يتطور بروتوكول لورينزو إلى منصة إدارة أصول على السلسلة على مستوى المؤسسات مع ترقية جديدة

منصة إعادة تخزين سيولة البيتكوين، بروتوكول لورينزو أطلقت الشركة طبقة التجريد المالي كترقية استراتيجية لتعزيز بنيتها التحتية الأساسية ودفع عجلة النمو. تُشير هذه الترقية إلى تحول نحو نموذج أعمال مستدام طويل الأجل، يُركز على توفير عوائد حقيقية وحلول مؤسسية من خلال منتجات مالية رمزية.

مع هذا الترقية، تطورت لورينزو لتصبح منصة إدارة أصول على السلسلة على مستوى المؤسسات تركز على رمزية منتجات التمويل المركزي (CeFi) ودمجها في التمويل اللامركزي (DeFi). إن العنصر الأساسي في هذا التطور هو طبقة التجريد المالي، وهي طبقة بنية أساسية توفر وحدات عائد قابلة للتكوين والتحقق ومصممة لمنصات الوصول المالي مثل البنوك الجديدة وتطبيقات PayFi والمحافظ ومنصات الأصول في العالم الحقيقي (RWA) ومشاريع الذكاء الاصطناعي المالي اللامركزي (DeFAI).

يعمل لورينزو بشكل مشابه لبنك استثماري قائم على سلسلة. من جهة، يحصل على رأس المال من خلال أشكال مثل بيتكوين والعملات المستقرة؛ ومن جهة أخرى، يرتبط باستراتيجيات توليد العائد مثل المراهنة، والتحكيم، والتداول الكمي. تُدمج هذه الاستراتيجيات بعد ذلك في منتجات عائد موحدة، مما يُسهّل التكامل مع المحافظ، وتطبيقات PayFi، ومنصات RWA. في الأساس، يعمل لورينزو كطبقة إصدار مالي معيارية، مما يسمح للمشاريع بالاتصال بنظام الخزنة الخاص به لإطلاق منتجات العائد. في الوقت نفسه، يمكن للمستخدمين تحقيق الربح السلبي من خلال تخصيص الأموال عبر تطبيقات متكاملة، والحصول على رموز العائد التي تُمثل إمكانات المنصة الواعدة.

تُمكّن طبقة التجريد المالي من استخدام استراتيجيات CeFi على السلسلة من خلال تحويل وظائف الحفظ والإقراض والتداول إلى رموز مبسطة يمكن الوصول إليها عبر خزائن موحدة وواجهات برمجة تطبيقات معيارية. يدمج هذا النظام العائد الحقيقي كميزة أساسية في المعاملات المالية على السلسلة، مثل المدفوعات والإيداعات والتحويلات.

تُقدّم طبقة التجريد المالي مزايا عديدة لمختلف الفئات. بالنسبة للمؤسسات والمنصات، بما في ذلك المحافظ وتطبيقات الدفع ومنصات الأصول المرجحة بالمخاطر (RWA) وجهات إصدار البطاقات، تُتيح هذه الطبقة وصولاً معياريًا إلى هيكلة مالية مُصمّمة خصيصًا، واستراتيجيات عائد، وعمليات تسوية، وأطر أمنية. يُمكن لهذه الكيانات إطلاق منتجات عائد دون الحاجة إلى تطوير منطق مالي أو إدارة الأصول الأساسية.

للمطورين ومقدمي استراتيجيات العائد، بما في ذلك الصناديق الكمية، ومصدري الأصول المرجحة بالمخاطر، و DeFi البروتوكولات ، لورنزو يسهل عملية رمزية وتوزيع استراتيجياتهم، مما يساعد على زيادة الأصول قيد الإدارة وتوسيع إمكانية الوصول إليها.

بالنسبة لمشاريع PayFi، يمكن نشر الأصول الخاملة، مثل احتياطيات العملات المستقرة أو ضمانات البطاقات المدعومة بالعملات المشفرة، في خزائن عالية العائد، مما يُحوّل الأرصدة السلبية بفعالية إلى تدفقات منتجة ومُدرّة للدخل. بالنسبة للمستخدمين، يضمن النظام تحقيق عوائد قابلة للتحقق من خلال تفاعلهم مع تطبيقات الشركاء، دون الحاجة إلى إدارة نشطة. بالإضافة إلى ذلك، من خلال المشاركة والإحالات والمهام، يمكن لمشاركي المجتمع أيضًا تحقيق مكاسب طويلة الأجل من خلال الاحتفاظ برموز العائد والتفاعل مع النظام البيئي.

حالات استخدام متعددة لمنصة لورينزو المُحسّنة: تعزيز كفاءة رأس المال عبر قطاعات متعددة

يمكن استخدام المنصة المُحسّنة في مختلف حالات الاستخدام، مما يُحسّن كفاءة رأس المال ويُبسّط الاستراتيجيات المالية لمختلف القطاعات. بالنسبة لمنتجات PayFi، يُمكن لجهات إصدار البطاقات أو المحافظ التي تحتفظ بعملات بيتكوين أو العملات المستقرة كضمانات، استخدام رأس المال الخامل هذا في خزائن لورينزو، مما يُحسّن كفاءة رأس المال ويُخفّض التكاليف. بالإضافة إلى ذلك، يُمكن للمستخدمين الاستفادة اختياريًا من العائد المُعاد توزيعه، مما يُتيح لهم عرضًا أكثر جاذبية.

بالنسبة لأصول RWA، تُتيح خزائن لورينزو طريقةً لإيداع رموز RWA منخفضة العائد، واستخراج العملات المستقرة من خلال آليات مثل مراكز الدين المضمونة (CDPs)، والبورصات المركزية (CEXs)، أو الوسطاء الرئيسيين، ثم إعادة استثمار هذه العملات المستقرة في استراتيجيات ذات عائد أعلى. يُضاعف هذا النهج العوائد المحتملة بفعالية، مما يُحسّن عملية إدارة الأصول.

في مساحة DeFAI، يمكن للوكلاء الاستفادة لورنزو تُعدّ الخزائن طبقات استراتيجية مُعدّة مسبقًا لإدارة محافظ متنوعة، على غرار آلية عمل صناديق التحوّط، دون الحاجة إلى بناء بنيتها التحتية الخاصة. تُمكّن هذه الميزة من دمج الاستراتيجيات المتطورة بسلاسة دون تكاليف تقنية إضافية.

أخيرًا، يمكن للبورصات التي تقدم حسابات "ربح" الاستفادة من المنصة عن طريق ربط الأرصدة الخاملة بخزائن العائد، المصممة لتوفير حلول مؤسسية دون المخاطر المرتبطة بالتنفيذ أو الحفظ. يوفر هذا التكامل للبورصات منتجات عائد قابلة للتكوين والتحقق، مما يساعدها على تمييز عروضها وتحقيق عوائد لمستخدميها.