Криптобиржи в ЕС обяжут соблюдать Travel Rule

Европейское банковское управление (EBA) объявило о расширении правил Travel Rule на провайдеров криптовалютных услуг и их посредников.

Что это значит

С 30 декабря 2024 года криптобиржи в ЕС будут обязаны соблюдать новые правила, направленные на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/CFT). Эти правила, известные как Travel Rule, уже применяются к традиционным финансовым учреждениям, но теперь они будут распространяться и на криптоиндустрию.

Суть Travel Rule заключается в следующем:

• Сбор информации о транзакциях. Биржи должны будут собирать и хранить информацию о происхождении и получателях криптовалюты при любых транзакциях на сумму 1 000 евро и более.
• Проверка личности. Биржи должны будут проводить идентификацию своих клиентов (KYC) и проверять их личности.
• Отслеживание транзакций. Биржи должны будут отслеживать транзакции криптовалюты и сообщать о подозрительной активности властям.

Торговые площадки начнут собирать такие данные, как имя и адрес отправителя и получателя криптовалюты, адреса криптовалютных кошельков, сумму транзакции, дату и время перевода. Согласно положениям Travel Rule, вся эта информация должна храниться в течение пяти лет и быть доступна для правоохранительных органов.

Читайте также: Европейским трейдерам на OKX больше недоступны торговые пары с USDT

После вступления новых правил в силу у криптобирж будет два месяца, чтобы привести свою деятельность в соответствие с требованиями. Их также обяжут декларировать свою политику в отношении международных переводов и работы с несколькими посредниками.

На пользователей криптобирж расширение правил Travel Rule может повлиять так:

• Более строгие проверки личности. При регистрации на бирже вам, возможно, придется предоставить больше информации о себе, чем раньше.
• Отслеживание транзакций. Биржи могут отслеживать ваши транзакции более внимательно и сообщать о них властям, если они посчитают их подозрительными.
• Возможные задержки транзакций. Обработка транзакций может занять больше времени, поскольку биржи будут выполнять новые требования.

Перспективы новых правил

Европейское банковское управление признает, что соблюдение новых правил может оказать финансовую нагрузку на криптобиржи. Однако в долгосрочной перспективе эти меры помогут сделать борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма более эффективной.

«В целом, ожидается, что выгоды от этих правил превысят возможные затраты и помогут в более эффективной борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма», — заявили в EBA.

Travel Rule — часть более широкого пакета мер по регулированию криптовалюты в ЕС, известного как MiCA. 30 июня вступили положения, касающиеся стейблкоинов.

Для того, чтобы соответствовать новым строгим правилам, торговые площадки начали ограничивать использование нерегулируемых «стабильных» монет на своих платформе. Например, так уже сделала Binance. О готовности запретить нерегулируемые стейблкоины заявили и другие криптобиржи, включая Kraken.

Читайте также: Евросоюз может начать расследование против «Телеграма»

Главная цель MiCA заключается в том, чтобы защитить инвесторов, предотвратить отмывание денег и финансирование терроризма, а также способствовать развитию инноваций. Однако некоторые представители криптосообщества опасаются, что принятие этих правил приведет к чрезмерной бюрократии и затормозит развитие индустрии.