La Fed emite una orden de cese y desistimiento al United Texas Bank por deficiencias en la gestión de riesgos en operaciones de criptomonedas

El expediente de la Reserva Federal emitió una orden de cese y desistimiento al United Texas Bank el 4 de septiembre, citando serias deficiencias en el sistema de gestión de riesgos en el negocio de clientes de criptomonedas del banco. La decisión se basó en un examen realizado en mayo de este año, que reveló problemas con la estructura de gobierno corporativo del banco, la supervisión de la junta y la alta gerencia, la banca corresponsal extranjera y el servicio al cliente de moneda virtual. En particular, la Fed destacó “deficiencias significativas” en las prácticas de prevención de lavado de dinero (AML) del banco y el cumplimiento de la Ley de Secreto Bancario (BSA). En respuesta, la junta directiva de UTB ha acordado presentar un plan para fortalecer la supervisión del cumplimiento de BSA/AML. 
El último informe trimestral del banco muestra que tiene 75 empleados y alrededor de $1 mil millones en activos bajo gestión. Niko Demchuk, director legal de la firma de cumplimiento cripto AMLBot, dijo a Decrypt que el impacto de tales órdenes de cese y desistimiento se extiende mucho más allá de los destinatarios y sus clientes. “Cada orden de cese y desistimiento juega un papel importante en el mercado”, señaló. Otros bancos estarán trabajando para obtener más información sobre exactamente qué no cumple con las regulaciones actuales de AML para mejorar sus propios procesos internos de AML.” Demchuk agregó que las referencias que involucran criptoactivos servirán como advertencia a otros bancos que manejan criptoactivos para revisar sus sistemas de gestión de riesgos y asegurarse de que todos los riesgos sean considerados y mitigados. (decrypt)