Эксперты Chainalysis изучили правила регулирования в Дубае

Исследователи компании Chainalysis напомнили, что 3 июня 2024 года Управление по финансовым услугам Дубая (DFSA) внесло поправки в собственный режим регулирования криптовалютных токенов. Это произошло по итогам консультаций, результаты которых были опубликованы еще в январе 2024 года. Аналитики организации рассказали, на что следует обратить ключевое внимание.

Эксперты подчеркнули, что «в DFSA предоставили обновленное руководство по соблюдению «Правила поездок», требующее должной осмотрительности в отношении контрагентов провайдеров коммерческих услуг виртуальных активов (VASP) для транзакций на сумму свыше $1000 для оценки рисков отмывания денег». Кроме того, мониторинг транзакций станет обязательным требованием для того, чтобы органы надзора могли отслеживать происхождение и назначение переводов, а также для повышения уровня идентификации и пресечения подозрительной деятельности

Теперь криптовалютные токены, обеспеченные фиатом, относятся к классу, привязанному к одной валюте. Эмитенты могут поддерживать их только теми резервными активами, которые сохраняют стоимость «в условиях стресса», считаются высоколиквидными, хорошо диверсифицированными и несут минимальный кредитный риск. Ранее требовалось лишь обеспечение 80% денежных резервов.

Кроме того DFSA разрешает внешним фондам инвестировать в «признанные» токены. К ним относятся криптовалюты, ограниченные 20% от валовой стоимости активов фонда.

Кастодианы теперь обязаны раскрывать политику в отношении соглашений о хранении цифровых валют и связанных с ними рисках. Также они будут публиковать свои планы по компенсации средств в экстренных случаях. Наконец, услуги по стейкингу могут предлагаться только лицензированными компаниями, и исключительно профессиональным клиентам или рыночным контрагентам.