Fountain: Layer-1-Smart-Contract-Plattform auf Basis des PoSA-Konsens

Was ist Fountain

Stellen Sie sich vor, wie wir normalerweise Geld bei einer Bank einzahlen oder einen Kredit aufnehmen. Das Fountain-Protokoll (Fountain Protocol) ist wie eine dezentralisierte Bank in der Blockchain-Welt und läuft hauptsächlich auf dem Oasis-Netzwerk. Es handelt sich um ein algorithmusbasiertes Geldmarktsystem, das darauf abzielt, dem Bereich der dezentralen Finanzen (DeFi) ein vollständiges Kredit- und Darlehenssystem zu bieten.

Einfach gesagt: Wenn Sie einige Kryptowährungen besitzen, die Sie gerade nicht benötigen, können Sie diese beim Fountain-Protokoll hinterlegen – ähnlich wie bei einer Bankeinlage – und erhalten dafür Zinsen. Benötigen Sie Kapital, können Sie Ihre Kryptowährungen als Sicherheiten hinterlegen und über das Fountain-Protokoll andere Kryptowährungen leihen. Um die Sicherheit der Kredite zu gewährleisten, müssen Sie in der Regel Sicherheiten im Wert von mehr als dem geliehenen Betrag hinterlegen – das nennt man „Überbesicherung“.

Das Besondere am Fountain-Protokoll ist, dass Sie nicht nur andere Krypto-Assets leihen können, sondern auch mit Ihren Sicherheiten „synthetische Stablecoins“ prägen können. Stablecoins sind Kryptowährungen mit relativ stabilem Wert, meist an Fiatwährungen wie den US-Dollar gekoppelt. Die synthetischen Stablecoins des Fountain-Protokolls sind jedoch nicht durch Fiatwährungen gedeckt, sondern durch einen Korb von Kryptowährungen, was dem Protokoll zusätzlichen Schutz bietet.

Tipp:

• Dezentrale Finanzen (DeFi): Ein offenes Finanzsystem ohne zentrale Banken oder Finanzinstitute, bei dem alle Transaktionen automatisch über Smart Contracts auf der Blockchain abgewickelt werden.
• Oasis-Netzwerk: Eine leistungsstarke Blockchain, bekannt für schnelle und kostengünstige Transaktionen. Das Fountain-Protokoll läuft darauf, um effiziente Dienste zu bieten.
• Smart Contracts: Automatisch ausgeführte Verträge auf der Blockchain, die bei Erfüllung vordefinierter Bedingungen automatisch das Protokoll ausführen.

Beachten Sie, dass es im Kryptobereich mehrere Projekte mit dem Namen „Fountain“ oder „Fountain Protocol“ gibt, die unterschiedliche Funktionen und Token haben können. Diese Einführung basiert hauptsächlich auf den Informationen aus dem Whitepaper des Fountain-Protokolls (einem DeFi-Geldmarktsystem).

Projektvision und Wertversprechen

Die Vision des Fountain-Protokolls ist es, die Kapitaleffizienz von Krypto-Assets zu steigern und den Nutzern eine All-in-One-Lösung für das DeFi-Asset-Management zu bieten. Stellen Sie sich vor, Ihre Kryptowährungen liegen nicht mehr ungenutzt in der Wallet, sondern werden aktiv eingesetzt, um für Sie mehr Wert zu schaffen.

Das Kernproblem, das Fountain lösen möchte, ist, dass Nutzer im traditionellen DeFi-Lending ihre Sicherheiten oft nicht optimal nutzen können. Das Fountain-Protokoll ermöglicht es, nicht nur Kredite aufzunehmen, sondern auch synthetische Stablecoins zu prägen, wodurch die Asset-Nutzung erhöht wird. Zudem bietet das Protokoll durch den Betrieb auf dem Oasis-Netzwerk eine schnelle und kostengünstige Handelsumgebung, sodass Nutzer effizienter am Kreditgeschäft teilnehmen können.

Im Vergleich zu ähnlichen Projekten zeichnet sich das Fountain-Protokoll dadurch aus, dass es die Prägung synthetischer Stablecoins auf Basis von Sicherheiten ermöglicht und den Nutzern so mehr Flexibilität und potenzielle Ertragsmöglichkeiten bietet.

Technische Merkmale

Das technische Herzstück des Fountain-Protokolls ist ein „algorithmisches Geldmarktsystem“. Das bedeutet, dass die Kredit-Zinssätze nicht von einer zentralen Instanz festgelegt werden, sondern von einem Algorithmus, der sie automatisch nach Angebot und Nachfrage am Markt anpasst. Wie ein intelligenter Automat, bei dem sich die Preise der Waren (Kryptowährungen) je nach Nachfrage und Angebot in Echtzeit ändern.

Das Protokoll sichert die Kredite durch einen „Überbesicherungsmechanismus“. Wenn Sie beispielsweise Kryptowährungen im Wert von 100 US-Dollar leihen möchten, müssen Sie möglicherweise Sicherheiten im Wert von 150 US-Dollar einer anderen Kryptowährung hinterlegen. So bleibt auch bei Marktschwankungen genug Puffer, um die Interessen der Kreditgeber zu schützen.

Das Fountain-Protokoll wurde auf dem Oasis-Netzwerk aufgebaut, das für hohe Durchsatzraten und niedrige Transaktionsgebühren bekannt ist. Das trägt zur Effizienz und Nutzerfreundlichkeit des Protokolls bei. Um die Systemsicherheit zu gewährleisten, wurde das Fountain-Protokoll zudem von renommierten Sicherheitsfirmen geprüft.

Tokenomics

Im Whitepaper und einigen Quellen des Fountain-Protokolls wird der „FTP-Token“ erwähnt. Auf einigen Krypto-Datenwebsites findet sich jedoch auch ein Token namens „Fountain (FTN)“, der auf Ethereum läuft und mit einem Content-Ökosystem verbunden ist. Das zeigt, dass es mehrere Projekte mit ähnlichen Namen und Token-Symbolen gibt – bitte achten Sie auf eine sorgfältige Unterscheidung.

Für das Fountain-Protokoll (DeFi-Geldmarkt) sind die Hauptanwendungsbereiche des Tokens (FTP):

• Governance: Token-Inhaber können an der Protokoll-Governance teilnehmen und über wichtige Entscheidungen abstimmen, z. B. Anpassung von Zinssätzen oder die Unterstützung neuer Sicherheitenarten. Ähnlich wie Aktionäre eines Unternehmens über die Zukunft abstimmen können.
• Staking und Lending: Nutzer können FTP-Token staken oder verleihen, um zusätzliche Erträge zu erzielen.
• Arbitrage-Handel: Als auf dem Markt handelbare Kryptowährung unterliegt der FTP-Token Preisschwankungen, was Tradern die Möglichkeit für Arbitrage (günstig kaufen, teuer verkaufen) bietet.

Laut CoinMarketCap wurde ein Token namens Fountain (FTN) auf Ethereum ausgegeben, mit einer Gesamtmenge von etwa 2,2 Milliarden und einer aktuellen Umlaufmenge von etwa 88 Millionen. Nochmals: Dies ist möglicherweise nicht dasselbe Projekt wie der FTP-Token des Fountain-Protokolls (DeFi-Geldmarkt).

Tipp:

• Tokenomics: Die Gestaltung der Ausgabe, Verteilung, Nutzung und Verbrennung eines Tokens in einem Krypto-Projekt, um Teilnehmer zu motivieren und das Ökosystem gesund zu halten.
• Governance-Token: Token, mit denen Inhaber durch Abstimmung an Projektentscheidungen teilnehmen können.
• Staking: Das Sperren von Kryptowährungen im Netzwerk, um dessen Betrieb zu unterstützen und Belohnungen zu erhalten.

Team, Governance und Finanzierung

Governance-Mechanismus: Das Fountain-Protokoll strebt eine nutzergeführte Plattform an, bei der Token-Inhaber an der Governance teilnehmen und Transparenz, Fairness und Inklusivität gewährleisten. Jeder Nutzer mit Verbesserungsvorschlägen kann einen Antrag einreichen, über den die Token-Inhaber abstimmen.

Team und Finanzierung: Kürzlich hat ein Unternehmen namens „Fountain“, das ein Web3-Betriebssystem entwickelt, eine Seed-Finanzierung von 3,5 Millionen US-Dollar abgeschlossen. Diese Firma konzentriert sich auf Web3-Tools für Institutionen, um deren On-Chain-Workflows sicher zu verwalten und zu automatisieren. Das Kernteam verfügt über mehr als 20 Jahre Erfahrung in DeFi und KI, Gründer und CEO ist Morgan Lai. Auch wenn dies nicht dasselbe Projekt wie das hier vorgestellte Fountain-Protokoll (DeFi-Geldmarkt) ist, zeigt es, dass der Name „Fountain“ im Blockchain-Bereich von verschiedenen Teams genutzt wird.

Tipp:

• Governance: In Blockchain-Projekten bezeichnet Governance, wie die Community gemeinsam Entscheidungen trifft und das Projekt verwaltet.
• Seed-Finanzierung: Die erste formelle Investition, die ein Startup in der frühen Entwicklungsphase von Investoren erhält.

Roadmap

Im Whitepaper des Fountain-Protokolls wird eine Roadmap erwähnt, die die Entwicklungsziele und Meilensteine des Projekts in verschiedenen Phasen auflistet. In den öffentlich verfügbaren Informationen gibt es jedoch keine detaillierten Angaben zu den historischen Eckpunkten und Zukunftsplänen des Fountain-Protokolls (DeFi-Geldmarkt). Das Web3-Betriebssystem-Projekt Fountain befindet sich derzeit in einer privaten Testphase und arbeitet mit großen Hedgefonds und Market Makern zusammen.

Tipp:

• Roadmap: Der Entwicklungsplan eines Projekts, der wichtige Phasen wie technische Entwicklung, Produktveröffentlichung und Community-Aufbau umfasst.

Häufige Risikohinweise

Investitionen in Krypto-Projekte sind immer mit Risiken verbunden, das gilt auch für das Fountain-Protokoll. Hier einige häufige Risikohinweise:

• Technische und Sicherheitsrisiken: Obwohl das Fountain-Protokoll sicherheitsgeprüft wurde, bestehen weiterhin Risiken durch Smart-Contract-Schwachstellen, Hackerangriffe und technische Probleme. Auch die Blockchain-Technologie entwickelt sich ständig weiter und kann unbekannte Probleme mit sich bringen.
• Ökonomische Risiken: Die Kryptomärkte sind sehr volatil, die Preise von FTN/FTP-Token können stark schwanken. Auch der Wert der Sicherheiten kann stark fallen, was zu Liquidationsrisiken führt. Das Zinsmodell des Protokolls kann nicht alle Marktsituationen perfekt abbilden.
• Regulatorische und operative Risiken: Die weltweiten Regulierungen für Kryptowährungen sind noch unklar, zukünftige Änderungen könnten den Betrieb des Projekts beeinflussen. Die Ausführungsfähigkeit des Teams und die Aktivität der Community wirken sich ebenfalls auf die langfristige Entwicklung aus.

Denken Sie daran: Investitionen in Kryptowährungen sind hochriskant, Sie können Ihr gesamtes Investment verlieren.

Checkliste zur Verifizierung

Vor einer tiefergehenden Beschäftigung mit einem Projekt können Sie folgende Schlüsselinformationen selbst überprüfen:

• Contract-Adresse im Block Explorer: Für den Fountain (FTN) Token auf Ethereum können Sie die Contract-Adresse z. B. auf Etherscan suchen, um Echtheit und On-Chain-Aktivität zu prüfen.
• GitHub-Aktivität: Prüfen Sie das GitHub-Repository des Projekts, um die Häufigkeit von Code-Updates, die Aktivität der Entwickler-Community und die Codequalität zu beurteilen. Im Whitepaper des Fountain-Protokolls wird ein GitHub-Link genannt.
• Offizielle Website und Whitepaper: Lesen Sie das offizielle Whitepaper und die Website des Projekts sorgfältig, um die genauesten Informationen zu erhalten.
• Community-Aktivität: Beobachten Sie die Community-Kanäle des Projekts wie Twitter, Discord, Telegram, um die Diskussionsintensität und die Interaktion zwischen Team und Community zu bewerten. Die Community-Links des Fountain-Protokolls sind ebenfalls im Whitepaper aufgeführt.

Projektzusammenfassung

Das Fountain-Protokoll ist ein dezentralisiertes Geldmarktsystem auf dem Oasis-Netzwerk, das durch Kreditvergabe und die Prägung synthetischer Stablecoins die Kapitaleffizienz steigern und das DeFi-Asset-Management optimieren möchte. Die Zinssätze werden algorithmisch angepasst, und ein Überbesicherungsmechanismus sorgt für die Sicherheit des Systems.

Es ist jedoch besonders wichtig zu betonen, dass es im Kryptobereich mehrere Projekte mit dem Namen „Fountain“ oder „Fountain Protocol“ gibt und die Token-Symbole „FTN“ und „FTP“ für Verwirrung sorgen können. Daher sollten potenzielle Teilnehmer die Informationsquellen sorgfältig prüfen, um sicherzustellen, dass sie sich mit dem gewünschten Projekt beschäftigen.

Das Governance-Modell des Fountain-Protokolls gibt Token-Inhabern Mitspracherecht bei Entscheidungen, was dem Geist dezentraler Projekte entspricht. Obwohl das Whitepaper eine Roadmap erwähnt, müssen die Details in den offiziellen Unterlagen weiter recherchiert werden.

Zusammengefasst bietet das Fountain-Protokoll eine interessante Lösung für Lending und Stablecoins im DeFi-Bereich, steht aber wie alle Krypto-Projekte vor technischen, marktbezogenen und regulatorischen Risiken. Führen Sie vor jeder Entscheidung unbedingt eine gründliche unabhängige Recherche (DYOR) durch und beachten Sie, dass dies keine Anlageberatung ist.