أستراليا تشدد الرقابة على أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية

يتعرض كبار السن الأستراليون لعمليات احتيال وسرقة ملايين الدولارات عبر أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالعملات الرقمية، مما دفع مركز AUSTRAC إلى التدخل وإغلاق بعضها.
فقد أعلن مركز AUSTRAC، أو المركز الأسترالي لتقارير وتحليل المعاملات، أنه رفض تجديد تسجيل شركة تشغيل أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية “هاروز إمبايرز”، كما فرض شروطًا جديدة على الشركات الأخرى، وفقًا لبيان صدر يوم الاثنين.

وفي إطار جهوده لمكافحة الاحتيال، حدّد المركز الأسترالي سقفًا للإيداع والسحب لا يتجاوز 5000 دولار أميركي لكل معاملة، وألزم بتعزيز إجراءات العناية الواجبة للعملاء. كما حثّ بورصات العملات الرقمية التي تتعامل بالنقد على اعتماد إجراءات وقائية مماثلة.
وفي هذا السياق، قال بريندان توماس، الرئيس التنفيذي للمركز: “يقع عدد كبير من المستخدمين، ممن تتراوح أعمارهم بين 60 و70 عامًا، ضحايا لأنشطة الاحتيال. وهو ما يمثل مصدر قلق بالغ”.
ويأتي هذا الإعلان بعد تحذير سابق أصدرته هيئة تنظيم سوق الأوراق المالية الأسترالية في مارس الماضي، والذي وضع القطاع تحت رقابة مشددة. وقد جاء هذا التحذير بعد أن كشف فريق عمل متخصص في العملات الرقمية، تم تشكيله في أواخر عام 2023، عن ثغرات خطيرة في الامتثال.

وتعزز هذه المخاوف بيانات حديثة من تسعة مزودي أجهزة صراف آلي للعملات الرقمية، حيث أظهرت أن الأشخاص الذين تزيد أعمارهم عن 50 عامًا يمثلون نحو 72% من إجمالي قيمة المعاملات، فيما تمثل الفئة العمرية ما بين 60 و70 عامًا وحدها نسبة 29%.
وفي تعليق على ذلك، قال ألتان توتار، الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك لشركة MoreMarkets، لموقع Decrypt: “الخطوات الأخيرة التي اتخذتها هيئة AUSTRAC، إلى جانب الموعد النهائي لترخيص هيئة النقد السنغافورية (MAS)، تُثير القلق بالنظر إلى المكانة الراسخة لمنطقة آسيا والمحيط الهادئ كمركز للعملات الرقمية”. وأضاف: “لطالما استقطبت المنطقة مشاريع Web3 بفضل تنظيم متوازن يُعزز الابتكار ويحافظ في الوقت ذاته على الرقابة. إلا أن هذه الميزة التنافسية تبدو الآن مهددة”.

ويستهدف هذا الإجراء الأخير قطاعًا شهد نموًا غير منضبط، إذ ارتفع عدد أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية من 23 جهازًا فقط في عام 2019 إلى أكثر من 1800 جهاز حاليًا، وفقًا لبيانات Coin ATM Radar.
ويُقدّر المسؤولون أن حوالي 275 مليون دولار تُحوّل سنويًا عبر هذه الأجهزة، وتشير التقديرات إلى أن جميع المعاملات تقريبًا تشمل عمليات شراء نقدية لعملات رقمية، وعلى رأسها بيتكوين (BTC) وإيثيريوم (ETH) وتيذر (USDT).

من جانبه، صرح سودهاكار لاكشماناراجا، مؤسس منصة التعليم المبني على تقنية البلوك تشين “ديجيتال ساوث تراست”، لموقع Decrypt قائلًا: “يجب على المشغلين احترام قوانين البلاد. فالامتثال لا يحمي المواطنين فقط، بل يقلل أيضًا من المخاطر المرتبطة بالأنشطة غير القانونية”.
وفي محاولة للحد من الخسائر، تعمل الهيئة التنظيمية بالتعاون مع جهات إنفاذ القانون على وضع مواد توعوية وتعليمية بالقرب من أجهزة الصراف الآلي، بهدف ردع المستخدمين عن إرسال الأموال قبل وقوعهم في فخ الاحتيال.

ورغم ذلك، شدد توماس على ضرورة الحذر، قائلًا: “أنصح أي شخص يُطلب منه استخدام إحدى هذه الأجهزة لإرسال أموال إلى جهة ما بالتوقف والتفكير مليًا، فبمجرد فقدان الأموال، يصبح من شبه المستحيل استرجاعها”.
من جهته، اعتبر لاكشماناراجا أن خطوة AUSTRAC تمثل “تحذيرًا واضحًا” للقطاع بأكمله، في وقت تُسرّع فيه الجهات التنظيمية في مختلف أنحاء العالم وتيرة جهودها للحد من غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، وغيرها من الأنشطة غير المشروعة المرتبطة بالعملات الرقمية.

ويُذكر أن عمليات الاحتيال المرتبطة بالعملات الرقمية ارتفعت قيمتها إلى 9.3 مليار دولار في عام 2024. وقد حُدِّد المواطنون الأميركيون الذين تزيد أعمارهم عن 60 عامًا كأكثر الضحايا تضررًا، حيث أبلغوا عن خسائر تجاوزت 107 ملايين دولار نتيجة لاحتيال عبر أجهزة الصراف الآلي، بحسب تقرير مكتب التحقيقات الفيدرالي السنوي عن الجرائم لعام 2024.
وفي ردٍ على هذا التهديد المتزايد، بدأ المشرّعون في منطقة المحيط الهادئ باتخاذ خطوات مضادة. ففي فبراير، اقترح السيناتور الأميركي ديك دوربين فرض حد أقصى لمعاملات أجهزة الصراف الآلي الخاصة بالعملات الرقمية، وإلزام المؤسسات برد الأموال للضحايا. كما أقرت ولايتا أريزونا ونبراسكا قوانين تُلزم بإصدار تحذيرات من الاحتيال والتحقق من الهوية قبل إجراء المعاملات.