nhà đầu tư bán lẻ đa dạng hóa

Hơn nữa, theo các phát hiện, phần lớn các nhà giao dịch tiền điện tử vào năm 2025—55.4%—lựa chọn duy trì giám sát trực tiếp danh mục đầu tư của họ. Tuy nhiên, sở thích quản lý thực hành này không đồng nghĩa với việc hoạt động biệt lập. Thay vào đó, nhiều người đang sử dụng các công cụ AI để tăng cường chức năng giám sát, tổng hợp các tín hiệu giao dịch và thực hiện tái cân bằng danh mục đầu tư. Mô hình kiểm soát mới nổi này, được đặc trưng bởi việc ra quyết định độc lập được bổ sung bằng tự động hóa, đang ngày càng trở nên chuẩn mực trong toàn ngành. 

Song song đó, hồ sơ của nhà giao dịch bán lẻ tiếp tục phát triển theo những cách chống lại sự phân loại truyền thống. Những người tham gia thị trường bao gồm từ những người tham gia vào hoạt động đầu cơ theo văn hóa đến những cá nhân sử dụng các chiến lược nắm giữ dài hạn, phân tích dựa trên AI hoặc luân chuyển theo chủ đề.

Điều thống nhất các nhà giao dịch hiệu quả nhất không phải là một bản sắc đơn lẻ mà là sự kết hợp giữa tính nhất quán về mặt chiến lược, sự thành thạo với các công cụ mới nổi và nhận thức về các câu chuyện thị trường rộng hơn. Trong môi trường này, hiệu suất nhất quán thường được định hình bởi sự tương tác của sự tập trung chú ý, hỗ trợ tự động và sự liên kết rõ ràng với các xu hướng đang phát triển.

Thị trường tiền điện tử trưởng thành khi các nhà đầu tư bán lẻ áp dụng AI, tín hiệu văn hóa và chiến lược giao dịch thích ứng

Vào năm 2025, bối cảnh tiền điện tử đang chuyển từ giai đoạn thay đổi nhanh sang giai đoạn trưởng thành ngày càng tăng. Các nhà đầu tư bán lẻ hiện thể hiện trình độ hiểu biết, sự tham gia và sự tinh tế về mặt chiến lược cao hơn. Cách tiếp cận của họ đối với việc tham gia thị trường kết hợp việc sử dụng AI, các tín hiệu thúc đẩy văn hóa và các công cụ cộng tác có nguồn gốc từ cộng đồng kỹ thuật số, cho phép hành vi giao dịch phản ứng và thích ứng. 

Điều này phản ánh sự xuất hiện của một loại hình nhà giao dịch bán lẻ mới - loại hình tích hợp tự động hóa công nghệ với tác nhân cá nhân, kết hợp hoạt động đầu cơ với chiến lược dài hạn và điều hướng giữa các xu hướng văn hóa và các yếu tố kinh tế vĩ mô. 

Những người tham gia này yêu cầu các nền tảng giao dịch phải hoạt động với tính linh hoạt tương đương, giao tiếp theo cách phù hợp với kỳ vọng của người dùng và cung cấp chức năng không chỉ để thực hiện giao dịch mà còn để dự đoán nhu cầu của người dùng. 

Tothemoon, trước đây được gọi là Cryptology, hoạt động như một sàn giao dịch tiền điện tử tập trung có trụ sở tại Lithuania. Kể từ khi thành lập vào năm 2017, nền tảng này đã mở rộng các dịch vụ của mình để bao gồm giao dịch giao ngay và tương lai, staking, thẻ ghi nợ liên kết với tiền điện tử và ứng dụng di động được thiết kế để dễ sử dụng. Hiện tại, nền tảng này phục vụ người dùng ở hơn 160 quốc gia và hỗ trợ hơn 240 tài sản kỹ thuật số, với trọng tâm liên tục là duy trì các tiêu chuẩn cao về bảo mật và khả năng truy cập.