Tây Ban Nha chỉ trích X vì quảng bá tiền điện tử bất hợp pháp

Ở châu Âu, nơi từng mơ về một làn sóng CBDC, cuối cùng lại là hệ sinh thái crypto áp đặt các quy tắc của mình. Được thúc đẩy bởi sự phi tập trung và hiệu ứng mạng lưới, crypto đã vượt qua các dự án của các tổ chức. Đối mặt với khoảng cách này, các quốc gia siết chặt quản lý. Và khi nói đến quy định, Tây Ban Nha không làm việc nửa vời. Ai là người mới nhất phải học bài học này một cách khó khăn? Mạng xã hội X, vì đã để lọt các quảng cáo crypto gian lận.

X và crypto: quảng cáo không kiểm duyệt, phạt nặng

Trong khi BBVA vừa nhận được sự chấp thuận để cung cấp giao dịch Bitcoin và Ether tại Tây Ban Nha, cơ quan quản lý CNMV lại siết chặt quản lý: họ đã áp đặt mức phạt 5 triệu euro đối với X (trước đây là Twitter). Nguyên nhân: phát tán các quảng cáo quảng bá Quantum AI, một công ty không được phép cung cấp dịch vụ đầu tư. Một vi phạm được đánh giá là “rất nghiêm trọng và liên tục”, theo Tạp chí Nhà nước Chính thức.

Cuộc điều tra, được mở từ tháng 11 năm 2023, đã tiết lộ rằng X không xác minh liệu Quantum AI có nằm trong danh sách đen do CNMV hoặc các cơ quan quản lý nước ngoài thiết lập hay không. Tuy nhiên, kể từ tháng 3 năm 2023, luật pháp Tây Ban Nha yêu cầu tất cả các nền tảng phải xác minh tính hợp pháp của các nhà quảng cáo tài chính trước khi phát sóng.

Rodrigo Buenaventura, cựu chủ tịch CNMV, nhắc lại rằng các nền tảng như X có nghĩa vụ pháp lý phải xác minh xem các nhà quảng cáo có nằm trong danh sách đen các tổ chức bị cảnh báo hay không. Họ cũng phải đảm bảo rằng các nhà quảng cáo này có giấy phép cần thiết để cung cấp dịch vụ tài chính.

Vụ việc X-Quantum AI cho thấy cách một số mạng xã hội, do sơ suất hoặc thiếu kiểm duyệt, có thể khuếch đại phạm vi tiếp cận của những lời hứa tài chính độc hại.

Musk, X và thách thức kiểm duyệt trong kỷ nguyên crypto

Được đổi tên thành X sau khi được Elon Musk mua lại, mạng xã hội này đã chuyển hướng chiến lược, kết hợp trí tuệ nhân tạo và tham vọng cải tổ truyền thông. Vào tháng 3 năm 2025, X sáp nhập với xAI, định giá toàn bộ ở mức 33 tỷ đô la, chưa tính nợ.

Đồng thời, doanh thu quảng cáo của X tăng 17,5% tại Hoa Kỳ và 16,5% trên toàn cầu. Nhưng sự phục hồi này không che giấu được những thiếu sót. Bởi vì dù tăng trưởng, tính minh bạch vẫn còn hạn chế, đặc biệt là đối với các nhà quảng cáo crypto.

CNMV chỉ trích điều này:

(CNMV đã quyết định) áp đặt mức phạt đối với Twitter International Unlimited Company... vì không thực hiện nghĩa vụ xác minh liệu Quantum AI có được CNMV cho phép cung cấp dịch vụ đầu tư hay không và liệu Quantum AI có nằm trong danh sách các tổ chức bị CNMV hoặc các cơ quan giám sát nước ngoài cảnh báo hay không.

Vụ việc này phơi bày sự căng thẳng giữa mô hình kinh doanh dựa trên quảng cáo và nghĩa vụ kiểm soát. Và đối với các nhà đầu tư, nó nhắc nhở rằng đằng sau một tweet tưởng chừng vô hại có thể ẩn chứa một trò lừa đảo được ngụy trang kỹ lưỡng dưới dạng cơ hội crypto.

Tây Ban Nha tiên phong chống lại sự buông lỏng của X

Kể từ năm 2022, CNMV Tây Ban Nha đã tăng cường các biện pháp chống lại sự bùng nổ của các vụ lừa đảo crypto. Vụ X là biểu tượng cho mong muốn áp đặt trách nhiệm liên đới lên các nền tảng. Luật tháng 3 năm 2023 hiện yêu cầu tất cả các tổ chức trực tuyến phải lọc quảng cáo crypto.

Trong bối cảnh này, ngay cả những ông lớn như X cũng không còn an toàn. Mục tiêu? Chấm dứt sự lan tràn của các quảng cáo crypto từ các tổ chức không được phép. Bitcoin, altcoin hoặc các token ít tên tuổi đều phải được xử lý như nhau.

Trong khi đó, châu Âu đang tổ chức lại: các biện pháp như Đạo luật Dịch vụ Kỹ thuật số dự kiến sẽ mở rộng sự giám sát này đến tất cả các quốc gia thành viên. Đối với người dùng, điều này đồng nghĩa với việc giảm đáng kể các nội dung tài trợ đáng ngờ, đồng thời tăng cường bảo vệ trước các khoản đầu tư giả mạo.

Những điểm cần lưu ý

• 5 triệu €: số tiền phạt mà CNMV áp đặt lên X;
• Tháng 11 năm 2023: thời điểm mở cuộc điều tra đối với X;
• Quantum AI: công ty không được phép nằm ở trung tâm vụ lừa đảo;
• 33 tỷ $: định giá ước tính của X sau khi sáp nhập với xAI;
• Tháng 3 năm 2023: bắt đầu quy định quảng cáo tại Tây Ban Nha.

Khi nói đến việc truy vết những kẻ vi phạm, châu Âu không còn làm việc nửa vời nữa. Gần đây, họ lại chứng minh điều đó bằng cách triệt phá một mạng lưới lừa đảo crypto tinh vi. Sự cảnh giác vẫn ở mức cao, và làn gió đang chuyển hướng ủng hộ một hệ sinh thái an toàn hơn.