Krypto-freundliche United Texas Bank sieht sich Unterlassungsanordnung der Federal Reserve gegenüber

Die United Texas Bank, die Verbindungen zur Kryptoindustrie hat, wies laut der Federal Reserve "erhebliche Mängel" im Zusammenhang mit Kryptokunden und dem Risikomanagement der Bank auf.

Die Zentralbank erklärte, sie habe die Bank in Dallas im Mai 2023 untersucht und diese Defizite in ihrer Governance sowie in der Aufsicht durch den Vorstand und das obere Management festgestellt. 

"WOBEI die Prüfung erhebliche Mängel im Zusammenhang mit dem Auslandskorrespondenzbankgeschäft und virtuellen Währungskunden identifizierte, insbesondere im Risikomanagement und in der Einhaltung der geltenden Gesetze, Vorschriften und Bestimmungen zur Bekämpfung der Geldwäsche („AML“)...", sagte die Bank in einer Unterlassungsanordnung, die am Mittwoch erlassen wurde. Sowohl die Fed als auch die Bank stimmten dieser Anordnung zu.

Die United Texas Bank hat seitdem Schritte unternommen, um ihr Bankgeheimnisgesetz und ihr Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche zu stärken, fügte die Fed hinzu. Als nächstes muss der Vorstand der Bank einen schriftlichen Plan einreichen, wie er die Aufsicht des Vorstands über die Einhaltung der BSA/AML-Anforderungen durch die Bank stärken will, sowie einen Plan zur Änderung seines "Kundensorgfaltsprogramms" und anderer Pläne, gemäß der Anordnung.

Die United Texas Bank reagierte nicht sofort auf eine Bitte um Stellungnahme.

Die texanische Bank hat in der Vergangenheit mit Kryptofirmen zusammengearbeitet, insbesondere mit der Stellar Foundation und Circle's USDC. MoneyGram ging 2021 eine Partnerschaft mit Stellar ein, um Krypto-Auszahlungen in lokalen Währungen für Nutzer zu ermöglichen. Das Netzwerk von MoneyGram wurde in die Stellar-Blockchain integriert, um USDC-Transaktionen abzuwickeln, und die United Texas Bank war die Abwicklungsbank zwischen Circle und MoneyGram, laut früheren Berichten von The Block.

Dies ist das zweite Mal in einem Monat, dass die Federal Reserve Durchsetzungsmaßnahmen gegen eine krypto-nahe Bank ergriffen hat. Im August erklärte die Fed, sie habe "erhebliche Mängel" im Risikomanagement und in der Einhaltung der Geldwäschegesetze bei Customers Bancorp, Inc. festgestellt.

Einige in der Kryptoindustrie haben die Fed seitdem beschuldigt, "Chokepoint 2.0" zu implementieren, ein Begriff, der von einigen verwendet wird, um über die Möglichkeit eines breiteren, koordinierten Durchgreifens zu spekulieren. Diese Haltung aus der Kryptoindustrie setzte sich nach der Unterlassungsanordnung vom Mittwoch fort.

"@FederalReserve Durchsetzungsmaßnahme: Eine Unterlassungsanordnung für die United Texas Bank in Dallas, während die Operation #Chokepoint 2.0 fortgesetzt wird", sagte Dan Spuller, Leiter der Branchenangelegenheiten bei der Blockchain Association, in einem Beitrag auf X am Mittwoch.