Opinión: Varios países restringen los pagos cripto locales sin prohibir las transacciones en el extranjero, las brechas de cumplimiento transfronterizo generan preocupación en el GAFI

ChainCatcher informa, citando a Cointelegraph, que aunque países como China, Indonesia y Rusia prohíben los pagos minoristas con criptomonedas, expertos legales señalan que sigue existiendo una zona gris legal respecto al uso de criptomonedas por parte de los residentes para pagar servicios en el extranjero. En junio de 2025, después de que la empresa de viajes georgiana Tripzy habilite canales de pago con USDT a través de CityPay, turistas rusos y turcos podrán reservar servicios transfronterizos utilizando stablecoins, ya que ninguno de los dos países ha prohibido explícitamente este tipo de actividades.

Un socio del estudio jurídico turco Paldimoglu afirmó que la “Regulación sobre la Prohibición de Pagos con Criptoactivos” del país solo aplica a instituciones con licencia local; el fundador de D&A CryptoMap de Rusia también confirmó que la ley rusa no restringe los pagos con criptomonedas en el extranjero. Sin embargo, la superposición de marcos legales genera riesgos regulatorios, y expertos advierten que este tipo de transacciones podría ser visto por Europa y Estados Unidos como “vacíos legales para la evasión de sanciones”.

El último informe del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) muestra que, hasta ahora en 2024, las transacciones ilegales que involucran stablecoins han aumentado hasta representar el 50%, incluyendo actividades de hackers norcoreanos y financiamiento al terrorismo. El organismo anunció que publicará un informe especial de evaluación contra el lavado de dinero sobre stablecoins en el primer trimestre de 2026.