10 инструментов искусственного интеллекта, которые сделают налогообложение криптовалют и соблюдение законодательства безболезненными в 2025 году

Налоги на криптовалюты раньше были самой страшной проблемой в отрасли. Среди многоцепочечных свопов, переводов CeFi, DeFi заработок, NFT сделки, вознаграждения за стейкинг, позиции пула ликвидности, обернутые токены и правила трансграничной отчетности — история транзакций среднего пользователя напоминает пазл из тысячи деталей, в котором половина деталей перевернута.

Теперь реальная проблема заключается не в количестве транзакций, а в понимании того, что каждая из них означает с точки зрения налогообложения.

Именно здесь искусственный интеллект стал незаменимым. Современные инструменты налогообложения криптовалют больше не полагаются на статические правила или ручную маркировку. 

Вместо этого они используют машинное обучение для определения намерений транзакций, обнаружения недостающих данных, сверки переводов между кошельками и создания чистых налоговых отчетов, которые отражают то, как регулирующие органы фактически классифицируют деятельность с цифровыми активами.

Ниже представлены 10 инструментов на базе искусственного интеллекта, которые превращают одну из самых болезненных частей криптовалюты в нечто предсказуемое, проверяемое и, наконец, управляемое.

Koinly — Очистка многоцепочечного хаоса с помощью ИИ

Alt cap: Слово Koinly написано округлыми синими буквами на светло-сером фоне.

Сила Koinly заключается в его движке машинного обучения, который классифицирует тысячи типов транзакций на централизованных биржах, DeFi протоколы и десятки блокчейнов. Инструмент автоматически обнаруживает внутренние переводы, определяет отсутствующую стоимость и отмечает аномалии, исправление которых обычно занимает несколько часов.

Koinly извлекает данные из кошельков, бирж и обозревателей, а затем использует ИИ для сопоставления переводов между цепочками, классификации доходов и прироста капитала и выявления дубликатов записей. Koinly также распознаёт сложные события, такие как выпуск токенов LP или вознаграждение за стейкинг, не требуя участия пользователя.

Способность Koinly синхронизировать активность в совершенно разных цепочках делает его идеальным решением для трейдеров, чьи кошельки разбросаны по MetaMask, Solana, Cosmos и нескольким центральным биржам (CEX). Koinly превращает фрагментированный портфель в чистую налоговую декларацию, готовую к проверке.

CoinTracker — Скорость + Умная категоризация

Alt cap: Черно-белый геометрический логотип с двумя взаимосвязанными фигурами, напоминающими ромбы или квадраты, одна из которых повернута и накладывается на другую, создавая ощущение глубины и симметрии.

CoinTracker известен своей удивительно быстрой обработкой чрезвычайно больших объёмов криптовалютной активности. Его система категоризации на основе машинного обучения автоматически распознаёт тысячи типов токенов и интеллектуально определяет цель транзакции даже при неполном объёме метаданных.

CoinTracker считывает и объединяет пользовательские транзакции в режиме реального времени, изучая повторяющиеся закономерности для повышения точности. Его ИИ также выявляет возможности для получения налоговых убытков и автоматически применяет эти корректировки к отчётам о приросте капитала.

Если вы активный трейдер, работающий на шести или более платформах, синхронизация CoinTracker в реальном времени поможет вам соблюдать требования в течение всего года, а не впадать в ступор в апреле.

ZenLedger — ИИ для DeFi, NFTsи сложная деятельность

Alt cap: Бирюзовый круг с пятью белыми горизонтальными линиями, расположенными так, чтобы сформировать форму буквы Z в центре.

ZenLedger специализируется на самых сложных аспектах учета криптовалют: больших объемах DeFi, урожайное земледелие, кросс-чейн обмены и NFT активность. Его ИИ-движок выполняет «разрешение неоднозначности транзакций», по сути, угадывая цель транзакции, используя исторические данные и сетевую эвристику.

ZenLedger выявляет неправильно маркированные транзакции (например, внутренние переводы, зарегистрированные как продажи), несвязанные кошельки или вознаграждения за стейкинг, которые не были должным образом учтены. Он также рассчитывает вычеты газа и учитывает уникальные особенности бухгалтерского учета. NFT торговые площадки.

Большинство налоговых инструментов не работают, когда DeFi Работа становится слишком сложной. ZenLedger разработан для очистки именно этих проблемных зон с такой точностью, которая исключает необходимость ручной работы.

TokenTax — Реконструкция данных с помощью ИИ

Alt cap: Логотип TokenTax представляет собой яркий стилизованный синий круг с двумя квадратами в правом верхнем углу. Под ним находится слово TokenTax того же синего цвета. Фон светло-серый.

TokenTax сочетает в себе мощный ИИ-движок с доступом к услугам сертифицированных бухгалтеров (CPA), что делает его одним из немногих гибридных решений на рынке. Его модель способна обрабатывать некорректные CSV-файлы, несоответствующие форматы экспорта и низкокачественные экспорты транзакций с малоизвестных бирж.

TokenTax использует ИИ для перекрёстной проверки импортированных транзакций с помощью обозревателей блокчейнов, выявления недостающих данных, восстановления базы затрат и выявления расхождений. При необходимости команда бухгалтеров заполняет оставшиеся пробелы.

Если вы торгуете с 2017 года и у вас все еще старый экспорт бирж, который едва функционирует, гибридный рабочий процесс TokenTax с использованием искусственного интеллекта и человека зачастую является единственным надежным решением.

КриптоНалогКалькулятор - DeFi Логический двигатель

Alt cap: Логотип CryptoTax Calculator с геометрическим стилизованным фиолетово-лавандовым рисунком слева, напоминающим галочку или флажок, и текстом «CryptoTax Calculator», выполненным жирным шрифтом черного и серого цветов, справа.

CryptoTaxCalculator (CTC) выделяется благодаря своему сложному механизму правил, который интерпретирует тонкие шаблоны транзакций — мосты, взаимодействие контрактов, позиции LP, стейкинг и кредитное плечо — без необходимости маркировки пользователей.

CTC использует ИИ для анализа намерений транзакций. Например, он различает своп и мост, определяет специфичную для протокола логику упаковки и автоматически рассчитывает налогооблагаемый доход на основе стратегий доходности.

Многие инструменты обрабатывают все взаимодействия смарт-контрактов одинаково. Вместо этого CTC анализирует, что на самом деле произошло — какой токен был получен, что было сожжено и была ли создана ценность — что привело к более точному налоговому учету.

Blockpit — Кластеризация ИИ + Панели мониторинга соответствия

Alt cap: жирная белая заглавная буква B, расположенная по центру сплошного черного квадратного фона.

Blockpit фокусируется на подготовке портфелей к аудиту. Его кластерный механизм на основе машинного обучения группирует кошельки и транзакции на основе поведения, помогая пользователям создавать чёткие протоколы соответствия.

Он создает прозрачную карту цепочки владения для ваших активов, автоматически связывая кошельки и переводы, а также выявляя фиктивные сделки или высокорисковые ситуации.

Его панели мониторинга созданы как для регулирующих органов, так и для пользователей — идеально подходят для тех, кому нужен налоговый отчет, в котором четко указано происхождение каждого токена.

Битвейв — Искусственный интеллект корпоративного уровня для криптоучетных операций

Alt cap: Слово BITWAVE, написанное современным округлым шрифтом; BIT синего цвета, а WAVE зеленого цвета, все буквы заглавные на светло-сером фоне.

Bitwave создан для компаний, владеющих криптовалютой или ведущих операции с криптовалютами. Его система искусственного интеллекта автоматизирует бухгалтерский учёт, отчётность и процессы обеспечения соответствия требованиям для корпоративных команд.

Bitwave синхронизируется с ERP-системами компании (например, NetSuite или QuickBooks), а затем согласовывает данные блокчейна с корпоративными реестрами, используя модели машинного обучения для выявления несоответствий и отсутствующих записей.

Это один из немногих инструментов для учёта криптовалют, разработанный для финансовых директоров и бухгалтерских отделов, а не для отдельных трейдеров. Если компании требуется подача отчётности по MiCA, FATCA или корпоративному налогу, Bitwave — это первоклассное решение.

Чайнализ Криптос — ИИ для оценки рисков, криминалистики и сопоставления сущностей

Alt cap: круглый оранжевый и белый абстрактный логотип с тремя изогнутыми, переплетающимися фигурами, образующими рисунок, похожий на вертушку, на белом фоне.

Chainalysis Kryptos широко используется учреждениями, регулирующими органами и службами комплаенса. Его система оценки рисков на основе искусственного интеллекта выявляет подозрительные потоки, взаимосвязи между организациями и потенциальные риски незаконного оборота средств.

Kryptos классифицирует владельцев кошельков (биржи, миксеры, фонды, внебиржевые торговые точки, майнеры), анализирует потоки транзакций с помощью машинного обучения и создает готовые к соблюдению требований отчеты, в которых описываются уровни риска и происхождение средств.

Для бирж, фондов и регулируемых компаний мало какие инструменты могут похвастаться уровнем прозрачности Chainalysis. Его базам данных доверяют контролирующие органы по всему миру.

TaxBit — Автоматизация ИИ для бирж и учреждений

Alt cap: На изображении изображён логотип TaxBit со словом taxbit, написанным строчными буквами тёмно-синего цвета. Через крестик проходит диагональная линия, разделяющая слова tax и bit. Фон белый.

TaxBit обеспечивает внутреннюю инфраструктуру соответствия требованиям многих крупных бирж. Его корпоративный пакет автоматизирует отслеживание портфеля, расчет себестоимости, подготовку формы 1099, соблюдение требований FATCA и подготовку трансграничной отчетности.

TaxBit использует ИИ для мониторинга портфелей пользователей в режиме реального времени, обнаружения неправильно классифицированных транзакций, проверки базовой стоимости и автоматического создания нормативных форм.

Большинство налоговых инструментов ориентированы на конечного пользователя. TaxBit разработан с учётом принципа «сверху вниз», позволяя биржам самим соблюдать требования, часто автоматически передавая эти преимущества клиентам.

Аналитика следа — ИИ для соответствия требованиям протокола

Alt cap: Логотип Footprint Analytics с изображением разноцветных перекрывающихся фигур стоп, образующих круговой узор слева, и текстом Footprint Analytics, выполненным жирным фиолетовым шрифтом справа.

Footprint Analytics предлагает пакет решений для обеспечения соответствия требованиям ИИ, ориентированный на обнаружение аномалий, анализ подозрительных потоков и интеллектуальное оповещение для DeFi проекты и web3 компании.

Алгоритмы Footprint сканируют активность в сети на предмет нестандартных схем, внезапных изменений ликвидности, поведения, подобного атакам Сивиллы, и выявляют кластеры, которые могут представлять риски несоответствия. Кроме того, система автоматически генерирует отчёты для служб внутреннего аудита.

Он разработан специально для криптокомпаний, а не для отдельных лиц, что делает его идеальным для команд, которым необходимы сигналы раннего оповещения и автоматизированная аналитика соответствия.

Налогообложение криптовалют и соблюдение нормативных требований больше не должны быть непосильной задачей. ИИ превратил болезненный, ручной и подверженный ошибкам процесс в предсказуемый и масштабируемый. Независимо от того, являетесь ли вы розничным инвестором, крупным трейдером, криптостартапом или учреждением, правильный инструмент может:

• классифицировать трудно интерпретируемые транзакции
• синхронизировать фрагментированные многоцепочечные кошельки
• своевременно выявлять риски несоответствия
• создавать готовые к аудиту налоговые отчеты
• уменьшить стресс во время налогового сезона
• предотвратить дорогостоящие ошибки

Сообщение ясное:
Налог на криптовалюту становится автоматизированным, интеллектуальным и гораздо менее болезненным — благодаря ИИ.