Aktivitas Kripto Mencurigakan Melonjak di Korea Selatan, Melampaui 36.000 Kasus pada 2025

• Sebagian besar transaksi yang ditandai terkait dengan praktik yang dikenal sebagai “hwanchigi”, di mana uang terlarang diubah menjadi kripto di luar negeri, ditransfer kembali ke Korea melalui bursa, dan kemudian ditarik dalam won Korea
• Dari 2021 hingga Agustus 2025, data bea cukai menunjukkan sekitar ₩9,56 triliun (sekitar $7,1 miliar) kriminalitas terkait kripto yang dirujuk ke jaksa, dengan sekitar 90% di antaranya terkait dengan skema tipe hwanchigi
• Anggota parlemen di Korea Selatan mendorong penegakan hukum yang lebih kuat, lebih banyak koordinasi antar lembaga (FIU dan KCS), dan peningkatan dalam melacak dana kriminal dan pengiriman uang asing ilegal

Antara Januari dan Agustus 2025, 36.684 laporan transaksi mencurigakan (STR) diajukan oleh penyedia layanan aset virtual (VASP), kata Unit Intelijen Keuangan (FIU) Korea Selatan dan Layanan Bea Cukai Korea (KCS).

Tahun ini belum berakhir, namun jumlah ini sudah melebihi total gabungan dari seluruh tahun 2023 (16.076) dan 2024 (19.658).

Sebagian besar transaksi yang ditandai terkait dengan praktik yang dikenal sebagai “ hwanchigi “, di mana uang ilegal diubah menjadi kripto di luar negeri, ditransfer kembali ke Korea melalui bursa, dan kemudian ditarik dalam won Korea.

Dari 2021 hingga Agustus 2025, data bea cukai menunjukkan sekitar ₩9,56 triliun (sekitar $7,1 miliar) kriminalitas terkait kripto yang dirujuk ke jaksa, dengan sekitar 90% di antaranya terkait dengan skema tipe hwanchigi.

Terkait: Seoul Mencabut Larangan 7 Tahun, Memungkinkan Perusahaan Kripto Mengakses Modal dan Keringanan Pajak

Stablecoin di Pusat Penyalahgunaan Lintas Batas

Salah satu kasus yang disorot adalah ketika broker bawah tanah diduga menggunakan Tether (USDT) untuk memindahkan sekitar ₩57,1 miliar (sekitar $42 juta) antara Korea Selatan dan Rusia melalui ribuan transaksi.

Ada kekhawatiran yang berkembang tentang penyalahgunaan stablecoin (terutama USDT), karena mereka membuat transfer lintas batas lebih mudah untuk memindahkan jumlah besar secara diam-diam. Dengan demikian, negara ini berencana untuk memperkenalkan aturan yang lebih ketat untuk layanan aset digital (termasuk persyaratan pelaporan dan pengawasan yang lebih baik) untuk memerangi meningkatnya arus ilegal ini.

Anggota Parlemen Mendorong Pengawasan yang Lebih Kuat

Anggota parlemen di Korea Selatan, seperti Perwakilan Jin Sung-joon, mendorong penegakan hukum yang lebih kuat, lebih banyak koordinasi antar lembaga (FIU dan KCS), dan peningkatan dalam melacak dana kriminal dan pengiriman uang asing ilegal.

Dia mengatakan: “Organisasi terkait seperti Layanan Bea Cukai Korea dan FIU harus menetapkan langkah-langkah sistematis terhadap jenis kejahatan valuta asing baru, bersama dengan tindakan keras yang efektif seperti melacak dana kriminal dan memblokir pengiriman uang terselubung.”

Kejahatan meningkat, atau deteksi semakin tajam?

Pertumbuhan STR menunjukkan bahwa aktivitas kripto yang melanggar hukum mungkin meningkat dan bahwa kapasitas pengaturan dan pemantauan meningkat. Lebih banyak transaksi yang ditandai juga bisa berarti deteksi yang lebih baik daripada hanya lebih banyak kejahatan.

Hwanchigi telah menjadi masalah lama di Korea Selatan karena pengiriman uang asing langsung diatur dengan ketat, sehingga penjahat menggunakan kripto dan stablecoin sebagai solusinya. Skema ini mengeksploitasi kesenjangan peraturan seperti platform lepas pantai, kontrol pertukaran, dan transfer stablecoin.

Rencana Korea Selatan untuk memperkenalkan aturan yang lebih ketat sejalan dengan tren global di mana pemerintah memperketat peraturan tentang stablecoin dan pembayaran kripto lintas batas untuk mencegah penggunaannya dalam melewati sistem keuangan tradisional.

Terkait: Korea Selatan Meluncurkan Karpet Merah untuk Startup Kripto; Dan Pegawai Pajak