Bitget App
Trade smarter
Kup kryptoRynkiHandelFuturesEarnCentrumWięcej
Morgan Stanley (MS.US) zwrócił się do Fed o obniżenie wymogów kapitałowych dla banków; decyzja zostanie ogłoszona przed 30 września.

Morgan Stanley (MS.US) zwrócił się do Fed o obniżenie wymogów kapitałowych dla banków; decyzja zostanie ogłoszona przed 30 września.

智通财经智通财经2025/08/30 03:07
Pokaż oryginał
Przez:智通财经

Według informacji z Jinse Finance, Rezerwa Federalna ujawniła, że Morgan Stanley (MS.US) zwrócił się z prośbą o obniżenie wymogów kapitałowych, podczas ogłaszania wymogów kapitałowych, które wkrótce zostaną nałożone na większość banków z Wall Street (wymogi te są zasadniczo zgodne z oczekiwaniami banków). W oświadczeniu wydanym w piątek Fed stwierdził: „Morgan Stanley złożył wniosek o ponowne rozpatrzenie, mając nadzieję na obniżenie tego wymogu”, „Rada ocenia wniosek firmy o obniżenie wymogu bufora kapitałowego na wypadek stresu (SCB) i planuje podjąć decyzję oraz ogłosić ją publicznie do 30 września.”

To oświadczenie Fed oficjalnie zakończyło coroczny proces testów warunków skrajnych – proces ten składa się z kilku etapów i ma na celu ocenę zdolności dużych amerykańskich banków do radzenia sobie z ryzykiem w hipotetycznych scenariuszach gospodarczych. Testy ostatecznie aktualizują wymogi dotyczące wskaźnika kapitału podstawowego Tier 1 (CET1) dla każdego banku, które wejdą w życie 1 października.

„Morgan Stanley aktywnie komunikuje się z Fed, mając nadzieję na ustalenie ostatecznego wymogu bufora kapitałowego na wypadek stresu przed 1 października”, podał bank z siedzibą w Nowym Jorku w oświadczeniu.

Fed nie sprecyzował, o jaką dokładnie obniżkę wymogu kapitałowego wnioskuje Morgan Stanley. W zeszłym miesiącu Morgan Stanley poinformował, że na podstawie wyników testów warunków skrajnych oczekuje, iż jego wymóg dotyczący wskaźnika kapitału podstawowego Tier 1 spadnie z obecnych 13,5% do 12,6%.

W tegorocznych testach warunków skrajnych Fed wzięły udział 22 banki, w tym Morgan Stanley, i wszystkie z łatwością je przeszły – wyniki testów wykazały, że nawet w obliczu strat przekraczających 5500 milionów dolarów banki te nadal są w stanie je wytrzymać. Ogłoszone w piątek wymogi kapitałowe powiązane z testami składają się z kilku części, w tym jednolitego minimalnego wymogu wskaźnika kapitału podstawowego Tier 1 na poziomie 4,5% dla wszystkich banków oraz wymogu bufora kapitałowego na wypadek stresu. Ponadto, czołowe instytucje sklasyfikowane jako „global systemically important banks” muszą spełnić dodatkowe wymogi kapitałowe.

Oświadczenie Fed pojawiło się w momencie, gdy sektor bankowy oczekuje na ostateczne wyniki reformy procesu testów warunków skrajnych. W kwietniu tego roku Fed ogłosił propozycję, aby przy ustalaniu wymogów kapitałowych stosować „średnią z wyników za dwa lata”. Wiceprzewodnicząca Fed ds. nadzoru Michelle Bowman wcześniej stwierdziła, że takie potencjalne reformy pomogą Fed rozwiązać problem „zbyt dużej zmienności wyników testów warunków skrajnych i odpowiadających im wymogów kapitałowych”.

„Dzisiejsze ogłoszone wymogi kapitałowe dla banków odzwierciedlają charakter obecnego okresu przejściowego”, powiedziała Bowman w oświadczeniu, dodając, że finalizacja reformy zaproponowanej w kwietniu będzie „ważnym kolejnym krokiem w ograniczaniu rocznej zmienności wymogów kapitałowych banków”.

Ponadto Fed ogłosił plany obniżenia „wzmocnionego wskaźnika dźwigni suplementarnej” (ESLR) – wskaźnik ten wymaga od banków utrzymywania określonej ilości kapitału w zależności od wielkości aktywów. Jednocześnie Fed zamierza wdrożyć nową propozycję „opartego na ryzyku programu kapitałowego”, którą Wall Street od dawna popierała.

0

Zastrzeżenie: Treść tego artykułu odzwierciedla wyłącznie opinię autora i nie reprezentuje platformy w żadnym charakterze. Niniejszy artykuł nie ma służyć jako punkt odniesienia przy podejmowaniu decyzji inwestycyjnych.

PoolX: Stakuj, aby zarabiać
Nawet ponad 10% APR. Zarabiaj więcej, stakując więcej.
Stakuj teraz!