State Street constate que les investisseurs institutionnels envisagent de doubler leur exposition aux actifs numériques d'ici trois ans

Les investisseurs institutionnels accélèrent leur transition vers la blockchain et la technologie de tokenisation, la majorité d'entre eux s'attendant à ce que leur exposition moyenne aux actifs numériques double dans les trois prochaines années, selon une nouvelle étude menée par le géant mondial de la conservation et de la gestion d'actifs State Street.

Le rapport montre également que près de 60 % des institutions prévoient d'augmenter leurs allocations aux actifs numériques au cours de l'année à venir, reflétant une confiance croissante dans le fait que les actifs basés sur la blockchain deviennent une composante permanente des stratégies d'investissement à long terme. 

Ces résultats proviennent du rapport 2025 Digital Assets Outlook de la banque, qui a interrogé des cadres supérieurs de gestionnaires et propriétaires d'actifs mondiaux afin d'évaluer leur sentiment, leur stratégie et leur préparation opérationnelle concernant les technologies émergentes.

Fondée en 1792 et basée à Boston, State Street figure parmi les principales institutions financières mondiales. Elle supervise environ 49 trillions de dollars d'actifs sous conservation et administration, et environ 5.1 trillions de dollars d'actifs sous gestion via sa branche d'investissement au 30 juin 2025.

L'entreprise est particulièrement connue pour sa famille d'ETF SPDR, dont l'emblématique SPY, et opère principalement dans trois segments clés : la conservation et le service d'actifs, la gestion d'investissements, et les solutions de données/analyses pour les clients institutionnels.

Redoubler d'efforts sur la tokenisation

Plus de la moitié des personnes interrogées anticipent qu'entre 10 % et 24 % des investissements institutionnels seront tokenisés d'ici 2030, soulignant l'ampleur du changement attendu sur les marchés de capitaux mondiaux.

Les marchés privés sont considérés comme la première frontière de la tokenisation, selon l'étude, en particulier dans le private equity et la dette privée. State Street indique que les institutions se concentrent sur ces classes d'actifs traditionnellement illiquides afin de libérer de nouvelles liquidités et d'améliorer l'efficacité opérationnelle.

Les investisseurs citent la transparence (52 %), la rapidité des transactions (39 %) et la réduction des coûts de conformité (32 %) comme les principaux avantages favorisant l'adoption des actifs numériques, près de la moitié prévoyant des économies de coûts dépassant 40 % grâce à cela.

L'étude montre également que 40 % des investisseurs institutionnels disposent désormais d'unités dédiées aux actifs numériques, et près d'un sur trois considère les opérations blockchain comme une partie intégrante de leurs efforts de transformation numérique plus larges. 

"Nous voyons nos clients réorganiser leurs modèles opérationnels autour des actifs numériques", a déclaré Donna Milrod, Chief Product Officer de State Street, dans un communiqué partagé avec The Block. "Des obligations et actions tokenisées aux stablecoins et à la monnaie tokenisée, le changement n'est pas seulement technique — il est stratégique."

Au-delà de la blockchain, plus de la moitié des personnes interrogées estiment que l'IA générative et l'informatique quantique auront finalement un impact "plus important" sur les opérations d'investissement que la tokenisation elle-même, mais la plupart considèrent ces technologies comme complémentaires aux programmes d'actifs numériques.

"L'accélération de l'adoption des technologies émergentes est remarquable. Les investisseurs institutionnels vont au-delà de l'expérimentation, et les actifs numériques sont désormais un levier stratégique pour la croissance, l'efficacité et l'innovation", a déclaré Joerg Ambrosius, Président des Investment Services chez State Street. "À mesure que la tokenisation, l'IA et l'informatique quantique convergent, les premiers adoptants ouvrent la voie pour façonner l'avenir de la finance."