Арест в Бангкоке раскрывает крипто-пирамиду на $31 млн

Власти Таиланда арестовали гражданина Китая в Бангкоке по делу о криптовалютной пирамиде, которая обманула почти 100 инвесторов на сумму более 31 миллиона долларов.

Арест стал значительным событием в деле, которое стало одной из крупнейших схем выхода из децентрализованных финансов в 2023 году.

Как работала криптовалютная пирамида

В среду Лян Ай-Бин, один из пяти подозреваемых, стоящих за платформой FINTOCH, был задержан в элитной резиденции в районе Ванг Тонгланг после совместных разведывательных действий полиции Таиланда и Китая.

Платформа FINTOCH функционировала с декабря 2022 года по май 2023 года, позиционируя себя как легитимную инвестиционную возможность в сфере децентрализованных финансов. Действуя под брендом “Morgan DF Fintoch”, схема ложно утверждала о своей связи с инвестиционным гигантом Morgan Stanley.

Morgan Stanley публично опроверг какую-либо причастность в 2023 году. В операции фигурировал вымышленный генеральный директор по имени Bob Lambert, чья фотография на самом деле принадлежала актеру Mike Provenzano.

Следователи установили, что мошенничество осуществлялось группой из пяти человек. Китайские власти назвали других предполагаемых участников: Ай Цин-Хуа, Ву Цзян-Ян, Тан Чжэнь-Цюэ и Цзо Лай-Цзюнь. Цзо был арестован в Китае и освобожден под залог, в то время как остальные подозреваемые скрылись. Платформа обещала инвесторам ежедневную доходность в 1%, несмотря на предупреждение от Монетарного управления Сингапура в начале мая 2023 года.

Отслеживание схемы выхода криптовалютной пирамиды

Ончейн-исследователь ZachXBT сыграл ключевую роль в разоблачении мошенничества в мае 2023 года, выявив подозрительные перемещения средств по нескольким блокчейн-сетям. Его анализ показал, что команда FINTOCH вывела 31,6 миллиона USDT из Binance Smart Chain, перебросив средства на различные адреса в сетях Tron и Ethereum до того, как жертвы сообщили о невозможности вывести свои инвестиции.

Похоже, команда, стоящая за пирамидой @DFintoch, вероятно, осуществила exit scam с 31,6 млн USDT на BSC после того, как средства были переброшены на несколько адресов в Tron/Ethereum, и люди сообщили о невозможности вывода. Fintoch рекламировал 1% ежедневной доходности и утверждал, что принадлежит Morgan Stanley pic.twitter.com/UD3KKfkG97

— ZachXBT (@zachxbt) 23 мая 2023

Платформа по поиску багов Immunefi сообщила, что инцидент с FINTOCH способствовал увеличению потерь в криптовалюте на 63% во втором квартале 2023 года по сравнению с аналогичным периодом 2022 года.

Операция по аресту включала обыск, санкционированный Уголовным судом, в резиденции Ляна, где он проживал один с конца прошлого года. Во время рейда сотрудники обнаружили незаконное огнестрельное оружие, что привело к дополнительным обвинениям в незаконном въезде в Таиланд и незаконном хранении оружия. Лян платил примерно 4 645 долларов в месяц за аренду трехэтажной недвижимости.

Проблемы трансграничного правоприменения

Дело FINTOCH иллюстрирует сложные юрисдикционные проблемы при расследовании криптовалютных мошенничеств. Международное сотрудничество между полицией Таиланда и Китая оказалось необходимым для обнаружения Ляна, который в течение нескольких месяцев избегал обнаружения, перемещаясь через границы. Власти Таиланда координируют действия с китайскими коллегами для организации его экстрадиции по обвинениям в мошенничестве.

Этот инцидент отражает более широкие тенденции в преступлениях, связанных с криптовалютой. Ранее в октябре власти США объявили, что добиваются конфискации 127 271 BTC, стоимостью более 14,2 миллиардов долларов, у Чен Чжи, основателя базирующейся в Камбодже Prince Holding Group, по делу о мошенничестве с использованием схемы pig butchering, где жертвы торговли людьми под угрозой насилия управляли мошенническими схемами.

СРОЧНО: Правительство США изъяло 14 млрд долларов в BTC, связанных с операцией pig butchering LuBian и Чен Чжи. Сегодня правительство США подало ходатайство о конфискации 127 271 $BTC (14,2 миллиарда долларов), связанных с Чен Чжи, председателем Prince Group, который, как утверждается, руководил крупномасштабной... pic.twitter.com/GjyE7CWz2e

— Arkham (@arkham) 14 октября 2025

Дело поднимает вопросы о нормативных рамках для платформ децентрализованных финансов (DeFi платформ). В отличие от традиционных финансовых институтов, DeFi платформы часто работают одновременно в нескольких юрисдикциях, что затрудняет эффективный надзор.

Эксперты отрасли отмечают, что, несмотря на прозрачность блокчейна, позволяющую следователям отслеживать перемещения средств, скорость, с которой мошеннические операции запускаются и реализуют стратегии выхода, остается постоянной проблемой. Многомесячный разрыв между exit scam в мае 2023 года и арестом в октябре 2025 года иллюстрирует значительные временные и ресурсные затраты, необходимые для расследования подобных дел на международном уровне.