Protocolo Lorenzo evolui para uma plataforma de gestão de ativos on-chain de nível institucional com nova atualização

Plataforma de retomada de liquidez de Bitcoin, Protocolo Lorenzo introduziu a Camada de Abstração Financeira como uma atualização estratégica para aprimorar sua infraestrutura principal e impulsionar a próxima fase de crescimento. Essa atualização representa uma mudança em direção a um modelo de negócios sustentável de longo prazo, focado em fornecer soluções de rendimento real e nível institucional por meio de produtos financeiros tokenizados.

Com esta atualização, Lorenzo evoluiu para uma plataforma de gerenciamento de ativos on-chain de nível institucional que se concentra na tokenização de produtos de finanças centralizadas (CeFi) e na integração deles em finanças descentralizadas (DeFi). No centro desse desenvolvimento está a Camada de Abstração Financeira, uma camada de infraestrutura que oferece módulos de rendimento componíveis e verificáveis, projetados para plataformas de acesso financeiro, como neobancos, aplicativos PayFi, carteiras, plataformas de ativos do mundo real (RWA) e projetos de IA financeira descentralizada (DeFAI).

O Lorenzo funciona de forma semelhante a um banco de investimento on-chain. Por um lado, ele capta capital em formatos como Bitcoin e stablecoins; por outro, conecta-se a estratégias de geração de rendimento, como staking, arbitragem e negociação quantitativa. Essas estratégias são então agrupadas em produtos de rendimento padronizados, permitindo fácil integração por carteiras, aplicativos PayFi ou plataformas RWA. Essencialmente, o Lorenzo atua como uma camada modular de emissão financeira, permitindo que projetos se conectem ao seu sistema de cofres para lançar produtos de rendimento. Enquanto isso, os usuários podem ganhar passivamente alocando fundos por meio de aplicativos integrados e receber tokens de rendimento que representam o potencial de valorização da plataforma.

A Camada de Abstração Financeira permite o uso de estratégias de CeFi on-chain, convertendo funções de custódia, empréstimo e negociação em tokens simplificados, acessíveis por meio de cofres padronizados e APIs modulares. Este sistema integra rendimento real como um recurso nativo em transações financeiras on-chain, como pagamentos, depósitos e transferências.

A Camada de Abstração Financeira oferece diversos benefícios para diferentes grupos. Para instituições e plataformas, incluindo carteiras, aplicativos de pagamento, plataformas RWA e emissores de cartões, ela oferece acesso modular a estruturação financeira personalizada, estratégias de rendimento, processos de liquidação e estruturas de segurança. Essas entidades podem lançar produtos de rendimento sem a necessidade de desenvolver lógica financeira ou gerenciar os ativos subjacentes.

Para desenvolvedores e provedores de estratégias de rendimento, incluindo fundos quantitativos, emissores de RWA e DeFi protocolos, Lorenzo facilita a tokenização e distribuição de suas estratégias, ajudando a aumentar os ativos sob gestão e expandir a acessibilidade.

Para projetos PayFi, ativos ociosos, como reservas de stablecoins ou garantias de cartões lastreadas em criptomoedas, podem ser alocados em cofres de alto rendimento, transformando saldos passivos em fluxos produtivos e monetizados. Para os usuários, o sistema garante retornos verificáveis ​​por meio de suas interações com aplicativos parceiros, sem a necessidade de gerenciamento ativo. Além disso, por meio de staking, indicações e missões, os participantes da comunidade também podem obter ganhos de longo prazo mantendo tokens de rendimento e interagindo com o ecossistema.

Casos de uso versáteis da plataforma Lorenzo atualizada: aprimorando a eficiência de capital em vários setores

A plataforma atualizada pode ser utilizada em diversos casos de uso, aumentando a eficiência de capital e otimizando estratégias financeiras para diferentes setores. Para produtos PayFi, emissores de cartões ou carteiras que detêm BTC ou stablecoins como garantia podem investir esse capital ocioso nos cofres da Lorenzo, melhorando a eficiência de capital e reduzindo custos. Além disso, os usuários podem se beneficiar opcionalmente do rendimento redistribuído, criando uma oferta mais atrativa.

Para RWA, os cofres Lorenzo oferecem uma maneira de depositar tokens RWA de baixo rendimento, extrair stablecoins por meio de mecanismos como Posições de Dívida Colateralizadas (CDPs), corretoras centralizadas (CEXs) ou corretoras principais e, em seguida, reinvestir essas stablecoins em estratégias de maior rendimento. Essa abordagem efetivamente dobra os retornos potenciais, otimizando o processo de gestão de ativos.

No espaço DeFAI, os agentes podem alavancar Lorenzo cofres como camadas estratégicas pré-construídas para gerenciar portfólios diversificados, semelhante à forma como os fundos de hedge operam, sem a necessidade de construir sua própria infraestrutura. Esse recurso permite a integração perfeita de estratégias sofisticadas sem a sobrecarga técnica.

Por fim, as exchanges que oferecem contas "earn" podem se beneficiar da plataforma, conectando saldos ociosos em cofres de rendimento, projetados para oferecer lógica de nível institucional sem os riscos associados de execução ou custódia. Essa integração fornece às exchanges produtos de rendimento componíveis e verificáveis, ajudando-as a diferenciar suas ofertas e gerar retornos para seus usuários.