Crypto Tidak Lagi Pinggiran: UBS Melihat Klien Kaya Menggunakan BTC, Altcoin sebagai Lindung Nilai Portofolio

• UBS mengonfirmasi klien kaya memasukkan hingga 5% aset ke dalam kripto untuk diversifikasi.
• Buku Tahunan 2025 UBS mengidentifikasi kripto sebagai lindung nilai terhadap inflasi dan volatilitas mata uang.
• Upaya tokenisasi seperti UBS Tokenize memungkinkan eksposur kripto di lingkungan yang diatur.

UBS, manajer kekayaan global terkemuka dengan aset lebih dari $1 triliun, melaporkan bahwa kliennya yang kaya mendiversifikasi portofolio mereka dengan mengalokasikan hingga 5% dari total aset mereka ke dalam cryptocurrency. Langkah ini mencerminkan tren yang lebih luas di antara investor kaya yang mencari alternatif untuk mata uang fiat tradisional, terutama karena kekhawatiran tumbuh di sekitar dolar AS.

Buku Tahunan UBS 2025: Mengapa Investor Kaya Beralih ke Kripto

Pergeseran menuju aset digital adalah bagian dari strategi mitigasi risiko yang lebih luas, seperti yang ditekankan oleh Buku Tahunan Pengembalian Investasi Global 2025 UBS. Dengan meningkatnya inflasi dan volatilitas yang terus-menerus dalam mata uang fiat, terutama dolar AS, investor mencari aset dengan korelasi rendah dengan pasar tradisional. Cryptocurrency, yang pernah dianggap spekulatif, sekarang dipandang sebagai alat untuk diversifikasi portofolio. Laporan UBS mencatat bahwa eksposur ke kelas aset alternatif seperti kripto dapat membantu melindungi portofolio terhadap guncangan inflasi dan devaluasi mata uang.

UBS menyoroti bagaimana struktur portofolio modern telah berkembang. Secara tradisional, diversifikasi melibatkan penyebaran risiko di seluruh geografi dan sektor. Namun, iklim ekonomi saat ini menuntut lebih. Dimasukkannya mata uang kripto mencerminkan meningkatnya permintaan akan aset yang menawarkan potensi pengembalian asimetris dan bertindak sebagai lindung nilai terhadap risiko sistemik. Pada tahun-tahun sebelumnya, UBS dulu lebih fokus pada real estat dan komoditas sebagai aset non-korelasi. Sekarang, aset digital telah jelas memasuki daftar itu, menunjukkan daya tarik yang terukur dalam strategi investasi dengan kekayaan bersih tinggi.

Meskipun UBS tetap berhati-hati tentang perdagangan kripto langsung untuk kliennya, bank mendorong eksposur strategis dan terbatas melalui kendaraan yang diatur atau cara tidak langsung seperti instrumen keuangan tokenisasi. Buku Tahunan UBS 2025 juga menunjukkan perbedaan generasi dalam investasi mata uang kripto.

Investor kaya yang lebih muda lebih cenderung mengalokasikan modal ke dalam teknologi blockchain, memperlakukan kripto tidak hanya sebagai lindung nilai tetapi sebagai sektor pertumbuhan jangka panjang. UBS menggunakan wawasan ini untuk memandu perencanaan kekayaan, menunjukkan bahwa penyertaan kripto dalam portofolio yang terdiversifikasi tidak lagi pinggiran—itu menjadi normal.

Perspektif yang Berkembang: Eksposur Kripto Nol Sekarang “Jauh Lebih Berisiko”

Pakar hukum John E. Deaton menekankan perubahan lanskap risiko, menyatakan,

“Kami secara resmi telah mencapai titik di mana jauh lebih berisiko untuk memiliki nol eksposur terhadap kripto daripada mengalokasikan sebagian kecil dari kekayaan bersih Anda untuk itu.”

Pernyataan kuat dari John Deaton tentang perspektif risiko kripto ini mencerminkan meningkatnya penyertaan mata uang kripto dalam portofolio investasi yang terdiversifikasi oleh lembaga keuangan tradisional. Sementara UBS secara historis berhati-hati terkait investasi cryptocurrency langsung, bank telah meluncurkan inisiatif seperti UBS Tokenize, yang berfokus pada tokenisasi instrumen keuangan tradisional seperti obligasi dan dana. Pendekatan ini memungkinkan klien untuk terlibat dengan aset digital dalam kerangka kerja yang diatur, sejalan dengan komitmen UBS terhadap kepatuhan dan manajemen risiko.