Multiplier: Algorithmischer Geldmarkt und Kreditplattform auf der Binance Smart Chain

Was ist Multiplier

Stellen Sie sich vor, wie wir normalerweise Geld bei einer Bank einzahlen oder einen Kredit aufnehmen. Wir legen unser Geld an und erhalten Zinsen; wenn wir Geld brauchen, können wir einen Kredit aufnehmen und zahlen dafür Zinsen. In der Blockchain-Welt gibt es ähnliche Dienste, aber sie sind offener, transparenter und benötigen meist keine traditionellen Vermittler wie Banken. Multiplier (Projektticker BMXX) ist ein solches Projekt – eine dezentralisierte Kreditplattform, die auf der Binance Smart Chain (BSC) aufgebaut ist.

Einfach gesagt ist Multiplier eine „gemeinsame Liquiditätspool“ im digitalen Raum. Wenn Sie ungenutzte Kryptowährungen besitzen, können Sie diese in den Pool einzahlen – wie bei einer Bank – und Zinsen verdienen. Wenn Sie Geld benötigen, Ihre Kryptowährungen aber nicht verkaufen möchten, können Sie aus diesem Pool einen Kredit aufnehmen und zahlen dafür Zinsen. Das Design des Protokolls ist von dem sehr bekannten dezentralen Kreditprotokoll Aave inspiriert.

Die Hauptzielgruppe von Multiplier sind Nutzer, die durch das Einzahlen oder Ausleihen von Krypto-Assets Rendite oder Liquidität erzielen möchten. Der typische Ablauf: Nutzer hinterlegen unterstützte Kryptowährungen auf der Plattform, werden Liquiditätsanbieter und verdienen Zinsen; oder sie hinterlegen ihre eigenen Kryptowährungen als Sicherheit und leihen sich andere Kryptowährungen, um ihren Finanzbedarf zu decken.

Projektvision und Wertversprechen

Die Vision von Multiplier ist es, eine effiziente und transparente dezentrale Kreditumgebung zu bieten. Das Projekt möchte die Kernprobleme traditioneller Finanzsysteme lösen: umständliche Kreditprozesse, mangelnde Transparenz und Abhängigkeit von Vermittlern. Durch Blockchain-Technologie will Multiplier den Nutzern ermöglichen, ihre digitalen Vermögenswerte freier und bequemer zu verwalten, um Wertsteigerung und Liquidität zu erreichen.

Im Vergleich zu ähnlichen Projekten integriert Multiplier Finance in Version V2 einen Mechanismus zur Einkommensbeteiligung, sodass sowohl Liquiditätsanbieter als auch Tokenhalter vom Betrieb des Protokolls profitieren. Es ist wie eine Genossenschaft, bei der alle beitragen und gemeinsam die Ergebnisse teilen.

Technische Merkmale

Das technische Herzstück von Multiplier ist sein dezentralisiertes Kreditprotokoll. Es läuft auf der Binance Smart Chain (BSC). Die Binance Smart Chain ist eine schnelle und kostengünstige Blockchain-Plattform, was die Kreditoperationen auf Multiplier effizienter und wirtschaftlicher macht.

Das Protokoll wurde als „Fork“ des bekannten Kreditprotokolls Aave entwickelt. Das bedeutet, dass es auf dem bewährten und getesteten Code und Design von Aave basiert und diesen modifiziert und optimiert hat, um den eigenen Anforderungen und Besonderheiten zu entsprechen. Diese Vorgehensweise ist im Blockchain-Bereich üblich und erhöht Entwicklungs- und Sicherheitsstandards.

In puncto Sicherheit wurde die Version Multiplier V2 von renommierten Blockchain-Sicherheitsauditoren wie CertiK und PeckShield geprüft. Sicherheitsaudit (Security Audit) ist wie ein umfassender Gesundheitscheck für den Code, um potenzielle Schwachstellen und Risiken zu identifizieren und einen stabilen Betrieb des Protokolls zu gewährleisten.

Tokenomics

Der native Token des Multiplier-Projekts ist BMXX (auch bMXX genannt), ein Token nach dem BEP-20-Standard. BEP-20 ist ein technischer Standard für Token auf der Binance Smart Chain, ähnlich dem ERC-20-Standard auf Ethereum.

Der BMXX-Token spielt im Multiplier-Ökosystem eine wichtige Rolle, insbesondere in folgenden Bereichen:

• Governance: BMXX ist der Governance-Token von Multiplier V1. BMXX-Inhaber können an Projektentscheidungen teilnehmen, z. B. an der Änderung von Protokollparametern oder der Einbringung neuer Vorschläge – vergleichbar mit einem „Stimmrecht“ im Projekt.
• Einkommensbeteiligung: Nutzer, die BMXX im Governance-Modul staken, erhalten 20 % der Protokolleinnahmen, die aus Kreditgebühren und Flashloan-Gebühren stammen. Zusätzlich werden täglich 400 BMXX-Token verteilt. Staking bedeutet, Kryptowährungen im Blockchain-Netzwerk zu sperren, um das Netzwerk zu unterstützen und Belohnungen zu erhalten.
• Belohnungen für Liquiditätsanbieter: Nutzer, die Liquidität für die Kreditpools bereitstellen, erhalten 70 % der Protokolleinnahmen.

Bezüglich der Gesamtmenge und des Umlaufs von BMXX gibt es derzeit unterschiedliche Angaben:

• Einige Quellen geben eine Gesamtmenge von 1.047.730 BMXX, ein maximales Angebot von 13.000.000 BMXX und einen aktuellen Umlauf von 1.012.442 BMXX an.
• Andere Quellen nennen ein Gesamtangebot von 2,353 Mio. (ca. 2,353 Millionen BMXX) und einen Umlauf von 2,322 Mio. (ca. 2,322 Millionen BMXX).
• Weitere Daten sprechen von einem Umlaufangebot von 2,33 Mio. (ca. 2,33 Millionen BMXX).

Diese Unterschiede können auf verschiedene Zeitpunkte oder Datenquellen zurückzuführen sein und sollten von Investoren eigenständig überprüft werden. Das Handelsvolumen von BMXX ist derzeit relativ gering.

Team, Governance und Finanzierung

Zu den Kernmitgliedern des Multiplier-Teams, deren Hintergrund und zur Finanzierung gibt es in den öffentlich zugänglichen Suchergebnissen keine detaillierten Whitepaper- oder offiziellen Informationen. Als dezentrales Protokoll wird die Governance in der Regel durch Abstimmungen der Tokenhalter umgesetzt, d. h. BMXX-Inhaber können an der Community-Governance teilnehmen.

Roadmap

Laut den verfügbaren Informationen wurde Multiplier Finance V2 Anfang August 2021 offiziell auf der Binance Smart Chain gestartet. Dies ist ein wichtiger Meilenstein in der Entwicklung des Projekts. Da es keine direkten Informationen aus einem offiziellen Whitepaper oder einer Roadmap gibt, können keine weiteren historischen Eckdaten oder Zukunftspläne genannt werden.

Häufige Risikohinweise

Investitionen in Blockchain-Projekte sind immer mit Risiken verbunden, Multiplier bildet da keine Ausnahme. Hier einige häufige Risikohinweise:

• Technische und Sicherheitsrisiken: Trotz angeblicher Audits bestehen weiterhin Risiken wie Smart-Contract-Schwachstellen oder Hackerangriffe. Die Blockchain-Technologie entwickelt sich ständig weiter, sodass neue, unbekannte Risiken auftreten können.
• Wirtschaftliche Risiken: Der Kryptomarkt ist extrem volatil, der Preis des BMXX-Tokens kann durch Marktstimmung, makroökonomische Faktoren und die Entwicklung des Projekts stark beeinflusst werden und erheblich fallen. Die Liquidationsmechanismen von Kreditprotokollen können bei starken Marktschwankungen zusätzliche Risiken bergen.
• Regulatorische und operative Risiken: Die Regulierung von Kryptowährungen ist weltweit unklar und ändert sich ständig, was den Betrieb und die Entwicklung des Projekts beeinflussen kann. Schwächen im Team oder eine sinkende Community-Aktivität können die langfristige Entwicklung ebenfalls beeinträchtigen.
• Transparenzrisiko: Das Fehlen detaillierter Whitepaper- und Teaminformationen erschwert Investoren die Einschätzung des Projekts und erhöht die Unsicherheit.

Bitte beachten Sie, dass die obigen Inhalte keine Anlageberatung darstellen. Führen Sie vor jeder Investitionsentscheidung unbedingt eine unabhängige Recherche und Risikobewertung durch.

Checkliste zur Verifizierung

Für jedes Blockchain-Projekt sind folgende Verifizierungsschritte zu empfehlen:

• Contract-Adresse im Blockexplorer: Suchen Sie die Contract-Adresse des BMXX-Tokens auf der Binance Smart Chain und prüfen Sie über BscScan die Verteilung der Tokenhalter und die Transaktionshistorie.
• GitHub-Aktivität: Falls das Projekt ein öffentliches Code-Repository hat, prüfen Sie die Update-Frequenz und die Aktivität der Entwickler-Community – das zeigt den Entwicklungsstand und die Wartung des Projekts.
• Offizielle Website und Social Media: Besuchen Sie die offizielle Website des Projekts (z. B.
  https://multiplier.finance/
  ) und Social-Media-Kanäle (wie Medium, Twitter, Discord, Telegram), um aktuelle Ankündigungen, Community-Diskussionen und Projektneuigkeiten zu verfolgen.
• Audit-Berichte: Prüfen Sie die Audit-Berichte der Smart Contracts, um die Ergebnisse der Sicherheitsbewertung zu erfahren.

Projektzusammenfassung

Multiplier (BMXX) ist ein dezentralisiertes Kreditprotokoll auf der Binance Smart Chain, dessen Kernfunktion das Einzahlen und Ausleihen von Krypto-Assets ist und das Einkommensbeteiligung sowie Governance-Mechanismen integriert. Das Design basiert auf Aave und wurde sicherheitsauditiert. Der BMXX-Token dient als Governance-Token und verleiht Inhabern das Recht, an Protokollentscheidungen teilzunehmen und Einnahmen zu teilen.

Allerdings sind die öffentlich verfügbaren Informationen zum Projekt, insbesondere hinsichtlich der Detailtiefe des Whitepapers und der Konsistenz der Tokenomics-Daten, begrenzt. Wer das Projekt eingehender verstehen möchte, sollte über offizielle Kanäle weitere Informationen einholen und die technische Umsetzung, Community-Aktivität, Teamhintergrund und Marktrisiken unabhängig und umfassend recherchieren.

Denken Sie daran: Der Kryptomarkt ist sehr risikoreich, investieren Sie mit Vorsicht – die obigen Informationen stellen keine Anlageberatung dar.