研报｜Defi.app 项目详解& HOME 市值分析
Bitget2025/06/12 08:09
作者:Bitget
一、项目介绍
Defi App 是一款面向大众的全链 DeFi 超级应用，致力于让每一个用户都能无门槛地享受去中心化金融的全部能力。通过智能账户抽象、意图驱动交易和零 gas 成本设计，Defi App 将传统 CEX 的使用便捷性与 DeFi 的资产自托管、安全透明性完美结合。用户无需桥接、无需管理多个钱包或原生代币，即可在以太坊、Arbitrum、BNB Chain、Base 与 Solana 等主流链上无缝进行资产管理、代币兑换与永续合约交易。
平台核心代币 HOME 是 Defi App 的治理中枢，赋予持有者对平台发展的实际控制权。不同于传统“装饰性”治理代币，HOME 从设计之初就以社区为核心，45% 分配用于用户激励与生态建设，持有者可就 UI 优化、功能升级、协议集成顺序、回购分红机制等核心议题进行提案和投票。HOME 不仅是价值捕获载体，更是参与权和演化权的象征，确保平台始终在真实用户需求的驱动下持续演进。
产品层面，Defi App 已实现零摩擦交易体验，并通过聚合 1inch、Jupiter、Odos 等多家主流路由器，提升跨链操作效率与交易成功率。用户可在一个界面内完成多链资产调度和套利，无需繁琐设置。此外，平台还内置了 Jarvis AI 助手、社交登录、法币入金等功能，覆盖从小白到高频交易者的多层次使用需求。对于专业用户，Defi App 还提供杠杆永续、资金费率自动调节、策略钱包切换等高阶功能，全面提升操作深度与资产掌控力。
自上线以来，Defi App 累计处理交易额已超 110 亿美元，日活跃用户突破 3 万，曾一度在交易量维度跻身全球前五 DEX 榜单。阶段性的亮眼表现，验证了团队“产品优先、用户导向”的建设逻辑，也彰显了 DeFi 应用产品化与主流化的巨大潜力。随着移动端、收益策略及更多治理激励机制上线，Defi App 正逐步完善其全链生态闭环，为 HOME 持有者带来更强的参与感与价值捕获路径。
二、项目亮点
1、真正的全链超级应用
支持以太坊、Arbitrum、BNB Chain、Base 和 Solana 五大主流链，用户可在一个界面实现跨链交易、资产管理与合约操作，告别多钱包、多平台切换的繁琐流程。
2、零门槛的使用体验
实现无 gas 成本、无需桥接、无需 KYC。平台赞助所有交易 gas 费用，并支持社交登录、法币入金，极大降低新手进入门槛。
3、智能账户抽象 + 意图驱动执行
采用 EIP-4337 架构，结合意图驱动执行模型，用户只需输入预期目标，系统自动完成最优路由与链上操作，极大提升效率与成功率。
4、聚合全链流动性
集成 1inch、Jupiter、Odos、Bebop 等主流 DEX 聚合器，自动筛选最佳交易路径，实现高效率、低滑点的链上交易体验。
5、真实 adoption 证明产品力
上线数月内累计交易额超 110 亿美元，服务超 35 万用户，日活超 30,000，曾在交易量维度跻身全球前五大 DEX，产品市场契合度高度验证。
三、市值预期
$HOME 作为 Defi App 的治理与功能核心代币，其设计承载了多链自托管、零 gas 交易、跨链流动性聚合、智能账户抽象等创新能力。Defi App 本身作为 DeFi 超级应用，已实现在五大主链上统一账户管理与高频交易场景，具备极强的产品落地能力与用户增长基础。
目前 $HOME 单价约为 $0.03102，流通市值约为 8,439 万美元，在 DeFi 类平台代币中仍处于早期估值阶段。相较于已形成共识的同类项目如 Uniswap、Kamino 或新兴链平台 Hyperliquid，Defi App 的落地能力与产品完整度已初步验证，若平台用户活跃度和代币功能进一步强化，$HOME 具备明显的估值修复与再评级潜力。
四、经济模型
$HOME 总供应量为 10 亿枚（1,000,000,000 枚）
代币分配
社区与生态系统激励（45%）
用于生态激励、空投、XP 奖励、协议集成、社群增长等。
其中 TGE 解锁 33.34%，4 个月 cliff 后，36 个月线性释放。
核心贡献者（20%）
分配给项目早期核心成员及团队，12 个月锁仓期，之后 36 个月线性释放。
Cliff 解锁比例为 25%。
早期支持者（10%）
包含种子轮投资人及战略伙伴，12 个月锁仓期，之后 36 个月线性释放。
Cliff 解锁比例为 25%。
基金会储备（10%）
用于协议长期发展、战略合作与安全储备，6 个月 cliff，24 个月线性释放。
TGE 解锁 50%。
协议开发（10%）
用于支持未来功能开发、合作协议激励等，4 个月 cliff，24 个月线性释放。
Cliff 解锁比例为 25%。
初始流动性与上线配置（5%）
用于 CEX / DEX 上线时的初始流动性与交易深度保障，TGE 全额释放。
核心用途
-$HOME 用作平台 gas 支付媒介，用户可在任意链上使用 $HOME 完成交易，平台代为支付原生链 gas 成本，形成持续买压。
-质押 $HOME 可参与协议治理（功能优先级、回购机制、收益分配模型等），并激活平台激励系统。
-锁仓 $HOME 可获得最多 3 倍 XP 奖励系数，增加未来空投资格及平台活跃度奖励。
-协议方可购买并质押 $HOME，以获取平台首页曝光、优先整合机会及生态支持。
五、团队融资
团队信息：
Defi App 由一支横跨加密工程、社区建设与产品增长的核心团队主导，具备丰富的金融科技与区块链协议研发经验。联合创始人 Dan Greer 长期深耕 DeFi 基础设施，工程负责人 Ajdin Kahrovic 负责核心协议架构开发，社区与市场则由资深成员 Yueya.eth、Doran Mauldin 和 Christopher Kocurek 分别负责亚太增长、全球社群管理与品牌传播，团队结构完整，执行力强。
融资方面：
种子轮（2024 年 12 月 4 日）
融资金额：200 万美元
估值：1 亿美元
投资方包括：
Mechanism Capital、Selini Capital、North Rock Digital 等
社区轮（2024 年 2 月 13 日）
融资金额：200 万美元
投资方包括：
George Beall、Comfy Capital 等
拓展种子轮（2024 年 2 月 14 日）
融资金额：200 万美元
估值：1 亿美元
投资方包括：
Mechanism Capital、Balaji Srinivasan、Pentoshi、DCF Capital Partners 等
六、潜在风险提示
1、$HOME 代币的市场价格可能因市场情绪、宏观政策、平台治理决策等多因素波动较大，短期内存在流动性不足或价格剧烈波动的风险。用户应根据自身风险承受能力参与交易或质押。
2、尽管 Defi App 采用智能账户抽象和跨链交易机制，并可能通过审计保障安全，但智能合约仍存在被攻击或漏洞利用的潜在风险，可能导致用户资产损失。用户在进行链上操作前应充分评估风险，并保持必要的安全意识。
七、官方链接
Website：https://www.defi.app/
Twitter：https://x.com/defidotapp
Discord：https://discord.com/invite/defiapp
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