Opinione: Diversi Paesi limitano i pagamenti cripto nazionali senza vietare le transazioni estere, le lacune nella conformità transfrontaliera sollevano preoccupazioni per il GAFI

Secondo ChainCatcher, che cita Cointelegraph, sebbene paesi come Cina, Indonesia e Russia vietino i pagamenti in criptovalute al dettaglio, esperti legali sottolineano che rimane una zona grigia legale riguardo all’uso delle criptovalute da parte dei residenti per pagare servizi all’estero. Nel giugno 2025, dopo che la società di viaggi georgiana Tripzy avrà abilitato i canali di pagamento in USDT tramite CityPay, i turisti russi e turchi potranno prenotare servizi transfrontalieri utilizzando stablecoin, poiché nessuno dei due paesi ha vietato esplicitamente tali attività.

Un partner dello studio legale turco Paldimoglu ha dichiarato che il “Regolamento sul divieto di pagamenti con asset crittografici” del paese si applica solo alle istituzioni con licenza locale; il fondatore di D&A CryptoMap in Russia ha inoltre confermato che la legge russa non limita i pagamenti in criptovalute verso l’estero. Tuttavia, la sovrapposizione dei quadri normativi crea rischi regolamentari, ed esperti avvertono che tali transazioni potrebbero essere considerate da Europa e Stati Uniti come “scappatoie per l’elusione delle sanzioni”.

L’ultimo rapporto della Financial Action Task Force (FATF) mostra che, finora nel 2024, le transazioni illegali che coinvolgono stablecoin sono salite al 50%, includendo attività di hacker nordcoreani e finanziamento del terrorismo. L’agenzia ha annunciato che pubblicherà un rapporto speciale di valutazione antiriciclaggio sulle stablecoin nel primo trimestre del 2026.