Финансовые институты активно инвестируют в агентный искусственный интеллект (AI) для автоматизации комплаенс-процессов, рассчитывая ежегодно экономить в среднем около $3 млн с помощью этой технологии.
Согласно совместному исследованию Chartis и Fenergo, 93% финансовых организаций планируют внедрение агентного AI в комплаенс-операции в течение 1–2 лет. При этом 47% уже находятся в процессе внедрения AI-решений в комплаенс-операции, а еще 44% планируют внедрение в течение ближайших 12 месяцев.
Агентный AI — это относительно новый класс систем на основе искусственного интеллекта, отличающийся повышенной автономностью и способностью к целенаправленным действиям без необходимости во внешнем управлении.
Особое внимание уделяется задачам с высокой регуляторной нагрузкой и потенциальной отдачей, в числе которых:
- обнаружение мошенничества;
- обслуживание KYC-профилей;
- мониторинг транзакций;
- автоматизация онбординга;
- идентификация и верификация клиентов.
Среди основных драйверов внедрения:
- повышение операционной эффективности;
- обновление устаревших IT-систем;
- снижение затрат и автоматизация рутинных процессов.
Масштабируемость — ключевой фактор при выборе технологии — ее назвали важнейшим критерием 71% респондентов. За ней следуют интеграционная совместимость (53%) и репутация поставщика (33%).
В результате внедрения AI-агентов порядка 27% организаций ожидают экономии от $2 до $4 млн в год, еще 18% — более $4 млн. Это связано с сокращением ручных процессов, ускорением принятия решений, улучшением выявления рисков и снижением числа нарушений комплаенса.
Несмотря на амбициозные планы, перед компаниями стоят и вызовы. На первом месте — вопросы конфиденциальности данных (43%) и регуляторные ограничения (34%). В то же время в отчете отмечается низкий уровень упоминания в качестве барьеров технологической сложности (11%) и нехватки экспертизы (10%), что свидетельствует о росте технической зрелости отрасли.
Компании отдают предпочтение «среднему уровню автоматизации» — 67% респондентов заявили о значительной, но не полной автоматизации, при этом 100% участников уже используют AI-решения в том или ином виде. Отмечается, что подход «human in the loop» по-прежнему считается необходимым для сохранения контроля и прозрачности процессов.
Напомним, ранее на сайте CoinsPaid Media выходили экспертные материалы о текущих тенденциях внедрения AI-агентов в FinTech-решения и практике применения в отрасли генеративных решений на основе искусственного интеллекта (GenAI).
