WasabiX: una piattaforma cross-chain per prestiti a interesse zero e ottimizzazione dei rendimenti

Ciao amici! Oggi parliamo di un progetto blockchain chiamato WasabiX, il cui token si abbrevia in WASABI. Cercherò di spiegare tutto in modo semplice, come se stessimo chiacchierando tra amici, evitando quei termini tecnici che fanno venire il mal di testa. Ricorda, questa è solo una presentazione, non un consiglio d’investimento!

Cos’è WasabiX

Immagina di avere dei soldi in banca che ti fruttano interessi ogni anno. Ma mentre guadagni questi interessi, non puoi usare quei soldi: non è un po’ uno spreco? WasabiX è come un gestore finanziario intelligente che ti aiuta a sfruttare anche quegli “interessi futuri”, rendendo il tuo capitale più efficiente.

In parole semplici, WasabiX è una “piattaforma di prestiti cross-chain a interesse zero” e un “ottimizzatore di rendimenti”. L’idea centrale è che puoi depositare i tuoi asset digitali (come Bitcoin, Ethereum, ecc.) sulla piattaforma, e questi asset verranno automaticamente utilizzati per generare rendimenti in vari modi (proprio come i tuoi soldi in banca che generano interessi). La cosa più interessante è che WasabiX ti permette di usare questi “rendimenti futuri” come garanzia per prendere in prestito un token speciale, chiamato waToken (ad esempio, depositando Ethereum puoi prendere in prestito waETH). E il prestito è a “interesse zero”! Il debito che hai verrà ripagato automaticamente dai rendimenti generati dai tuoi asset depositati: incredibile, vero?

Il target sono utenti che vogliono massimizzare i rendimenti dei propri asset digitali e aumentare l’efficienza del capitale. È come uno strumento multifunzione di gestione finanziaria che ti permette di guadagnare e allo stesso tempo di usare parte dei tuoi fondi in modo flessibile.

Tipico flusso d’uso:

• Primo passo: deposito degli asset. Depositi i tuoi asset digitali (come wBTC, ETH, LUSD, DAI, BUSD, ecc.) sulla piattaforma WasabiX.


• Secondo passo: generazione automatica di rendimenti. Gli asset depositati vengono automaticamente investiti in varie strategie di rendimento, come YearnV2, Vesper, ecc.


• Terzo passo: prestito a interesse zero. La piattaforma ti assegna un “limite di debito” in base agli asset depositati: puoi prendere in prestito waToken fino al 50% del valore degli asset depositati, e senza pagare interessi.


• Quarto passo: rimborso automatico tramite rendimenti. Il debito in waToken viene ripagato automaticamente dai rendimenti generati dagli asset depositati. Quindi, finché i tuoi asset continuano a generare rendimenti, il prestito si estingue da solo nel tempo.


• Quinto passo: aumento dell’efficienza del capitale. Puoi reinvestire i waToken presi in prestito nelle farm di WasabiX per guadagnare ulteriori token WASABI, oppure scambiarli con altri asset, migliorando ulteriormente l’utilizzo del capitale.

Visione e proposta di valore del progetto

La visione di WasabiX è chiara: vuole rendere facile massimizzare i rendimenti degli investitori e l’efficienza del capitale. È come un super caricatore che fa sì che i tuoi asset digitali non solo generino profitti, ma ti permettano anche di avere più liquidità da usare mentre guadagni.

Il problema che vuole risolvere è: nei prestiti DeFi tradizionali, l’utente deve pagare interessi e gli asset depositati sono spesso bloccati, quindi non possono essere usati per altri investimenti, riducendo l’efficienza del capitale. WasabiX, con il modello di “prestito a interesse zero” e “rimborso automatico tramite rendimenti”, supera questo limite: i tuoi asset generano rendimenti e puoi prendere in prestito fondi da riutilizzare, aumentando di molto l’efficienza del capitale.

Rispetto ai progetti simili, WasabiX si distingue per il meccanismo di “prestito a interesse zero” e “rimborso automatico tramite rendimenti”. La maggior parte delle piattaforme di prestito richiede il pagamento di interessi, mentre WasabiX sfrutta in modo intelligente i rendimenti futuri degli asset depositati per coprire il debito: è come se i tuoi “interessi” ti aiutassero a ripagare il “capitale”, permettendoti di usare i fondi presi in prestito senza pensieri.

Caratteristiche tecniche

WasabiX è un protocollo di finanza decentralizzata (DeFi) costruito su diverse reti blockchain. Attualmente opera principalmente su Ethereum, Binance Smart Chain e Fantom (precedentemente Polygon).

Architettura tecnica

Il cuore di WasabiX sono gli smart contract. Gli smart contract sono protocolli che si eseguono automaticamente sulla blockchain: quando si verificano certe condizioni, il codice si attiva senza bisogno di intermediari.

• Capacità cross-chain: Significa che può operare su diverse reti blockchain, permettendo agli utenti di gestire e utilizzare asset su più chain in modo flessibile.


• Non-custodial: È una caratteristica fondamentale. Non-custodial significa che il controllo degli asset depositati su WasabiX resta sempre nelle tue mani: il team di WasabiX non può accedere o gestire direttamente i tuoi fondi. È come mettere i soldi in una cassaforte trasparente: la chiave ce l’hai tu, tutti vedono i movimenti, ma solo tu puoi aprirla.


• Integrazione di strategie di rendimento: WasabiX integra diverse strategie di rendimento esterne, come YearnV2, Vesper, ecc. Questo permette di investire automaticamente gli asset degli utenti in queste strategie per ottenere i migliori rendimenti possibili.

Meccanismo di consenso

Poiché WasabiX è un protocollo applicativo costruito su blockchain esistenti (come Ethereum, Binance Smart Chain), non ha un meccanismo di consenso indipendente. Eredita il meccanismo di consenso della blockchain sottostante, ad esempio il Proof of Stake (PoS) di Ethereum e il Proof of Staked Authority (PoSA) di Binance Smart Chain.

Tokenomics

Il progetto WasabiX prevede due token principali: WASABI e veWASABI.

Informazioni di base sui token

• Simbolo del token: WASABI


• Blockchain di emissione: Funziona principalmente su Ethereum e Binance Smart Chain, quindi il token può essere emesso su entrambe le chain.


• Quantità totale o meccanismo di emissione: Non sono specificati nei documenti pubblici la quantità totale e i dettagli del meccanismo di emissione, ma si menziona che il 7,5% dei token sarà destinato alla “WasabiX Experience”, per collaborazioni future, marketing, bug bounty e investimenti nel progetto.


• Inflazione/Burn: Nessuna informazione chiara al momento.


• Circolazione attuale e futura: Nessuna informazione chiara al momento.

Utilità dei token

• WASABI: È il token principale di ricompensa dell’ecosistema WasabiX. Gli utenti possono guadagnare WASABI partecipando alle attività della piattaforma (ad esempio, facendo staking di waToken nelle farm di WasabiX).


• veWASABI: È un token ottenuto bloccando i token WASABI. “ve” sta per “Voting Escrow”. Bloccando WASABI si ottiene veWASABI, che offre diversi vantaggi, tra cui:
  
  
  
  • Governance: Chi possiede veWASABI può partecipare alla governance del progetto e votare sulle modifiche importanti del protocollo.
  
  
  • Sconti sulle commissioni: Bloccare veWASABI può dare diritto a sconti sulle commissioni di trading della piattaforma.
  
  
  • Aumento dei rendimenti: Bloccare veWASABI può aumentare i rendimenti ottenuti sulla piattaforma.
  
  
  
  

Distribuzione e informazioni sullo sblocco dei token

Nei documenti pubblici non sono disponibili dettagli sulla distribuzione e sul calendario di sblocco dei token. Di solito queste informazioni si trovano nel whitepaper o nei documenti di tokenomics del progetto.

Team, governance e fondi

Caratteristiche del team

WasabiX è un progetto “guidato dalla comunità”, il che significa che è gestito e sviluppato collettivamente dai membri della community. Questo modello ha il vantaggio della decentralizzazione: le decisioni sono distribuite tra i membri della community, non concentrate in un piccolo team centrale. Anche se non sono elencati i membri principali, la governance comunitaria di solito implica che la direzione e le decisioni importanti vengano prese tramite votazione della community.

Meccanismo di governance

La governance del progetto avviene tramite votazione della community. Chi possiede veWASABI può votare su tutte le modifiche importanti del protocollo. È come una democrazia decentralizzata: tutti i possessori di veWASABI possono partecipare allo sviluppo futuro del progetto.

Tesoreria e fondi runway

Nei documenti pubblici non sono specificati la dimensione della tesoreria o le riserve di fondi del progetto. Tuttavia, il 7,5% dei token è destinato alla “WasabiX Experience”, che potrebbe essere usata per sviluppo, marketing e manutenzione del progetto.

Roadmap

Nei documenti pubblici non è disponibile una roadmap dettagliata con una timeline. Tuttavia, dalle informazioni disponibili si possono dedurre alcune tappe storiche e possibili direzioni future:

Tappe ed eventi storici importanti

• Deploy su più chain: WasabiX è già operativo su Ethereum e Binance Smart Chain, e in passato ha supportato anche la rete Polygon (ora Fantom). Questo dimostra progressi concreti nell’espansione cross-chain.


• Audit degli smart contract: Gli smart contract di WasabiX sono stati auditati con successo da Certik e RDauditors (ex Rug Detectives). Per un progetto DeFi, questo è un passo importante per aumentare la fiducia degli utenti.


• Lancio delle funzionalità di prodotto: Le funzioni chiave come prestito a interesse zero, ottimizzazione dei rendimenti, minting di waToken, farm, ecc. sono già attive e funzionanti.

Piani e tappe future

Anche se non c’è una roadmap ufficiale, in base alla natura del progetto, gli sviluppi futuri potrebbero includere:

• Integrazione con più chain: Espansione su altre reti blockchain per coprire più utenti e asset.


• Integrazione di nuove strategie di rendimento: Ricerca e integrazione continua di strategie di rendimento nuove ed efficienti per offrire rendimenti più elevati agli utenti.


• Iterazione delle funzionalità di prodotto: Ottimizzazione continua dell’esperienza utente e aggiunta di nuove funzioni di prestito e rendimento.


• Approfondimento della governance comunitaria: Miglioramento del meccanismo di governance per dare alla community un ruolo sempre più centrale nello sviluppo del progetto.

Avvertenze sui rischi comuni

Ogni progetto blockchain comporta dei rischi, e WasabiX non fa eccezione. Prima di partecipare, è importante conoscere questi rischi.

Rischi tecnici e di sicurezza

• Vulnerabilità degli smart contract: Anche se gli smart contract di WasabiX sono stati auditati, nessun codice è sicuro al 100%. La complessità può nascondere bug non ancora scoperti che, se sfruttati, possono causare perdite di fondi.


• Rischi cross-chain: Le operazioni cross-chain aumentano la complessità e possono introdurre nuove vulnerabilità o rischi legati ai bridge.


• Rischi degli oracoli: Se il progetto dipende da oracoli esterni per i dati di prezzo, la precisione e la sicurezza degli oracoli sono cruciali. Attacchi agli oracoli possono causare malfunzionamenti del protocollo.

Rischi economici

• Perdita impermanente: Se investi in pool di liquidità, puoi subire perdite impermanenti, cioè il valore che ritiri può essere inferiore rispetto al semplice holding a causa delle oscillazioni di prezzo.


• Rischio di liquidazione: Anche se WasabiX offre prestiti a interesse zero, se il valore degli asset depositati scende troppo e il rapporto di collateralizzazione diventa insufficiente, puoi essere liquidato.


• Volatilità del prezzo del token: Il prezzo del token WASABI può essere molto volatile, influenzato da domanda e offerta, sviluppo del progetto e sentiment generale del mercato crypto.


• Volatilità dei rendimenti: I rendimenti delle strategie di ottimizzazione non sono fissi e possono variare in base al mercato e alle performance delle strategie.

Rischi di conformità e operativi

• Incertezza normativa: Le regolamentazioni su crypto e DeFi sono in evoluzione in tutto il mondo, e cambiamenti futuri potrebbero influenzare l’operatività del progetto.


• Rischi di governance comunitaria: La governance decentralizzata può portare a inefficienze decisionali o concentrazione del potere di voto.


• Sostenibilità del progetto: Ogni progetto ha bisogno di sviluppo e manutenzione continui. Se il team o la community perdono motivazione, la crescita a lungo termine può essere compromessa.

Checklist di verifica

Quando approfondisci la ricerca su un progetto, ecco alcune informazioni chiave che puoi controllare personalmente:

• Indirizzo del contratto su block explorer: Cerca l’indirizzo del token WASABI su Ethereum, Binance Smart Chain, ecc. Puoi vedere i detentori e le transazioni su Etherscan o BscScan.


• Attività su GitHub: Visita il repository GitHub di WasabiX (ad esempio `wasabi-swap-team/wasabix-yum` e `wasabi-swap-team/wasabix-yum-binance-smart-chain`) per verificare la frequenza degli aggiornamenti, il numero di contributor, la gestione delle issue, ecc., e valutare l’attività di sviluppo.


• Report di audit: Leggi attentamente i report di Certik e RDauditors per capire l’ambito dell’audit, i problemi riscontrati e le soluzioni adottate.


• Attività della community: Segui i social ufficiali del progetto (Twitter, Telegram, Discord) per valutare il livello di discussione, gli annunci e il feedback degli utenti.


• Documentazione ufficiale: Studia attentamente la GitBook di WasabiX per ottenere le informazioni più dettagliate e le guide operative.

Conclusione del progetto

WasabiX è un progetto DeFi innovativo che, grazie al meccanismo di “prestito a interesse zero” e “rimborso automatico tramite rendimenti”, punta a migliorare l’efficienza del capitale e i rendimenti degli asset digitali degli utenti. È come uno strumento di gestione finanziaria intelligente che ti permette di guadagnare e, allo stesso tempo, di prendere in prestito fondi da riutilizzare. Il progetto ha fatto progressi su più chain e negli audit degli smart contract, e adotta un modello di governance comunitaria.

Tuttavia, come tutti i progetti blockchain, anche WasabiX comporta rischi tecnici, economici e normativi. Prima di partecipare, è fondamentale fare una ricerca indipendente approfondita, capire il funzionamento, i rischi potenziali e la propria tolleranza al rischio. Ricorda: quanto sopra è solo una presentazione del progetto, non costituisce alcun consiglio d’investimento.

Per maggiori dettagli, consulta direttamente la documentazione ufficiale e le discussioni della community di WasabiX.