Как криптобиржи могут эффективно помочь в борьбе с мошенниками: версия руководителя торговой платформы

Отметим, что криптовалютные мошенники разве что набирают обороты в своей деятельности. Накануне мы рассказали о так называемой схеме разделки свиней, которая предполагает обман жертв после длительного общения с ними. Главная задача подобного — войти в доверие, чтобы затем «случайно» подбросить идею о какой-то выгодной инвестиции или удобной платформе.

Порой на реализацию данной схемы идёт несколько недель. Однако как показывает статистика, «заработок» скамеров в подобных случаях оказывается достаточно большим, а значит усилия того стоят.

Увы, масштабы активности мошенников привели к тому, что они в том числе не стесняются рекламировать свои схемы в социальных сетях.

Реклама криптовалютного мошенничества в социальной сети Твиттер

Например, здесь мошенники рассказывают о якобы запуске официального токена платформы X, который «создал Илон Маск на фоне недавнего роста криптовалют».

Очевидно, что неопытный пользователь блокчейна может поверить такому объявлению и отправить деньги скамерам.

Как не отдать деньги мошенникам?

В интервью представителям Cointelegraph Пшелозный коротко описал суть проблемы. Вот соответствующая реплика по данному поводу.

Если мы увидим 80-летнего старика, выводящего крупные объёмы средств в криптовалюте, ему позвонят.

Согласно данным биржи, «связанные с криптовалютами люди старше 65 лет», располагают немалыми шансами стать жертвами мошенников. Пшелозный признал, что вероятность обмана представителей данной категории людей выше, поскольку они не так хорошо разбираются с интернетом и технологиями в целом.

Глава Independent Reserve Адриан Пшелозный

Глава биржи добавил, что в Independent Reserve есть специальный отдел по соблюдению нормативных требований, который «звонит людям весь день», если они замечают подозрительную активность. Делается это для того, чтобы предупредить потенциальных жертв мошенничества об опасности.

Обычно история действий аккаунтов, которые подверглись влиянию мошенников, довольно похожа. Например, эксперты торговой платформы отмечают много небольших снятий средств и пополнений на такой учётной записи. Далее потенциальному пострадавшему задают ряд вопросов – по его ответам можно понять степень серьёзности проблемы и предотвратить дальнейшие убытки.

Отметим, что порой жертвы обмана не могут оперативно выйти на связь с представителями бирж и минимизировать риски различных инцидентов. Например, в марте этого года на медлительность поддержки Binance пожаловался криптовалютный трейдер под псевдонимом DoomXBT. По его словам, изначально мошенники опустошили его аккаунт на 70 тысяч долларов, после чего он так и не смог добиться адекватной помощи. Подробнее об истории читайте в отдельном материале.

Криптовалютный скамер

К сожалению, алгоритм действий не всегда работает. Бывает так, что жертвы настолько воодушевлены словами злоумышленников, что даже не понимают, что это мошенничество. Вот реплика по данному поводу.

Люди могут начать защищаться, прежде чем поймут, что их обманывают. Они могут думать, что у них действительно хорошая возможность заработать деньги. Их бывает трудно убедить в том, что их обманывают.

Чаще всего скамеры играют на предложениях заработать. Например, одним из классических обманов в сфере крипты является обещание удвоить отправленную сумму монет в честь какого-то события. Причём перевести цифровые активы якобы предлагают для подтверждения адреса, однако на самом деле эти деньги остаются в распоряжении мошенника.

Однако если команда по соблюдению нормативных требований получит достаточно доказательств, что их клиента обманывают, они не будут ждать его соглашения для начала активных действий. Отдельные аккаунты биржи могут быть заблокированы даже без ведома пользователя для безопасности его же средств.

Статистика убытков в криптовалюте только за прошлый месяц говорит о том, что у соответствующих органов ещё много работы. Всё же в августе хакеры похитили цифровые активы на сумму 313.86 миллиона долларов в результате более чем десяти кибератак.

Статистика убытков от хакеров в сфере криптовалют

По данным платформы PeckShield, только на фишинговые атаки пришлось 93.5 процента объёма всех похищенных криптовалют на сумму в 293.4 миллиона долларов. Из пяти крупнейших взломов августа две фишинговые атаки принесли убытки в размере 238 миллионов в BTC и 55.4 миллиона в Dai.

В итоге позиция представителей Independent Reserve сводится к активному общению с клиентами, которое в состоянии обезопасить их от возможной потери средств в случае взлома. Это неплохой подход для защиты цифровых активов пользователей. Однако он также может привести к ненужной и ошибочной блокировке активов, для получения которых придётся потратить время.

А это в очередной раз напоминает о том, что люди по сути не являются владельцами собственной крипты на кастодиальных платформах, ведь даже для вывода монет им так или иначе нужно получить разрешение. Поэтому для полноценного права собственности на монеты следует использовать некастодиальные решения по типу аппаратных кошельков. Благодаря им крипта оказывается недоступной для посредников и в том числе различных органов.