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Au 31 juillet 2025, le marché des cryptomonnaies connaît des développements significatifs dans divers secteurs, reflétant à la fois des avancées réglementaires et des dynamiques de marché.

Aperçu du Marché

La capitalisation totale du marché des cryptomonnaies a rebondi à environ 3,31 billions de dollars, marquant une augmentation de 45 % par rapport aux précédents creux. Bitcoin (BTC) se négocie à 117 830 $, tandis qu'Ethereum (ETH) est à 3 807,34 $. Ce regain est attribué à une confiance renouvelée des investisseurs et à un intérêt institutionnel.

Développements Réglementaires

La Maison Blanche a publié un rapport complet de 160 pages plaidant pour l'intégration généralisée des cryptomonnaies dans l'économie américaine. Le rapport décrit des recommandations politiques visant à accélérer l'adoption des cryptos dans des domaines tels que la fiscalité, la banque, la retraite, les hypothèques et la cybersécurité. Il appelle les agences réglementaires, y compris la SEC, la CFTC, l'IRS et le Trésor, à agir rapidement pour éliminer les barrières à la conformité et fournir la clarté réglementaire nécessaire pour favoriser l'innovation. Le rapport met l'accent sur un traitement réglementaire neutre pour l'industrie de la cryptographie et plaide pour des processus plus clairs pour obtenir des chartes bancaires et des comptes de la Réserve fédérale. Cette initiative reflète l'engagement de l'administration à ouvrir une « âge d'or » pour l'entrepreneuriat américain et la technologie des actifs numériques.

Dans un changement de politique significatif, la Commission des valeurs mobilières et des marchés (SEC) des États-Unis a annoncé qu'elle permettrait des créations et des rachats en nature pour les produits négociés en bourse (ETP) liés aux cryptomonnaies. Cette mise à jour rapproche les ETF cryptographiques des ETF de marchandises traditionnelles et devrait avoir un impact sur la structure et l'efficacité de ces produits financiers.

Adoption Institutionnelle

JPMorgan s'est associé à Coinbase pour permettre aux clients de financer leurs portefeuilles en utilisant des cartes de crédit Chase et d'acheter des cryptomonnaies sur la bourse à partir de l'automne 2025. Cette collaboration marque une étape significative pour une grande banque américaine dans le domaine des actifs numériques, reflétant l'acceptation croissante des cryptomonnaies dans la finance traditionnelle. Le partenariat s'étendra davantage en 2026, permettant aux clients de Chase de lier des comptes directement à Coinbase et de racheter des récompenses de carte de crédit pour USDC, un stablecoin adossé au dollar américain.

Dynamiques du Marché

Le secteur de la finance décentralisée (DeFi) a vu une augmentation de la Valeur Totale Verrouillée (TVL) de 86 milliards de dollars à 112 milliards de dollars d'ici juin 2025, signalant une adoption accrue et un afflux de capitaux. AAVE domine le marché des prêts avec plus de 60 % de part et plus de 16 milliards de dollars en emprunts. Les échanges décentralisés (DEX) comme Uniswap, Jupiter et PancakeSwap ont connu une augmentation de l'activité réseau, entraînant des frais plus élevés et soutenant le rebond de la DeFi.

Cependant, le marché a également été confronté à des défis. Dans la première moitié de 2025, près de 334 à 344 piratages ont causé des pertes comprises entre 2,2 milliards et 2,5 milliards de dollars, y compris une violation significative de 1,5 milliard de dollars chez Bybit. Ces incidents soulignent les préoccupations de sécurité persistantes dans l'espace crypto.

Perspectives Globales

En Europe, la réglementation des Marchés en Crypto-Actifs (MiCA) est pleinement applicable depuis décembre 2024. MiCA vise à rationaliser l'adoption de la technologie blockchain et des registres distribués (DLT) tout en protégeant les utilisateurs et les investisseurs. Cette réglementation fournit un cadre complet pour les actifs cryptographiques au sein de l'Union européenne.

En Corée du Sud, le ministère des PME et des Startups a annoncé des plans pour lever les restrictions qui empêchent les entreprises liées à la cryptographie d'être classées comme des sociétés de capital-risque. Ce changement de politique permet aux startups cryptographiques d'accéder à des avantages gouvernementaux clés, notamment des réductions d'impôts sur les sociétés et des allègements fiscaux sur l'acquisition de biens immobiliers, intégrant les actifs numériques dans l'économie d'innovation et des startups du pays.

Conclusion

Le marché des cryptomonnaies au 31 juillet 2025 est caractérisé par des avancées réglementaires significatives, une adoption institutionnelle accrue et des mouvements de marché dynamiques. Bien que le marché montre de la résilience et de la croissance, des défis tels que les violations de sécurité et la surveillance réglementaire persistent. Les parties prenantes doivent rester vigilantes et informées alors que le paysage continue d'évoluer.