Menteri Dalam Negeri Australia Mengumumkan Kewenangan Luas untuk Membatasi ATM Crypto

Menteri Urusan Dalam Negeri Australia, Tony Burke, mengumumkan aturan baru pada hari Rabu untuk menindak mesin ATM crypto, menyebut mesin-mesin tersebut sebagai "produk berisiko tinggi" yang terkait dengan pencucian uang, penipuan, dan eksploitasi anak.

Pengumuman ini merupakan bagian dari kekuasaan baru yang luas untuk memerangi pencucian uang, pendanaan terorisme, dan risiko kejahatan.

"Enam tahun lalu, Australia memiliki 23 mesin tersebut. Tiga tahun lalu, Australia memiliki 200 mesin. Sekarang, kita memiliki 2.000 mesin. Jumlahnya terus bertambah dan tumbuh dengan cepat," kata Burke dalam pidatonya di National Press Club di Canberra, seperti dikutip oleh ABC News.

Menurut menteri urusan dalam negeri, pembelian crypto dengan uang tunai membuatnya sulit untuk dilacak, dengan AUSTRAC mengaitkan ATM crypto dengan pencucian uang, penipuan, kecurangan, zat terlarang, dan eksploitasi anak.

"Ketika mereka melihat pengguna teratas, pengguna teratas yang memasukkan uang paling banyak ke ATM crypto, 85% dari uang yang melewati pengguna teratas tersebut terkait dengan penipuan atau money mule," katanya.

Pengumuman ini menandai puncak dari tekanan regulasi yang meningkat pada industri yang menurut otoritas telah tumbuh tanpa pengawasan sambil memfasilitasi kejahatan keuangan. 

Burke mengatakan undang-undang sedang dirancang untuk memberikan AUSTRAC kekuatan untuk membatasi atau melarang "produk berisiko tinggi," termasuk ATM crypto, dengan menteri diperkirakan akan memperkenalkannya ke Parlemen dalam beberapa bulan mendatang.

Menteri menolak untuk menyebutkan apakah AUSTRAC akan melarang mesin-mesin tersebut secara langsung, dengan mengatakan bahwa pernyataan seperti itu dapat mengakibatkan “tantangan hukum."

"Kemampuan bagi AUSTRAC untuk mengambil keputusan akan diberikan melalui undang-undang yang akan saya perkenalkan," tambah Burke.

Risiko dalam Perspektif

"Saya tidak percaya ATM crypto mewakili risiko signifikan dibandingkan dengan saluran mapan lainnya seperti bank, kasino, atau layanan remitansi (terutama karena sebagian besar ATM crypto sudah memerlukan tingkat verifikasi KYC tertentu)," kata James Volpe, direktur pendiri perusahaan edukasi Web3 yang berbasis di Melbourne, uCubed, kepada Decrypt. 

Ia mengatakan ATM tersebut memang perlu mendapat perhatian meskipun tidak "termasuk sumber risiko kejahatan keuangan yang paling menonjol," seraya menambahkan bahwa AUSTRAC tampaknya fokus pada "penargetan penyalahgunaan kriminal daripada menghambat inovasi."

Pengetatan regulasi mulai mendapatkan momentum pada bulan Maret ketika AUSTRAC menempatkan operator ATM crypto "dalam pengawasan" setelah satuan tugas yang dibentuk pada akhir 2023 menemukan "tren dan indikator aktivitas mencurigakan yang mengkhawatirkan" terkait dengan mesin-mesin tersebut.

Pada bulan Juni, lembaga tersebut menolak memperpanjang pendaftaran operator ATM crypto Harro's Empires dan memberlakukan batasan transaksi sebesar $5.000 bersama dengan persyaratan uji tuntas pelanggan yang ditingkatkan di seluruh sektor.

Volpe mengatakan ada ruang untuk "kolaborasi yang lebih cerdas" antara AUSTRAC, penegak hukum, dan penyedia ATM. 

Ia menyarankan sistem otomatis dapat "memantau pola transaksi dan hanya menandai aktivitas berisiko tinggi atau mencurigakan untuk ditinjau lebih lanjut," yang akan memungkinkan "penegakan hukum yang terarah sambil mempertahankan hak privasi pengguna."