Инфраструктура на основе блокчейна открывает новую эру в частном инвестировании: стратегия токенизации RWA Inc.

RWA Inc. , компания, специализирующаяся на токенизации реальных активов (RWA), объявила о запуске своей платформы для частных инвесторов, что ознаменовало собой заметное событие в развитии частных инвестиций.

Платформа представляет собой первую полностью прозрачную инфраструктуру на основе блокчейна, специально созданную для инвестиций в стартапы на ранней стадии — пространства, которое традиционно ограничивалось венчурными компаниями и избранными инсайдерами.

Mpost Мы поговорили с Кевином Юнаем, основателем и генеральным директором RWA Inc., чтобы узнать, как платформа для частных инвесторов снижает традиционные барьеры входа за счет автоматизации юридических и нормативно-правовых процессов в блокчейне, расширяет участие инвесторов, повышает прозрачность и прокладывает путь для токенизированного капитала стартапов, чтобы повлиять на будущее мировых рынков капитала.

Как RWA Inc. снижает барьеры для инвестиций в стартапы на ранних стадиях

В течение многих лет инвестиции в стартапы на ранних стадиях были в основном ограничены венчурными фондами и небольшой группой состоятельных частных лиц, с ограниченным доступом для более широкого круга квалифицированных инвесторов. Процесс часто был медленным, сложным и непрозрачным, характеризуясь ручными юридическими процедурами, обширной документацией и минимальной прозрачностью.

По словам Кевина Юнаи, эта модель меняется. Платформа для частных инвесторов, полностью автоматизированная инфраструктура для онлайн-инвестиций, призвана упростить доступ к инвестициям в стартапы на ранних стадиях и согласовать этот процесс с возможностями Web3 эпохи.

Исторически простое соглашение о будущих токенах (SAFT), распространённый инструмент привлечения средств с помощью токенов, было сложной и трудоёмкой частью инвестиционного процесса. Обычно оно включало в себя обширные переговоры с юридическими отделами, подписание документов вручную и юрисдикционные сложности. Платформа для частных инвесторов значительно упрощает этот процесс, полностью автоматизируя исполнение SAFT посредством ончейн-соглашений, заключаемых в один клик, которые включают мгновенные проверки соответствия, интегрированную проверку KYC/AML и неизменяемые записи о транзакциях. То, на что раньше требовались недели, теперь можно сделать за считанные минуты.

Ранее Web3 Инвестирование было раздробленным и неэффективным, инвесторам приходилось использовать несколько кошельков, отдельные инструменты для управления распределением и ручные процессы распределения токенов. RWA Inc. Платформа для частных инвесторов объединяет весь жизненный цикл инвестиций в единую систему, интегрируя криптовалютные и фиатные платежи, автоматическое распределение и доставку токенов, отслеживание сделок в режиме реального времени и непрерывный мониторинг соответствия требованиям, обеспечивая безопасность институционального уровня. Такой подход упрощает процесс и повышает безопасность, делая инвестиции в стартапы значительно более доступными.

Платформа не только упрощает процесс, но и расширяет возможности участия. Предлагая инвестиции от 1,000 долларов США, она открывает доступ к высококачественным инвестициям на ранних стадиях для более широкого круга инвесторов. Устраняя операционные и юридические сложности, платформа способствует появлению новой категории розничных микро-венчурных капиталистов, которые могут формировать диверсифицированные глобальные портфели, избегая традиционных барьеров, присущих моделям венчурного капитала.

Для стартапов платформа предлагает альтернативу традиционной модели финансирования, позволяя им привлекать капитал из глобальной сети проверенных инвесторов, а не полагаться исключительно на несколько институциональных фондов. Это обеспечивает более быстрый сбор средств благодаря автоматизированным процессам соответствия требованиям и мгновенному исполнению SAFT, более широкому доступу к ликвидности без географических или правовых ограничений, а также непосредственному взаимодействию с сообществом, которое согласует интересы инвесторов с успехом проекта. Платформа обеспечивает масштабную поддержку как капитала, так и сообщества.

«Мы не просто избавили от проблем с инвестициями на ранних стадиях, мы их индустриализировали», — сказал Кевин Юнай. Mpost«Платформа для частных инвесторов — это не просто улучшение старого подхода. Это основа новой финансовой инфраструктуры, прозрачной, эффективной и доступной для всех», — добавил он. «Инвесторы выигрывают. Стартапы выигрывают. И эпоха закрытого инвестирования официально закончилась», — подчеркнул он.

Прозрачность в цепочке как новый стандарт доверия и соответствия

Комментируя, как ончейн-прозрачность повышает доверие и соответствие требованиям по сравнению с традиционными каналами частных инвестиций, Кевин Юнай отметил, что традиционным инвестиционным моделям долгое время не хватало прозрачности. Транзакции часто совершаются за закрытыми дверями, данные разбросаны по разным системам, а соответствие требованиям обеспечивается ручным аудитом и сторонними посредниками. В результате инвесторам часто приходится полагаться на непрозрачные процессы, не имея возможности независимо проверить ключевую информацию.

Он пояснил, что платформа для частных инвесторов бросает вызов этой традиционной структуре, работая полностью в блокчейне, предлагая уровень прозрачности, безопасности и регуляторного надзора, недоступный традиционным системам. В традиционных финансах инвесторам приходится полагаться на посредников, таких как юридические фирмы, кастодианы или администраторы фондов, чтобы гарантировать соблюдение соглашений и надлежащее управление активами. В отличие от этого, инфраструктура в блокчейне регистрирует каждое действие непосредственно в блокчейне, включая исполнение SAFT, распределение инвестиций, перевод токенов или графики вестинга. Эта неизменяемая и защищенная от несанкционированного доступа система исключает риск скрытых изменений или манипуляций, позволяя инвесторам проверять статус своих инвестиций в режиме реального времени, не полагаясь на отчетность бэк-офиса.

На традиционных частных рынках процедуры соответствия, такие как KYC, AML и аккредитация инвесторов, обычно проводятся вне блокчейна и часто подвержены задержкам или несоответствиям. Платформа для частных инвесторов решает эту проблему, автоматизируя процессы соответствия и обеспечивая их непрерывное соблюдение. Интегрированные протоколы KYC/AML гарантируют, что только проверенные участники могут участвовать в инвестициях, а юрисдикционные правила применяются программно. Все транзакции и действия по обеспечению соответствия регистрируются в неизменном виде, создавая мгновенные и прозрачные аудиторские следы, доступные регулирующим органам. Это снижает риск нарушений нормативных требований и создает масштабируемую систему соответствия в разных юрисдикциях.

В офчейн-системах инвесторы часто не имеют представления о сроках и исполнении поставок токенов, а также о соблюдении графиков вестинга. Благодаря ончейн-автоматизации контракты на вестинг исполняются прозрачно и согласованно, а распределение токенов видно всем участникам. Ручное вмешательство исключается, что снижает вероятность человеческих ошибок или преференциального отношения. Доверие устанавливается не через посредников, а через проверяемый код.

Технология блокчейн также предоставляет регулирующим органам единый источник достоверной информации. Вместо того, чтобы изучать разрозненные записи или электронные таблицы, регулирующие органы могут получать доступ к данным в режиме реального времени, отражающим все юридические и финансовые действия. Это усиливает защиту инвесторов и позволяет предоставлять более эффективную и точную отчетность о соблюдении нормативных требований, чего традиционные каналы частных инвестиций не могли обеспечить в больших масштабах.

Обеспечивая прозрачность и соответствие требованиям на уровне протокола, платформа для частных инвесторов минимизирует потребность в посредниках и представляет собой систему без необходимости доверия, где все участники могут независимо проверять процедуры, результаты и финансовые потоки. Это знаменует собой фундаментальный сдвиг в сфере частных инвестиций: инвесторы выигрывают от повышения доверия, стартапы приобретают большую репутацию, а регуляторы получают более чёткий контроль. Прозрачность в блокчейне не просто укрепляет доверие, она заменяет его проверяемой достоверностью.

Кевин Юнай о будущем токенизации стартапов на стадии роста в ближайшие пять лет

Кевин Юнай подчеркнул: «Токенизация стартапов на стадии роста — это не просто постепенная инновация, это структурная трансформация глобальных рынков капитала. В течение следующих пяти лет мы увидим, как границы между частными и публичными рынками размываются, ликвидность растет экспоненциально, а доступ к возможностям быстрого роста радикально демократизируется».

Традиционно инвестирование в стартапы на стадии роста требовало длительного вложения капитала, часто до IPO или поглощения. Токенизация меняет эту модель, превращая акции или инструменты, привязанные к токенам, в торгуемые, дробные цифровые активы. Ожидается, что эта эволюция позволит развивать вторичные рынки на соответствующих платформах, что позволит инвесторам выходить на более ранние сроки и обеспечит ликвидность в ранее недоступных областях частного рынка. В результате граница между частными и публичными рынками может стать всё более размытой, а инвестиции в стартапы начнут напоминать более ликвидные активы, не подрывая при этом долгосрочное создание стоимости.

Токенизация также вводит долевое владение и снижает минимальные пороги инвестиций, перемещая инвестиции в стартапы из сферы, где доминируют венчурные фонды, в сферу, доступную более широкому кругу, включая розничных инвесторов и состоятельных частных лиц. В течение следующих нескольких лет это может привести к появлению розничных микро-венчурных капиталистов, использующих ончейн-инструменты для доступа к проверенным возможностям роста. В то же время, институциональный капитал, вероятно, будет привлекаться к этим платформам благодаря наличию прозрачных, программируемых и соответствующих требованиям инвестиционных структур. Такое широкое участие, подкрепленное сетевыми эффектами, может ускорить формирование капитала способами, которые больше не будут ограничены географическим положением или традиционными механизмами контроля.

Помимо цифровизации, токенизация позволяет интегрировать функции обеспечения соответствия и управления непосредственно в финансовые инструменты. Такие процессы, как проверки KYC/AML и юрисдикционные ограничения, можно автоматизировать и масштабировать в глобальном масштабе. Функции управления, такие как право голоса, распределение дивидендов и другие действия акционеров, могут выполняться в блокчейне. Такой уровень автоматизации и доступ к данным в режиме реального времени позволяют регулирующим органам эффективнее контролировать деятельность, снижая системный риск и способствуя развитию более эффективных, безопасных и прозрачных рынков капитала, чем те, которые поддерживаются традиционной инфраструктурой прямых инвестиций.

В ближайшие годы ожидается, что токенизированные вторичные рынки для акций стартапов на стадии роста будут играть более важную роль. Эти рынки позволят ранним инвесторам получить доступ к ликвидности до выхода из проекта, в то время как основатели смогут изучить структурированные решения по ликвидности, не теряя контроля. Кроме того, могут появиться новые инвестиционные продукты, такие как индексы токенизированных акций, обеспечивающие более широкий охват различных стартапов. Это представляет собой естественный переход от премии частного рынка к более инклюзивной и ликвидной экосистеме.

По мере того, как токенизация получает всё более широкое распространение, ожидается сокращение разрыва между традиционными и децентрализованными финансами. Финансовые учреждения, такие как банки и брокерско-дилерские компании, вероятно, начнут интегрировать токенизированные ценные бумаги в свои предложения, в то время как совершенствование институциональных кастодиальных решений будет способствовать более широкому институциональному внедрению. Благодаря таким нормативным базам, как MiCA, способствующим стандартизации эмиссии и торговли в разных юрисдикциях, токенизированный капитал стартапов готов стать основным инструментом на глобальных рынках капитала, больше не ограничиваясь Web3-ориентированные инвесторы.

«Токенизация изменит способы привлечения, инвестирования и торговли капиталом. Она откроет доступ к ликвидности, демократизирует доступ и создаст программируемый уровень доверия, который обеспечит беспрецедентную эффективность в мировой финансах», — заявил Кевин Юнай. Mpost«Стартапы на стадии роста станут испытательным полигоном. А оттуда трансформация затронет все классы активов», — добавил он. 

«Будущее рынков капитала не будет строиться в залах заседаний или за закрытыми дверями. Оно будет цепочечным, прозрачным и доступным каждому и в любом месте», — заключил он.