Генеральный прокурор округа Колумбия обвиняет оператора Bitcoin ATM в активном содействии мошенникам

Генеральный прокурор округа Колумбия нацелился на Athena Bitcoin, обвинив оператора крипто-банкоматов в сознательном содействии мошенничествам, которые лишили пожилых людей их сбережений. Следователи утверждают, что практически каждый депозит происходил в результате мошеннических схем, которые компания игнорировала, при этом получая скрытые комиссии.

8 сентября Офис генерального прокурора округа Колумбия объявил, что подал иск против Athena Bitcoin, одного из крупнейших операторов крипто-банкоматов в стране.

В иске утверждается, что компания сознательно позволяла использовать свои устройства в качестве основного канала для мошенничества, игнорируя внутренние данные, показывающие, что ошеломляющие 93% её депозитов были связаны с мошенничеством. Примечательно, что генеральный прокурор утверждает, что Athena активно получала прибыль от волны преступности, взимая и удерживая скрытые комиссии, которые достигали 26% на этих мошеннических транзакциях.

Банкоматы Athena под пристальным вниманием за содействие мошенничеству

По данным офиса генерального прокурора, семь крипто-банкоматов Athena в округе стали излюбленным инструментом преступников из-за воспринимаемого отсутствия контроля. В офисе генерального прокурора заявляют, что это создало «неконтролируемую возможность для незаконного международного мошенничества», превратив киоски в точки вывода наличных и входа для безвозвратного хищения криптовалюты.

Указанные данные показали, что мошенники нацеливались на пожилых людей, при этом средний возраст жертв составлял 71 год. Эта группа часто становится целью из-за предполагаемой нехватки технических знаний и, к сожалению, большей неохоты сообщать о факте мошенничества.

По данным следователей, медианная сумма потерь на одну транзакцию составляла $8,000 — сумма, способная изменить жизнь для многих людей с фиксированным доходом. В одном из крайних случаев, описанных в иске, одна жертва потеряла $98,000 за 19 отдельных транзакций всего за несколько дней, что подчеркивает безжалостный характер схем и легкость, с которой операторы могли неоднократно опустошать счета жертв.

«Биткоин-банкоматы Athena стали инструментом для преступников, стремящихся эксплуатировать пожилых и уязвимых жителей округа», — заявил генеральный прокурор Брайан Швальб. — «Athena знает, что её банкоматы в основном используются мошенниками, но предпочитает закрывать на это глаза, чтобы продолжать получать значительные скрытые комиссии за транзакции. Сегодня мы подаем в суд, чтобы вернуть жителям округа их честно заработанные деньги и положить конец этой незаконной, хищнической деятельности до того, как она навредит еще кому-либо».

Юридические меры

В иске утверждается, что Athena нарушила два ключевых закона округа: Закон о процедурах защиты прав потребителей и Закон о жестоком обращении, пренебрежении и финансовой эксплуатации уязвимых взрослых и пожилых людей. В иске описывается трехступенчатая схема предполагаемых нарушений.

Во-первых, Athena обвиняется в активном содействии мошенничествам, при этом внутренние журналы компании показывают, что за первые пять месяцев потребители напрямую сообщили Athena, что 48% всех внесённых средств были результатом мошенничества — явный тревожный сигнал, который компания якобы проигнорировала.

Во-вторых, иск фокусируется на так называемой «незаконной прибыли от скрытых комиссий». В то время как обычные комиссии на биржах цифровых активов составляют от 0,24% до 3%, банкоматы Athena якобы взимали до 26% за транзакцию.

По данным офиса генерального прокурора, эти комиссии никогда не раскрывались явно в процессе транзакции, а были скрыты под неясными терминами, такими как «Transaction Service Margin» в условиях обслуживания — документе, который редко внимательно изучается пользователями в условиях спешки и давления при мошенничестве.

Наконец, генеральный прокурор указывает на жесткую политику «без возврата средств» как на последний, сокрушительный удар по жертвам. Даже когда факт мошенничества был доказан, Athena якобы отказывалась возвращать чрезмерные комиссии или требовала от жертв подписывать отказы от ответственности, освобождающие компанию от какой-либо будущей ответственности, фактически возлагая вину за мошенничество на самих пострадавших.