AQSh banklari $312 milliardni yuvdi, tanqidchilar esa hanuzgacha kriptovalyutani nishonga olmoqda

FinCENning yangi hisobotiga ko‘ra, 2020 va 2024 yillar oralig‘ida AQSH banklari Xitoyga aloqador pul yuvish tarmoqlari bilan bog‘liq 312 milliard dollar “iflos” mablag‘larni qayta ishlagan.

FinCEN Xitoy pul yuvish tarmoqlari bo‘yicha maslahat va moliyaviy tendensiyalar tahlilini e’lon qildi. Manba: Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN)

Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ushbu davrda 137,000 dan ortiq Bank Secrecy Act hisobotlarini tahlil qildi. O‘rtacha har yili 62 milliard dollardan ortiq mablag‘ AQSH bank tizimi orqali Xitoy pul yuvuvchilaridan o‘tgan.

FinCEN ushbu tarmoqlar Meksika narkokartellari bilan yaqindan hamkorlik qilganini bildirdi. Kartellar AQSH dollaridagi giyohvandlik savdosidan tushgan daromadlarni yuvishga muhtoj bo‘lgan, xitoylik guruhlar esa Xitoyning qat’iy kapital nazoratidan chetlab o‘tish uchun AQSH valyutasini izlagan.

FinCEN direktori Andrea Gacki shunday dedi:

“Ushbu tarmoqlar Meksikada joylashgan narkokartellar uchun daromadlarni yuvadi va AQSH hamda butun dunyo bo‘ylab boshqa muhim, yerosti pul harakati sxemalarida ishtirok etadi.”

Xitoy pul yuvuvchilariga aloqador ko‘chmas mulk va firibgarlik

FinCENning maslahatida Xitoy pul yuvish tarmoqlari faqatgina giyohvandlik pullari bilan bog‘liq emasligi ko‘rsatildi.

Ular odam savdosi, kontrabanda, sog‘liqni saqlash sohasidagi firibgarlik va keksalarni aldash sxemalari bilan ham bog‘langan.

Asosiy kanallardan biri ko‘chmas mulk orqali pul yuvish bo‘lgan. FinCEN ushbu guruhlar bilan bog‘liq 53.7 milliard dollarlik shubhali ko‘chmas mulk bitimlarini aniqladi. Nofuqaro pulni ko‘chmas mulkka aylantirish tarmoqlarga mablag‘larni kuzatish qiyin bo‘lgan aktivlarga yashirish imkonini berdi.

Hisobotda bu yuvish operatsiyalari “soya moliyaviy tizimi” sifatida ta’riflangan, bu esa tashkilotlangan jinoyatchilikka AQSH banklari va boshqa an’anaviy kanallar orqali butun dunyo bo‘ylab pul harakatini amalga oshirish imkonini beradi.

Pul yuvishda kichik rol o‘ynashiga qaramay, kriptoga ayb qo‘yilmoqda

AQSH banklaridagi pul yuvish miqyosiga qaramay, ayrim qonunchilar kripto orqali pul yuvishga e’tibor qaratishda davom etmoqda.

Senator Elizabeth Warren, Senate Banking Committee a’zosi, joriy yil boshida shunday dedi: “Yomon niyatli shaxslar tobora ko‘proq kriptovalyutaga murojaat qilmoqda, bu esa pul yuvishni osonlashtiradi,” va yanada qat’iy nazorat choralarini talab qildi.

Biroq, ma’lumotlar an’anaviy bank tizimi va kripto orqali pul yuvish o‘rtasidagi tafovutni ko‘rsatadi.

Chainalysis ma’lumotlariga ko‘ra, so‘nggi besh yil ichida noqonuniy kripto faoliyati 189 milliard dollarni tashkil qilgan. Taqqoslash uchun, FinCEN ma’lumotlari AQSH banklari bu miqdorni bir yildan kamroq vaqt ichida qayta ishlaganini ko‘rsatadi.

Global pul yuvish hajmi 2 trillion dollarga yetdi

United Nations Office on Drugs and Crime (UNODC) har yili butun dunyo bo‘ylab 2 trillion dollardan ortiq mablag‘ yuvilishini taxmin qilmoqda. Bu miqdor kripto orqali pul yuvish bilan bog‘liq raqamlardan ancha yuqori.

TRM Labs siyosat va strategik hamkorliklar bo‘limi rahbari Angela Ang shunday dedi:

“Noqonuniy faoliyat kripto ekotizimining juda kichik qismini tashkil etadi. Bizning hisob-kitoblarimizga ko‘ra, bu umumiy kripto hajmining 1% dan kamini tashkil qiladi.”

U yana qo‘shimcha qildi:

“FinCENning topilmalari kengroq tendensiyani tasdiqlaydi — ushbu yerosti bank tarmoqlari butun dunyo bo‘ylab tashkilotlangan jinoyatchilik uchun soya moliyaviy tizimi sifatida ishlaydi, bank tizimlari chegaralarida faoliyat yuritadi.”

An’anaviy moliya “iflos” pul oqimlarida kriptodan ustun

Ma’lumotlar shuni ko‘rsatadiki, AQSH banklari va naqd pul orqali pul yuvish global noqonuniy oqimlarda ustunlik qiladi, kripto orqali pul yuvish esa nisbatan kichik bo‘lib qolmoqda.

Zigramdan olingan diagrammalar an’anaviy banklar hali ham global shubhali tranzaksiyalarning asosiy qismini tashkil qilishini tasdiqladi, bu esa ko‘p “iflos” pul aynan tartibga solinadigan moliyaviy tizimlar orqali o‘tishini ko‘rsatadi.