Paxos pagará 48 millones de dólares en acuerdo en Nueva York por fallas en cumplimiento AML

Conclusiones Clave

• Paxos pagará 48,5 millones de dólares para resolver fallos de cumplimiento con los reguladores de Nueva York relacionados con su asociación con Binance.
• La empresa debe fortalecer sus sistemas de cumplimiento después de que DFS encontrara fallos en la debida diligencia y controles anti-lavado de dinero.

La plataforma de infraestructura blockchain Paxos Trust Company ha acordado un acuerdo de 48,5 millones de dólares con el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (DFS) para resolver fallas en el cumplimiento de la normativa contra el lavado de dinero (AML) y las lagunas en la debida diligencia relacionadas con su antigua asociación con Binance, según un comunicado de prensa del jueves.

El acuerdo incluye una penalidad monetaria civil de 26,5 millones de dólares, además de 22 millones adicionales que Paxos gastará para remediar las deficiencias de cumplimiento y actualizar sus sistemas bajo un plan aprobado por DFS durante los próximos tres años.

DFS encontró que Paxos, que se asoció con Binance para emitir las stablecoins PAX y BUSD en 2018 y 2019, no realizó la debida diligencia adecuada sobre el exchange cripto, violando un acuerdo regulatorio de 2020, como se detalla en una Orden de Consentimiento .

DFS ordenó a Paxos detener la emisión de BUSD en febrero de 2023, después de lo cual Paxos terminó su relación con Binance.

Aparte de los problemas vinculados a Binance, la investigación también descubrió graves fisuras en el programa de cumplimiento de Paxos.

Los procedimientos de Conoce a Tu Cliente de la compañía no lograron detectar comportamientos sospechosos coordinados. Además, se encontró que sus sistemas de monitoreo de transacciones eran en gran medida manuales y retrospectivos, creando demoras en la detección de actividades sospechosas.

Según los términos del acuerdo, Paxos debe presentar un informe detallado de progreso a DFS para el 5 de noviembre de 2025, cubriendo mejoras en la debida diligencia del cliente, cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario/AML, monitoreo de actividades sospechosas y gobernanza.

«Las entidades reguladas deben mantener marcos de gestión de riesgos adecuados que correspondan a sus riesgos empresariales, lo que incluye relaciones con socios comerciales y proveedores externos,» dijo la Superintendente Harris. «El Departamento sigue tomando medidas significativas para garantizar la responsabilidad, protegiendo a los consumidores y salvaguardando la integridad del sistema financiero.”