Retour de la DeFi sur le marché crypto : les tendances à fort potentiel dans le Web3

Avec le retour d’ethereum sur le devant de la scène en se rapprochant des 4 000 dollars, la liquidité revient progressivement sur son écosystème. Les protocoles DeFi affichent de meilleures performances, les rendements remontent, ce qui apporte quelques opportunités. Dans ce contexte, quelles sont les tendances à fort potentiel ?

Les rendements sur stablecoins sont en hausse

Lorsque le marché évolue dans une tendance haussière, comme les deux précédents cycles en 2017 et 2021, beaucoup d’acteurs s’exposent sur les altcoins en favorisant un contexte risk-on. Dans ce contexte, la liquidité disponible sur les stablecoins (à travers les LP) se réduit et les rendements évoluent.

La capitalisation totale des stablecoins s’approche actuellement des 270 milliards de dollars. L’USDT domine le marché à hauteur de 61 %, suivi par l’USDC en seconde position et l’USDe (Ethena) dans le top 3.

Avec l’accentuation de la réglementation du secteur, que ce soit aux USA ou en Union européenne, les stablecoins gagnent en ampleur et deviennent des actifs à part entière de l’industrie. Le contexte actuel apporte des rendements intéressants.

Effectivement, en se penchant sur les rendements proposés par Beefy, des projets plutôt reconnus dans l’écosystème, comme Curve ou Balancer, proposent des APY plutôt élevés sur des stablecoins comme l’USDC ou EURC, ou du sUSD.

Toutefois, une exposition demande une fine connaissance de la DeFi ethereum (ainsi que les blockchains concurrences) pour générer des revenus de manière solide. Cependant, cela ne change en rien qu’à mesure qu’ethereum se dirigera vers le nord, les rendements sur stablecoins continueront de croître dans le temps.

Les RWA : entre opportunités et illusions

Le marché des RWA (Real-World Assets) continue de progresser. L’année 2025 marque un véritable pivot dans la dynamique du secteur avec un sommet ayant été atteint récemment autour des 12,6 milliards de dollars.

Portant sur le déploiement de biens physiques directement on-chain, ce marché permet aux utilisateurs de la DeFi d’accéder à des actions de la finance traditionnelle, des biens de luxes et bien d’autres actifs. Cela attire les gestionnaires de fonds, notamment BlackRock ou JPMorgan en raison des opportunités pour développer la finance et attirer de nouveaux utilisateurs.

Selon certains analystes et géants de la finance, la probabilité d’une baisse des taux de la FED est élevée. Cela signifie donc un contexte risk-on plus important et une augmentation de la liquidité on-chain. Avec la hausse de la masse monétaire M2 et le « Project Crypto » de la SEC, les fondamentaux vont dans le bon sens pour le marché des RWA.

Blockchains tendances : entre airdrops et projets innovants

La dernière tendance à surveiller, c’est l’évolution de la liquidité disponible sur les blockchains. Cela donne effectivement de très bonnes indications sur les tendances du marché, les protocoles qui attirent de l’argent et les narratives privilégiées par le marché.

Après une perte de popularité, ethereum retrouve près de 60 % de la TVL globale qui est présente dans la DeFi, affichant à elle-seul plus de 82 milliards de dollars. Par ailleurs, c’est la blockchain du top 10 qui affiche la meilleure hausse sur les trente derniers jours.

De plus, que ce soit sur Ethereum ou Hyperliquid, de nouveaux projets naissent et apportent des perspectives en matière d’airdrops. Par exemple, après son premier airdrop, le Layer 1 Hyperliquid a attiré suffisament de capitaux pour lui permettre de se hisser à la huitième position. Ainsi, naviguer en DeFi, consulter régulièrement les protocoles et faire sa routine on-chain apporte une exposition indirecte à des airdrops potentiels.

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