Арешт у Бангкоку викрив криптовалютну піраміду на $31 млн

Влада Таїланду заарештувала громадянина Китаю в Бангкоку у зв'язку з криптовалютною схемою Понці, яка ошукала майже 100 інвесторів на понад 31 мільйон доларів.

Арешт став важливим розвитком у справі, яка стала однією з найбільших схем виходу з децентралізованих фінансів у 2023 році.

Як працювала криптовалютна схема Понці

У середу Лян Ай-Бін, один із п'яти підозрюваних, що стояли за платформою FINTOCH, був затриманий у розкішній резиденції в районі Ванг Тонгланг після спільних розвідувальних зусиль поліції Таїланду та Китаю.

Платформа FINTOCH працювала з грудня 2022 року по травень 2023 року, позиціонуючи себе як легітимну інвестиційну можливість у сфері децентралізованих фінансів. Під брендом “Morgan DF Fintoch” схема неправдиво заявляла про зв'язок з інвестиційним банківським гігантом Morgan Stanley.

Morgan Stanley публічно спростував будь-яку причетність у 2023 році. Операція включала вигаданого генерального директора на ім'я Bob Lambert, чия фотографія профілю насправді належала актору Mike Provenzano.

Слідчі визначили, що це була операція з п'яти осіб. Китайська влада назвала інших підозрюваних: Ai Qing-Hua, Wu Jiang-Yan, Tang Zhen-Que та Zuo Lai-Jun. Zuo був заарештований у Китаї та звільнений під заставу, тоді як решта підозрюваних втекли. Платформа обіцяла інвесторам щоденну дохідність у 1%, незважаючи на попередження від Монетарного управління Сінгапуру на початку травня 2023 року.

Відстеження виходу з криптовалютної схеми Понці

Ончейн-дослідник ZachXBT відіграв ключову роль у викритті шахрайства у травні 2023 року, ідентифікувавши підозрілі переміщення коштів через декілька блокчейн-мереж. Висновки аналітика показали, що команда FINTOCH вивела 31,6 мільйона USDT з Binance Smart Chain, перекинувши кошти на різні адреси у мережах Tron та Ethereum до того, як жертви повідомили про неможливість вивести свої інвестиції.

Схоже, команда за понці @DFintoch, ймовірно, здійснила exit scam з 31,6 млн USDT на BSC після того, як кошти були перекинуті на кілька адрес у Tron/Ethereum, а люди повідомили про неможливість вивести кошти. Fintoch рекламували 1% щоденного ROI та заявляли, що належать Morgan Stanley pic.twitter.com/UD3KKfkG97

— ZachXBT (@zachxbt) 23 травня 2023

Платформа для багбаунті Immunefi повідомила, що інцидент з FINTOCH спричинив зростання втрат у криптовалюті на 63% у другому кварталі 2023 року порівняно з аналогічним періодом 2022 року.

Операція з арешту включала ордер на обшук, виданий Кримінальним судом, у резиденції Ляна, де він проживав сам з кінця минулого року. Під час обшуку офіцери виявили незаконну вогнепальну зброю, що призвело до додаткових звинувачень у незаконному в'їзді до Таїланду та незаконному зберіганні зброї. Лян платив приблизно 4 645 доларів на місяць за оренду триповерхової нерухомості.

Проблеми транскордонного правозастосування

Справа FINTOCH ілюструє складні юрисдикційні виклики у переслідуванні криптовалютного шахрайства. Міжнародна співпраця між поліцією Таїланду та Китаю виявилася ключовою для виявлення Ляна, який уникав виявлення протягом кількох місяців, переміщаючись через кордони. Таїландська влада координує з китайськими колегами питання його екстрадиції для притягнення до відповідальності за шахрайство.

Цей інцидент відображає ширші тенденції у злочинах, пов'язаних із криптовалютою. Раніше у жовтні влада США оголосила, що вони шукають конфіскації 127 271 BTC, вартістю понад 14,2 мільярда доларів, у Чен Чжі, засновника базованої в Камбоджі Prince Holding Group, у справі, що стосується шахрайських схем pig butchering, де жертви працювали під загрозою насильства.

ТЕРМІНОВО: Уряд США конфіскував $14B BTC, пов'язаних з операцією pig butchering LuBian та Чен Чжі. Сьогодні уряд США подав заяву про конфіскацію 127 271 $BTC ($14,2 МІЛЬЯРДА), пов'язаних з Чен Чжі, головою Prince Group, який, ймовірно, керував масштабною... pic.twitter.com/GjyE7CWz2e

— Arkham (@arkham) 14 жовтня 2025

Ця справа піднімає питання щодо регуляторних рамок для платформ децентралізованих фінансів (DeFi платформ). На відміну від традиційних фінансових установ, DeFi платформи часто працюють одночасно у кількох юрисдикціях, що ускладнює ефективний нагляд.

Спостерігачі галузі зазначають, що хоча прозорість блокчейну дозволяє слідчим відстежувати рух коштів, швидкість, з якою шахрайські операції запускаються та реалізують стратегії виходу, залишається постійною проблемою. Багатомісячний розрив між exit scam у травні 2023 року та арештом у жовтні 2025 року ілюструє значний час і ресурси, необхідні для переслідування таких справ на міжнародному рівні.