DCA vs. Wiederkehrende Käufe: Der vollständige Leitfaden

Im vergangenen Monat ist Bitcoin innerhalb einer Woche um 30 % gefallen. Ein Investor geriet in Panik und stornierte automatische Käufe. Ein anderer hielt den Plan am Laufen. Drei Wochen später erholte sich Bitcoin wieder. Der erste Investor hat die Gelegenheit verpasst. Der zweite hat davon profitiert.

Der Unterschied? Verstehen, dass DCA und wiederkehrende Käufe nicht dasselbe sind.

Was Forschungsergebnisse über systematisches Investieren zeigen

Eine Studie von Vanguard ergab, dass Einmalanlagen in 67 % der Fälle besser abschnitten als DCA. Die Analyse von Northwestern Mutual ergab, dass bei Aktien in 75 % der Fälle eine einmalige Auszahlung erfolgt.

Wichtiger Kontext: Diese Studien gehen davon aus, dass Sie große Beträge auf einmal investieren können. Die meisten Menschen erhalten regelmäßig Gehaltszahlungen und investieren einen Teil davon im Laufe der Zeit. Angesichts der extremen Volatilität von Kryptowährungen hilft systematisches Investieren, verheerende Verluste durch schlecht getimte Großinvestitionen zu vermeiden.

DCA vs. Wiederkehrender Kauf: Der entscheidende Unterschied

Dollar-Cost-Averaging (DCA) ist eine Anlagestrategie. Sie investieren regelmäßig denselben Betrag, unabhängig vom Kurs.

Beispiel:

● Jeden Montag: 100 $ in Bitcoin

● Woche 1: Bitcoin bei 100.000 $ → Sie erhalten 0,001 BTC

● Woche 2: Bitcoin bei 105.000 $ → Sie erhalten 0,00095 BTC

● Woche 3: Bitcoin bei 115.000 $ → Sie erhalten 0,00087 BTC

Wiederkehrender Kauf ist eine Automatisierungstechnologie, die geplante Käufe automatisch ausführt.

Der Unterschied:

● DCA = Ihre Anlagephilosophie (was Sie tun möchten)

● Wiederkehrender Kauf = Das Automatisierungstool (wie Sie es ausführen)

Welcher Ansatz passt zu Ihnen?

Wählen Sie „Manuelle DCA“, wenn Sie:

● Bei Volatilität echte Disziplin an den Zeitplan halten

● Maximale Kontrolle über Zeitpunkte und Mengen wünschen

● Mehrere Plattformen nutzen

● Sie genießen die praktische Anlageverwaltung

Wählen Sie „Automatischer wiederkehrender Kauf“, wenn Sie:

● sich bewusst sind, dass Sie bei starken Kursverlusten in Panik geraten könnten.

● Einfachheit durch „Einmal einstellen und vergessen“ bevorzugen

● konsequente Anlagegewohnheiten aufbauen möchten

● oft Entscheidungen überdenken

● einen geschäftigen Lebensstil haben

Nach Erfahrungsniveau:

● Krypto-Einsteiger: Beginnen Sie mit automatisierten wiederkehrenden Käufen.

Erfahrene Aktienanleger: Zunächst manuelles DCA in Betracht ziehen, um die Volatilität von Kryptowährungen zu verstehen.

● Aktive Trader: Hybridansatz mit automatisierten Kernpositionen und manuellen opportunistischen Käufen

Implementierung auf Bitget

Einrichtung automatischer wiederkehrender Käufe

Das wiederkehrende Kaufsystem von Bitget bietet:

● Bis zu 10 gleichzeitige Pläne zur Diversifizierung

● Tägliche, wöchentliche, zweiwöchentliche oder monatliche Frequenz

● Automatischer erneuter Versuch bei fehlgeschlagenen Käufen

Einrichtungsschritte:

1. Navigieren Sie zu „Krypto kaufen“ → „Kredit-/Debitkarte“ → „Wiederkehrender Kauf“.

2. Wählen Sie die Kryptowährung und den Investitionsbetrag

3. Wählen Sie die Häufigkeit und die Zahlungsmethode

4. Aktivieren Sie den Plan

Manuelle DCA-Ausführung

Nutzen Sie die Spot-Tradingplattform von Bitget:

● Legen Sie nicht verhandelbare Kalendererinnerungen fest

● Führen Sie Käufe unabhängig von Kurs oder Marktstimmung aus

● Verfolgen Sie den Fortschritt in einer Tabelle

● Widerstehen Sie dem Drang, „auf bessere Kurse zu warten“

Erweiterte Optionen

Auto-Invest : Portfolio-Neugewichtung und Multi-Asset-Strategien, die über einfache wiederkehrende Käufe hinausgehen.

DCA-Strategie-Tools : Erweiterte Optionen, einschließlich Futures-DCA mit Stop-Losses.

Hybrider Ansatz: 70 % Automatisierung für Kernpositionen, 30 % manuelle Bearbeitung bei größeren Kursrückgängen.

Rahmenwerk für schnelle Entscheidungen

Fragen Sie sich selbst:

1. „Hätte ich während des Krypto-Crashs 2022 weiter gekauft?“

● Ja → Manuelle DCA könnte funktionieren

● Nein → Automatisierung verwenden

2. „Möchte ich das aktiv verwalten oder lieber vergessen?“

● Verwalten → Manuelle DCA

● Vergessen → Automatischer wiederkehrender Kauf

3. „Wie viel Zeit für die Umsetzung der Investition?“

● Minimal → Automatisiert

● Mehr Aufwand → Manuell

Erste Schritte

Anfänger:

1. Stellen Sie einen automatisierten Plan für Bitcoin oder Ethereum ein

2. Wochenplan, der zu Ihrem Einkommen passt

3. Betrag, den Sie sich leisten können, zu verlieren

4. Keine Änderungen für 6 Monate

Erfahrene Anleger:

1. Beurteilen Sie ehrlich Ihre aktuelle Disziplin

2. Erwägen Sie erweiterte Automatisierungsfunktionen

3. Testen Sie Hybride Ansätze

4. Nutzen Sie die Lernmaterialien, um Ihre Strategie zu verfeinern.

Warum Bitget gut funktioniert

Für die Automatisierung: Mehrere gleichzeitige Pläne, intelligente Fehlerbehandlung und erweiterte Auto-Invest-Funktionen.

Für manuelles DCA: Wettbewerbsfähige Gebühren, benutzerfreundliche Oberfläche und umfassender Support.

Weitere Vorteile: Integration von Copy-Trading und umfassendes Ökosystem mit Earn-Produkten und Staking.

Wichtigste Erkenntnisse

● DCA ist eine Strategie, wiederkehrende Käufe sind eine Automatisierung, die bei der Umsetzung der Strategie hilft.

● Die meisten Anleger profitieren von der Automatisierung, da sie emotionale Einflüsse ausschließt.

● Konsistenz ist wichtiger als perfektes Timing.

● Passen Sie Ihren Ansatz an Ihre Persönlichkeit an und bleiben Sie ihm über Marktzyklen hinweg treu.

Ihr zukünftiger Wohlstand hängt mehr von jahrelanger konsequenter Umsetzung als von einer perfekten Strategie ab.

Sind Sie bereit anzufangen? Richten Sie Ihre Strategie für wiederkehrende Käufe ein oder Entdecken Sie die Investment-Tools von Bitget und finden Sie Ihren idealen Ansatz.