FINTRAC do Canadá aplica multa histórica de US$ 126 milhões à Cryptomus

O órgão regulador financeiro do Canadá aplicou sua maior multa já registrada contra uma empresa de criptoativos. A Cryptomus, sediada em Vancouver, enfrenta uma multa de US$ 126 milhões por não relatar mais de 1.000 transações suspeitas ligadas a mercados da darknet e financiamento ao terrorismo em apenas um mês.

Em comunicado, o Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada anunciou que aplicou uma penalidade administrativa de C$ 176,96 milhões (cerca de US$ 126 milhões) contra a Xeltox Enterprises Ltd., entidade sediada em Vancouver que opera a plataforma de criptoativos Cryptomus.

A penalidade, emitida em 16 de outubro, decorre do que a agência descreveu como uma não conformidade tão grave que permitiu à plataforma processar mais de mil transações suspeitas em um único mês sem qualquer relatório às autoridades.

A FINTRAC relacionou essas falhas à lavagem de dinheiro proveniente de tráfico de material de abuso sexual infantil, fraude, ransomware e evasão de sanções.

“Considerando que inúmeras violações neste caso estavam relacionadas ao tráfico de material de abuso sexual infantil, fraude, pagamentos de ransomware e evasão de sanções, a FINTRAC foi compelida a tomar esta ação de fiscalização sem precedentes”, disse Sarah Paquet, CEO da FINTRAC.

Um padrão de não conformidade e pontos cegos transfronteiriços

A análise da FINTRAC revelou que a Cryptomus operou durante um mês inteiro sem relatar 1.518 transações distintas em moeda virtual que atingiram ou excederam o limite de C$ 10.000.

Esse requisito fundamental de reporte é um pilar do sistema canadense de combate à lavagem de dinheiro, projetado para criar um rastro financeiro para grandes movimentações de valor. O volume dessas omissões sugere um sistema de monitoramento que estava quebrado ou totalmente ausente.

Agravando essas falhas estava a negligência da empresa em relação a uma Diretriz Ministerial específica sobre o Irã. Entre julho e dezembro de 2024, a Cryptomus deixou de relatar impressionantes 7.557 transações originadas do país sancionado. Ao ignorar isso, a plataforma de negociação supostamente criou um canal direto que poderia ter sido explorado para evasão de sanções, uma preocupação crítica de segurança nacional.

Notavelmente, este não foi um incidente isolado para a empresa sediada em Vancouver. O padrão de desrespeito regulatório já era evidente em maio passado, quando a B.C. Securities Commission proibiu temporariamente a Cryptomus de negociar valores mobiliários e outras atividades de mercado.

No cenário em evolução dos criptoativos no Canadá, a penalidade marca um ponto de inflexão. No ano passado, a maior multa da FINTRAC, cerca de C$ 20 milhões, foi aplicada à operadora da KuCoin, Peken Global Ltd. O caso da Cryptomus supera esse recorde em quase nove vezes, enviando uma mensagem clara às empresas de ativos digitais de que a negligência sistêmica das obrigações de conformidade não será mais tolerada.