Các cựu giám đốc điều hành của Cred bị kết án 88 tháng tù
- Cred để lại khoản lỗ hàng tỷ đô la với các khoản vay tiền điện tử
- Cựu CEO và CFO bị kết án lừa đảo đối với 6.000 khách hàng
- Khủng hoảng COVID-19 đã phơi bày những sai sót nghiêm trọng trong mô hình của Cred
Cred, một nền tảng cho vay tiền điện tử từng đặt trụ sở tại San Francisco, đã trở thành nhân vật chính trong một trong những vụ sụp đổ tốn kém nhất của ngành sau khi phơi bày các hoạt động tài chính rủi ro và lừa đảo. Hai giám đốc điều hành hàng đầu của công ty, đồng sáng lập kiêm cựu CEO Daniel Schatt và cựu CFO Joseph Podulka, đã nhận tổng cộng 88 tháng tù giam vì lừa đảo hàng nghìn khách hàng.
Thẩm phán cấp cao William Alsup của Tòa án Quận Hoa Kỳ đã tuyên phạt Schatt 52 tháng tù, trong khi Podulka nhận 36 tháng. Ngoài ra, cả hai sẽ phải chịu ba năm quản chế và nộp phạt 25.000 USD mỗi người.
Theo các nhà chức trách, hơn 6.000 khách hàng đã chịu thiệt hại vượt quá 140 triệu USD liên quan trực tiếp đến các hoạt động của Cred. Tuy nhiên, dựa trên giá trị tiền điện tử hiện tại, tổng thiệt hại do công ty phá sản vào tháng 11 năm 2020 vượt quá 1 tỷ USD.
Mô hình kinh doanh của Cred bao gồm việc cung cấp các khoản vay bằng đô la Mỹ được bảo đảm bằng tiền điện tử và hứa hẹn lợi nhuận trên các khoản tiền gửi của khách hàng. Để thực hiện điều này, công ty phụ thuộc rất nhiều vào các đối tác nước ngoài, nhưng không tiết lộ rủi ro này cho các nhà đầu tư.
Cuộc khủng hoảng bắt đầu vào tháng 3 năm 2020, khi đại dịch COVID-19 khiến giá Bitcoin giảm mạnh. Biến động này đã phơi bày những sai sót nghiêm trọng trong chiến lược phòng ngừa rủi ro của Cred, khiến công ty không có biện pháp bảo vệ trước các biến động thị trường tiếp theo.
Vài ngày sau cú sập, Cred được một đối tác phòng ngừa rủi ro thông báo rằng họ cần phải thanh lý toàn bộ vị thế ngay lập tức, càng làm suy yếu sự ổn định tài chính của công ty. Trong khi đó, một công ty Trung Quốc mà Cred phụ thuộc lại không thể thực hiện các cam kết trị giá hàng chục triệu đô la.
Bất chấp tình hình nghiêm trọng, các giám đốc điều hành đã chọn che giấu vấn đề và tiếp tục trấn an khách hàng rằng hoạt động vẫn “bình thường”. Trong một phiên điều trần công khai vào ngày 18 tháng 3 năm 2020, Schatt đã củng cố câu chuyện sai sự thật này, mặc dù ông biết rõ tình hình bấp bênh.
Vào tháng 5 năm 2024, cả hai bị cáo đã nhận tội âm mưu lừa đảo qua đường dây điện tín, kết thúc nhiều năm tranh chấp pháp lý và đánh dấu thêm một tập nữa cho thấy rủi ro liên quan đến các công ty hoạt động trong lĩnh vực cho vay được bảo đảm bằng tiền điện tử.
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Mọi thông tin trong bài viết đều thể hiện quan điểm của tác giả và không liên quan đến nền tảng. Bài viết này không nhằm mục đích tham khảo để đưa ra quyết định đầu tư.
Bạn cũng có thể thích
Khi EVM mạnh nhất gặp nền tảng mạnh nhất: Polkadot 2.0 đang tái định hình hệ sinh thái hợp đồng thông minh!


Bernstein dự báo Figure sẽ tăng 56% khi tăng trưởng khoản vay token hóa thúc đẩy kết quả vượt trội trong quý 3
Tổng kết nhanh: Việc phát hành các khoản vay dựa trên blockchain và hợp tác thông qua Figure Connect đã giúp nền tảng token hóa tín dụng đạt mức doanh thu tăng 30% và EBITDA điều chỉnh tăng 60%. Các nhà phân tích tại Bernstein duy trì xếp hạng vượt trội và mục tiêu giá 54 đô la cho cổ phiếu Figure — ngụ ý tiềm năng tăng trưởng 56% so với giá đóng cửa hôm thứ Năm.


