Aave 推出 v3.3 升級以提高協定安全性
簡單來說 Aave 發布了 v3.3 升級,改善了協議的債務管理和清算流程,同時確保與 Umbrella 完全相容。
分散式金融(DeFi) 借貸平台 AAVE 最近宣布發布 Aave v3.3 升級,這是 Aave V3 的新迭代。此次更新改進了協議的債務管理和清算流程,同時確保與即將推出的 Umbrella 整合完全相容。
Aave v3.2 介紹 液態電子模式 ,透過允許資產同時參與多種 eMode,提高了資本效率。相較之下,Aave v3.3 將重點轉向增強協議的壞帳管理和清算流程。
新的壞帳管理系統能夠辨識並準確追蹤壞賬,壞帳是指清算後帳戶沒有抵押品但仍有債務的情況。這種情況為該協議帶來了潛在的財務風險。雖然即將到來的 Umbrella 升級(如 Umbrella 提案中所述)將解決壞帳問題,但 Aave v3 有責任追蹤和記錄壞帳的地點和金額。
此外,過去的清算往往會留下一些隨著時間的推移而累積的小額剩餘債務,清償這些債務是不經濟的。這種低效率給該協議帶來了負擔。透過改進清算演算法來減少這些殘留的「灰塵」債務,Aave v3.3 確保清算更加徹底和有效。
升級後的壞帳管理系統的工作原理如下:在清算期間,增加了一個新的驗證步驟,以檢查清算後帳戶的總抵押品和總債務。如果一個帳戶最終沒有抵押品,債務也不為零,那麼剩餘的債務將被燒毀(這稱為壞帳清理),壞帳被稱為 deficit,記錄在儲備資料的一個新資料欄位中。
此外,還有一項新功能,即消除保留 (eliminateReserve)Deficit() 被引入到池中,由具有權限的 UMBRELLA 角色進行控制。該角色由核心 Umbrella 智能合約管理,負責處理削減行動。這個流程實現了兩種可能的流程:一是涉及銷毀從 Umbrella 質押中削減的 aToken,而對於 v3 以太坊主網上的 GHO 而言,銷毀直接進行,而不使用 aToken。
壞賬,或 deficit,是 defi假設 Aave 池的參考貨幣(例如美元)的抵押品為零。這 defi此系統的設計目標是客觀,避免任何外在主體性或對外在預言的依賴,從而提供更清晰、更細緻的方法來識別壞帳。
對於已經存在壞帳的頭寸,此次升級並不能提供直接的解決方案。相反,建議 DAO 使用 repayOnBehalf 函數來解決這些問題。這種方法簡化了升級,同時仍能實現預期的結果。
Aave v3.3:引入清算優化
Aave v3.3 對清算流程進行了進一步改進。該協議目前採用「關閉因子」來確定可在一次清算中償還的債務頭寸百分比。在 Aave v2 中,這個參數是固定的 50%,但在 Aave v3 中,邏輯得到了增強,允許一個範圍,預設關閉因子為 50%,最大值為 100%。當使用者的健康指數低於某個閾值 (100HF) 時,將應用 0.95% 關閉因子。
在 Aave v3.3 中,此平倉因子被調整為適用於整個頭寸,這意味著可以透過單筆交易來清算全部債務(例如 3,000 GHO/USDC 或 DAI),從而提高效率。
此外,為了解決小額債務部位累積的問題,也引入了新機制。如果被清算的特定儲備的總本金或總債務低於 defi內德的 MIN_BASE_MAX_CLOSE_FACTOR_THRESHOLD。
此外,還引入了一種新機制,以防止任何債務或抵押品在清算後跌破 MIN_LEFTOVER_BASE 門檻。如果在清算之後,債務或抵押品跌破該門檻,但兩者的價值都不完全為零,則交易將恢復。
為了實現這一點,MIN_LEFTOVER_BASE 是 defi設定為 MIN_BASE_MAX_CLOSE_FACTOR_THRESHOLD / 2。相較之下,對於在範圍 [MIN_BASE_MAX_CLOSE_FACTOR_THRESHOLD,Infinity] 內以 0% 的收盤因子進行的清算,至少會保留 MIN_BASE_MAX_CLOSE_FACTOR_THRESHOLD / 100,以確保避免小額債務或頭寸。
什麼是 Aave v3?
Aave 是一種非託管流動性市場協議,允許使用者作為流動性供應商或借款人參與。作為供應商,用戶向平台提供資金,並透過貸款產生的利息獲得被動收入。另一方面,借款人可以透過永久借款或單一區塊流動性等機制獲取資金,從而提供靈活性和去中心化。
大道 v3 引入了幾項旨在提高平台效率和安全性的關鍵改進。這些包括提高資本效率、增強安全功能和跨鏈相容性。值得注意的功能包括隔離模式,該模式允許 Aave Governance 列出具有特定債務上限的新資產,以及效率模式(E-mode),當抵押品和借入資產具有緊密相關的價格時,該模式可優化資本使用。這些功能增強了平台的去中心化並提高了整體使用者體驗。
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