Les régulateurs russes ontdentplus de 1 000 systèmes pyramidaux offrant des retours rapides sur les investissements en crypto-monnaie au cours du premier semestre de l'année.
Ces données s'inscrivent dans un contexte d'augmentation significative du nombre de projets frauduleux sur le marché financier enregistrés par la banque centrale russe.
1 000 pyramides cryptographiques arnaquent les Russes en 2025
Entre janvier et juin, la Banque de Russie a identifié 4 183 entités présentant des signes d'activités financières illégales, dont de nombreux systèmes pyramidaux. Cela représente près de 20 % de plus que le total des six premiers mois de l'année dernière, a annoncé l'autorité monétaire cette semaine.
Alors que le nombre de plateformes de pseudo-investissement traditionnelles et de courtiers en devises illégaux diminue, la part des projets frauduleux utilisant la crypto-monnaie comme véhicule pour collecter les fonds des utilisateurs ou comme actif pour attirer les investisseurs continue de croître, a déclaré la banque dans une nouvelle étude.
Selon la dernière édition de son rapport , les pyramides financières au cours de cette période ont été 1,4 fois plus nombreuses qu'au premier semestre 2024, et presque toutes fonctionnaient comme des projets d'investissement en ligne à court terme.
Plus de 1 000 d'entre eux proposaient des profits « rapides et garantis » grâce à des investissements en cryptomonnaies et autres actifs numériques. Les autres promettaient des gains rapides grâce à des investissements dans des actifs plus classic , tels que les métaux précieux, les matières premières ou diverses « entreprises innovantes ».
80 % des systèmes pyramidaux demandaient aux investisseurs d'envoyer des crypto-monnaies
La grande majorité des pyramides financièresdent(plus de 80 %) suggéraient aux participants d'utiliser des cryptomonnaies pour transférer des fonds vers les projets, et moins de 20 % proposaient aux victimes potentielles d'utiliser des services de paiement étrangers. À titre de comparaison, 59 % de ces entités acceptaient les cryptomonnaies l'année dernière.
La Banque centrale de Russie (CBR) a également constaté une augmentation du nombre de plateformes en ligne offrant la possibilité d'échanger des cryptomonnaies. Ces projets profitent de l'évolution des marchés nationaux et internationaux pour se promouvoir, a noté la banque.
Il détaille également :
« Dans un contexte de baisse de confiance dans les valeurs mobilières étrangères, les escrocs sont devenus plus actifs pour inciter les publics intéressés, principalement issus des réseaux sociaux, à parier sur les différences de taux de change des cryptomonnaies. »
La CBR a également dent un certain nombre de prêteurs illégaux proposant des prêts à court terme en cryptomonnaies. Bien que le montant du prêt soit indiqué en roubles russes, les emprunteurs reçoivent généralement l'argent sous forme de stablecoin comme le Tether (USDT) , par exemple. La dette peut être remboursée en cryptomonnaies ou en monnaie fiduciaire russe.
Les organismes de réglementation de la Fédération de Russie ont reçu de nombreuses plaintes de clients d’entreprises de prêt illégales, notamment pour recouvrement de créances agressif.
Des fraudeurs ont lancé 170 chaînes Telegram pour attirer les investisseurs
Pourtracdes victimes, les fraudeurs à l'origine de systèmes pyramidaux et de prêteurs illégaux ont utilisé plus de 170 chaînes Telegram. Plus de 3 000 pages de réseaux sociaux et de plateformes publicitaires faisant la promotion de services de prêt illégaux ont été bloquées par les autorités.
Au total, plus de 11 000 ressources internet appartenant à des acteurs illégaux du marché financier et des pyramides financières, totalisant 20 millions d'utilisateurs potentiels, ont été restreintes. Les autorités ont engagé 240 procédures en vertu de divers articles du Code des infractions administratives de la Fédération de Russie.
En plus de mettre à jour en permanence une liste noire des entités impliquées dans des activités financières illégales, la Banque de Russie recommande également un ensemble d'outils de lutte contre le blanchiment d'argent que les établissements de crédit peuvent utiliser à l'encontre de ces acteurs, notamment la restriction des transactions et le blocage des comptes bancaires.
La CBR a noté :
« Au premier semestre 2025, les établissements de crédit ont adopté des mesures restrictives pour plus de 600 données de paiement. »
L'autorité a également souligné qu'un système d'information spécial utilisé par les forces de l'ordre et les banques russes pour tracles transactions de crypto-monnaie et établir des liens entre les flux de crypto-monnaie et de monnaie fiduciaire contient déjà des données pour plus de 1 800 portefeuilles de crypto-monnaie utilisés par des entités illégales.
La base de données, ainsi que les règles russes de lutte contre le blanchiment d'argent et la loi sur les systèmes de paiement, peuvent également être utilisées pour cibler les utilisateurs ordinaires de crypto-monnaies qui négocient sur des plateformes peer-to-peer en signalant leurs transactions fiduciaires comme « à haut risque », comme l'a récemment rapporté .
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