A ascensão do DeFAI: inteligência artificial aplicada aos mercados onchain

Desde que comecei a criar conteúdo, sempre advoguei a favor da fusão da IA + Blockchain. Na web3 temos diversos “campos” muito férteis que podem ser extremamente potencializados com o auxílio da IA. Algo que sempre me chamou atenção foi o Defi – finanças descentralizadas, que inclusive se mostra cada vez mais um caminho natural para as finanças tradicionais evoluírem. 

A interseção entre inteligência artificial (IA) e finanças descentralizadas (DeFi) juntas, começa a dar origem a um novo campo de extrema importância e bastante interessante : o DeFAI. Esse termo, ainda pouco conhecido fora dos círculos mais inovadores e heavy users do ecossistema cripto, define o uso da IA para tornar os mercados onchain mais acessíveis, eficientes e, principalmente, rentáveis.

Na prática, o DeFAI está transformando cada vez mais a forma como os usuários interagem com protocolos financeiros descentralizados. Em vez de navegarem por interfaces complexas, usuários agora contam com assistentes baseados em chat, que executam operações antes desafiadoras até mesmo para entusiastas mais experientes. 

Conheço muita gente que não entrou em Defi por conta da aparente complexidade das operações, pools de liquidez entre muitas outras coisas. Eu mesmo já tive muito receio do Defi em momentos passados, até entender melhor algumas coisas.

Mas isso está mudando cada vez mais. Hoje, plataformas como Hey Anon e Griffain ilustram bastante esse avanço: agentes conversacionais que orquestram sequências automatizadas de transações — como trocar ativos, realizar bridge entre blockchains e voltar a fazer swaps — com comandos simples, sem exigir do usuário o domínio técnico dessas etapas. Ou seja, através de simples prompts, você consegue navegar no ecossistema e fazer operações, tirar dúvidas e aprender como interagir nesse campo.

Esse avanço não é trivial. Muitos usuários desistem de explorar mais o universo DeFi no exato momento em que enfrentam a primeira barreira: a execução de uma transação. O DeFAI suaviza e alinha essa jornada, reduz o atrito e, com isso, aumenta a retenção e o engajamento em plataformas descentralizadas, o que em um futuro próximo, deve trazer maior adoção ao ecossistema.

Mas os benefícios não se limitam apenas à usabilidade. Projetos como o Sturdy Finance mostram como a IA pode elevar o desempenho das estratégias financeiras onchain para um novo patamar. Trata-se de um agregador de rendimento que utiliza modelos inteligentes para alocar capital de forma dinâmica. Na prática, seus retornos médios superam os oferecidos por hubs consolidados como Aave e Maker , tradicionalmente vistos como referências em lending descentralizado. Ganhar mais, com menos trabalho: uma oferta irresistível.

Outros projetos começam a explorar uma fronteira ainda mais ambiciosa e relevante: o uso da IA para gerar sinais financeiros diretamente da blockchain. Taoshi e Mode Network são bons exemplos. Esses protocolos buscam identificar padrões, anomalias e oportunidades lucrativas analisando dados públicos das redes. A proposta parece ousada, mas os primeiros resultados apontam para um potencial real e promissor — com Taoshi, em especial, chamando atenção pela sua abordagem preditiva e baseada em inteligência coletiva.

O que está em jogo aqui é muito mais do que facilitar o uso de ferramentas. O DeFAI abre caminho para uma nova camada de inteligência no ecossistema DeFi, que combina automação, personalização e otimização em tempo real. Como tudo que a IA toca, facilita a vida do usuário. Em vez de apenas reagirem ao mercado, esses agentes aprendem, ajustam e sugerem estratégias com base em grandes volumes de dados e parâmetros definidos pelo próprio investidor.

Para quem tem interesse de acompanhar esse tema ainda mais de perto, vale ficar atento a alguns protocolos que estão na vanguarda dessa revolução:

Allora: se apresenta como uma rede descentralizada de IA com capacidade de autoaperfeiçoamento. Desenvolvedores podem utilizar seus modelos colaborativos para resolver casos específicos de uso dentro do DeFi. Ao operar com outputs de múltiplos modelos, a rede busca criar soluções robustas, adaptáveis e ajustadas à realidade de cada estratégia.

Almanak é outra iniciativa bastante promissora, focada em agentes financeiros autônomos movidos por IA. Seu objetivo é otimizar e executar estratégias de DeFi com mínima intervenção humana. Ao reduzir essa complexidade operacional e tomar decisões em tempo real, Almanak oferece uma camada de inteligência aplicada diretamente ao capital dos próprios usuários.

Orbit, construído sobre a blockchain da Solana, propõe um ecossistema de automação para estratégias cross-chain. Com o uso do token $GRIFT, seus agentes navegam entre diferentes blockchains, otimizando liquidez e maximizando retorno. A arquitetura modular do Orbit permite que os desenvolvedores criem fluxos de operação altamente personalizados, com foco em arbitragem, farming e execução de ordens.

Wayfinder , propõe um conceito que eu particularmente acho super interessante, um tipo de: “GPS de IA”. Com base em algoritmos de orientação e aprendizado, a rede busca guiar agentes através das diversas blockchains disponíveis, sugerindo os caminhos mais eficientes para cada operação. Utilizando o token $PROMPT, a Wayfinder posiciona-se como uma infraestrutura de navegação inteligente para ambientes descentralizados mais complexos.

Todos esses exemplos são sinais que o DeFAI não é uma tendência pontual, ou um hype passageiro, mas sim um novo paradigma para as finanças digitais e possivelmente no futuro, até para as finanças tradicionais. Ele responde diretamente às principais críticas e barreiras inerentes ao DeFi: interfaces difíceis, processos fragmentados, curvas de aprendizado longas e incertezas operacionais. Ao incorporar agentes autônomos e modelos de IA treinados em dados onchain, o setor começa a construir uma experiência mais intuitiva, estratégica e escalável.

Independente do ponto do “ciclo” cripto que nos encontramos, o Defi sempre traz oportunidades, e  essa abordagem torna-se ainda mais relevante em um contexto de expansão e adoção da Web3, onde a interoperabilidade e a descentralização são valores centrais. 

O DeFAI surge como uma camada de inteligência que conecta diferentes blocos da infraestrutura cripto, fazendo o que a IA faz de melhor: facilitando, aumentando produtividade e rentabilidade.