El regulador de Nueva York insta a los bancos a utilizar blockchain para enfrentar los riesgos de las criptomonedas

Las tecnologías emergentes traen consigo amenazas nuevas y en constante evolución, lo que requiere nuevas herramientas para hacerles frente.

Escrito por: Blockchain Knight

El principal organismo regulador financiero de Nueva York ha recomendado a los bancos ampliar el uso de tecnologías de análisis de blockchain al tratar con criptomonedas.

En una carta dirigida el 17 de septiembre a los bancos con licencia estatal de Nueva York y a las sucursales extranjeras que operan en el estado, el regulador señaló que estas herramientas pueden ayudar a las instituciones a gestionar mejor los riesgos relacionados con lavado de dinero, violaciones de sanciones y otras actividades ilícitas.

Adrienne Harris, directora del Departamento de Servicios Financieros, afirmó que esta tecnología ya ha demostrado ser eficaz para las empresas de criptomonedas con licencia, y que los bancos que participan directamente en actividades con activos digitales o que se exponen a ellas a través de sus clientes también deberían considerar su adopción.

El departamento publicó inicialmente en abril de 2022 una guía sobre análisis de blockchain dirigida a las empresas con licencia estatal para operar con criptomonedas.

Según Harris, desde entonces los bancos han mostrado “un creciente interés y exposición a los riesgos de las criptomonedas”, por lo que es necesario implementar medidas de protección similares.

El regulador recomienda que los bancos utilicen tecnologías de análisis de blockchain para examinar las billeteras de los clientes, verificar el origen de los fondos relacionados con criptomonedas, monitorear la actividad en todo el ecosistema de activos digitales y evaluar a contrapartes como los proveedores de servicios de activos digitales.

El regulador también alienta a los bancos a comparar las actividades previstas con las actividades reales, utilizar inteligencia de red para realizar evaluaciones de riesgo y sopesar los riesgos de lanzar nuevos productos de criptomonedas.

El departamento enfatizó que estos ejemplos de aplicación no constituyen una lista exhaustiva y que las medidas de control deben adaptarse a la tolerancia al riesgo y las características operativas de cada banco.

Harris instó a las instituciones a actualizar periódicamente sus marcos de cumplimiento a medida que evolucionan el mercado, los clientes y la tecnología.

El aviso señala: “Las tecnologías emergentes traen consigo amenazas nuevas y en constante evolución, lo que requiere nuevas herramientas para hacerles frente”.

El aviso agrega que las tecnologías de análisis de blockchain pueden ayudar a los bancos a proteger el sistema financiero contra amenazas como la financiación del terrorismo y la evasión de sanciones.

La guía no modifica las leyes estatales o federales existentes, pero destaca que el regulador está impulsando que los bancos tradicionales adopten los mismos estándares de monitoreo de riesgos que durante mucho tiempo se han aplicado a las empresas de criptomonedas con licencia.