Regulator New York mendesak bank untuk memanfaatkan analitik blockchain guna mengelola risiko crypto

Regulator keuangan tertinggi New York menyarankan bank untuk memperluas penggunaan analitik blockchain saat menangani mata uang virtual.

Regulator tersebut mencatat dalam surat industri tanggal 17 September yang dikirimkan kepada bank-bank berpiagam negara bagian dan cabang asing yang beroperasi di New York bahwa alat-alat ini dapat membantu institusi mengelola risiko terkait pencucian uang, pelanggaran sanksi, dan aktivitas ilegal lainnya dengan lebih baik.

Superintendent Adrienne Harris dari Department of Financial Services mengatakan bahwa teknologi ini telah terbukti efektif bagi perusahaan mata uang virtual berlisensi dan sebaiknya dipertimbangkan oleh bank yang terlibat langsung dalam aset digital atau yang menemukan aktivitas crypto melalui nasabah mereka.

Departemen pertama kali mengeluarkan panduan tentang analitik blockchain pada April 2022, yang ditujukan untuk perusahaan yang memegang lisensi mata uang virtual negara bagian. Sejak saat itu, Harris mengatakan, bank telah menunjukkan “minat dan eksposur yang meningkat terhadap mata uang virtual” yang memerlukan perlindungan serupa.

Regulator merekomendasikan agar bank menggunakan analitik blockchain untuk menyaring dompet nasabah, memverifikasi asal dana yang terkait crypto, memantau aktivitas di seluruh ekosistem aset digital yang lebih luas, dan mengevaluasi pihak lawan seperti penyedia layanan aset virtual.

Bank juga didorong untuk membandingkan aktivitas yang diharapkan dengan aktivitas aktual, mengembangkan penilaian risiko dari intelijen jaringan secara luas, dan mempertimbangkan risiko dalam memperkenalkan produk mata uang virtual baru.

Departemen menekankan bahwa daftar aplikasi tersebut tidak bersifat menyeluruh, dengan catatan bahwa kontrol harus disesuaikan dengan selera risiko dan operasi masing-masing bank. Harris mendesak institusi untuk memperbarui kerangka kerja kepatuhan secara berkala seiring perkembangan pasar, nasabah, dan teknologi.

Menurut pemberitahuan tersebut:

“Teknologi yang sedang berkembang memperkenalkan ancaman baru dan yang terus berkembang yang memerlukan alat baru.”

Ditambahkan bahwa analitik blockchain dapat membantu bank melindungi sistem keuangan dari ancaman, termasuk pendanaan terorisme dan penghindaran sanksi.

Panduan ini tidak mengubah undang-undang negara bagian atau federal yang ada, tetapi menyoroti bagaimana regulator mendorong bank tradisional untuk mengadopsi standar pemantauan risiko yang telah lama diterapkan pada perusahaan crypto berlisensi.

Postingan New York regulator urges banks to harness blockchain analytics for crypto risks pertama kali muncul di CryptoSlate.