L'EBA publie un guide des « Règles de la route »

L'Autorité bancaire européenne (ABE) a publié aujourd'hui de nouvelles directives sur les "règles de voyage", c'est-à-dire les informations qui doivent accompagner les transferts de fonds et certains crypto-actifs. Les règles aideront à lutter contre l'utilisation abusive de ces transferts pour le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. Les directives précisent quelles informations doivent accompagner un transfert de fonds ou de crypto-actifs et énumèrent les étapes que les prestataires de services de paiement (PSP), les PSP intermédiaires (IPSP), les prestataires de services de crypto-actifs (CASP) et les CASP intermédiaires (ICASPs) doivent suivre pour détecter les informations manquantes ou incomplètes et ce qu'ils doivent faire si un transfert de fonds ou de crypto-actifs manque des informations requises. L'objectif est d'établir une approche cohérente et efficace de la mise en œuvre des règles de voyage à travers l'UE, permettant aux autorités compétentes de suivre de manière exhaustive ces transferts si nécessaire pour prévenir, détecter ou enquêter sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.