قصة ملكة العملات المشفرة الصينية، تشيان تشيمين، وسبب شهرتها ورحلتها الاحتيالية ونتائجها
نادرًا ما نجد قصة في عالم العملات الرقمية تضاهي ضجة وتشويق قضية «ملكة العملات المشفرة الصينية». قادت تشيان تشيمين، المعروفة باسم «ملكة العملات المشفرة الصينية:، واحدة من أكبر عمليات الاحتيال في مجال العملات المشفرة في العالم، حيث قامت بخداع وتضليل أكثر من 128,000 مستثمر وغسل المليارات من خلال شبكات معقدة امتدت عبر القارات. بدءًا من صورتها المصممة كرائدة رؤية في مجال البلوكتشين، إلى محاولاتها الدراماتيكية لتحويل الأموال في بريطانيا تحت رقابة السلطات لمكافحة غسل الأموال، تظل قصة «ملكة العملات المشفرة الصينية» مثالًا تحذيريًا وحدثًا بارزًا في تاريخ الجرائم المالية الدولية.
تتناول هذه المقالة الخلفية الدرامية والأساليب ومحاولات السحب الدولية والمعركة القانونية المستمرة حول كيفية إعادة عملات البيتكوين التي تمت مصادرتها إلى الضحايا الصينيين.
معلومات حول ملكة العملات المشفرة الصينية
ظهرت تشيان تشيمين، التي تُعتبر ملكة العملات المشفرة الصينية الأصلية، على ساحة العملات الرقمية في عام 2014 بصفتها الشخصية وراء شركة Tianjin Lantian Gerui Electronic Technology Co., Ltd المحدودة. لقد نسّقت وصممت بعناية علامتها الشخصية لتظهر كرائدة مالية مبتكرة ووطنية وفية، مدعيةً حصولها على درجة الدكتوراه في الرياضيات والتشفير من جامعة تسينغهوا، وزعمت أنها أفنت وقتها في الولايات المتحدة للاطلاع على أحدث التقنيات وما وصلت إليه التكنولوجيا. فعززت هذه الأسطورة الثقة الواسعة، لا سيما بين الطبقات المهنية والمتقاعدين في الصين.
ويقال إنّ ملكة العملات المشفرة الصينية، المعروفة في دوائر المستثمرين باسم «هواهوا»، تعمل باستمرار، وتنام بضع ساعات فقط في الليل. صوّرت مهمتها على أنها وطنية، تهدف إلى جلب الازدهار الجماعي للمواطنين الصينيين العاديين، مع وعد في يوم من الأيام بالتبرع بشركتها للحكومة الصينية. إنّ جاذبيتها ووعدها بعوائد غير عادية جعلتها اسمًا مألوفًا بين مستثمري البلوكتشين المحتملين، ليُخلد اسمها في الأذهان كملكة العملات المشفرة الصينية.
عملية احتيال وخدعة «الدكتوراه في جامعة تسينغهوا»: الاحتيال على 128,000 مستثمر صيني
بين عامي 2014 و2017، نظمت ملكة العملات المشفرة الصينية مخطط عملية احتيالية تتبع فيه نهج بونزي المبتكر تحت اسم Lantian Gerui، مما أثر بشكلٍ مباشر على أكثر من 128,000 فرد من جميع أنحاء 31 مقاطعة ومنطقة في الصين. فقد روّجت الشركة لعشر جولات من المنتجات الاستثمارية، مستخدمةً بعض الكلمات الطنانة مثل البيتكوين و«التقاعد الذكي» لتعزيز المصداقية. فقد تمّ تسعير كل منتج مالي بين 30,000 و60,000 يوان صيني (حوالي 4200 دولار إلى 8400 دولار أمريكي)، بشروط تعاقدية تتراوح من 12 إلى 30 شهرًا. وعدت تشيان بتوزيعات أرباح يومية تبلغ حوالي 160 يوان صيني (حوالي 22 دولارًا أمريكيًا، باستثناء عطلات نهاية الأسبوع)، مدعية عوائد سنوية تصل إلى 300% - وهي تفوق بكثير أي بنك أو منتج تأمين.
تضمن جوهر عملية الاحتيال بيع آلات تعدين البيتكوين، إما للاستخدام الشخصي للمستثمرين أو، في كثير من الأحيان، من أجل «الإدارة الموكلة» في ما كانت تُدعى محطات تعدين Lantian Gerui. ومع ارتفاع سعر البيتكوين خلال عامي 2013 و2014، وبالنظر إلى تنظيم جولات المستثمرين في «منشآت» التعدين بانتظام، تراجعت الشكوك التي دارت حول ضمان الأرباح «خالية من المخاطر». إلا أنّ الفحص الدقيق أثار الشكوك: فمحطات التعدين التابعة للشركة كانت تقع في أطراف المدن بدلًا من المقاطعات رخيصة رسوم الكهرباء، وكانت الاحتياطات مثل إيقاف الأجهزة أثناء الزيارات وادعاء مخاطر الإشعاع وارتداء الكمامات تبدو في الغالب شكلية فقط.
على الرغم من علامات التحذير هذه، استمرت عملية ملكة العملات المشفرة الصينية في التوسع بسرعةٍ فائقة. وبحلول يوليو 2017، استقطب المخطط أكثر من 128,000 ضحية وجمع أكثر من 43 مليار يوان صيني (6.1 مليار دولار أمريكي). كانت غالبية المستثمرين تتراوح أعمارهم بين 50 و75 عامًا، بما في ذلك الموظفين العموميين المتقاعدين والمعلمين وموظفي البنوك - وقد طرق العديد منهم هذا الباب بتوصيةٍ من الأصدقاء أو الأقارب أو الزملاء الموثوق بهم. في يوليو 2017، بعد تحقيق شامل أجرته سلطات إنفاذ القانون في تيانجين لجمع التبرعات غير القانونية، تمّ إغلاق Lantian Gerui ومحاكمة العديد من المديرين التنفيذيين، لكن ملكة العملات المشفرة الصينية نفسها اختفت قبل أن يُلقى القبض عليها.
رحلة غسل الأموال في بريطانيا: كيفية تنفيذ ملكة العملات المشفرة الصينية خطتها لغسل الأموال
بعد انهيار Lantian Gerui، اتخذت ملكة العملات المشفرة الصينية تدابير استثنائية لحماية وغسل مكاسبها غير المشروعة. فقد كشفت سجلات المحكمة التفصيلية والتقارير الدولية أنه في يوليو 2017، حولت تشيان تشيمين أصول الشركة إلى بيتكوين. وباستخدام الاسم المستعار “تشانغ يادي”، حصلت على جواز سفر من سانت كيتس ونيفيس من خلال استثمار إلزامي لا يقل عن 150,000 دولار أمريكي—وهو برنامج معروف يمنح جواز السفر دون الحاجة للإقامة. كما حصلت على جواز سفرٍ ميانماري مزور باسم «نان يين». وبمساعدة شبكة من المتعاونين، سافرت تشيان عبر لاوس واستقرت في لندن في سبتمبر 2017.
عند الوصول إلى المملكة المتحدة، وضعت ملكة العملات المشفرة الصينية ومساعدها وين جيان أنظارهما على سوق العقارات الفاخرة في لندن. فقد سعوا بشكلٍ كبيرٍ لشراء عقارات مرموقة، أبرزها قصر في هامبستيد بسعر 23.5 مليون جنيه استرليني (حوالي 29.8 مليون دولار)، بالإضافة إلى منازل فاخرة أخرى بأسعار 4.5 و12.5 مليون جنيه استرليني (5.7 و15.9 مليون دولار أمريكي). ومع ذلك، ثبت أنّ تصفية مثل هذه الكميات الهائلة من البيتكوين مستحيلة تقريبًا، حتى بالنسبة لملكة العملات المشفرة الصينية. يُلزم النظام البريطاني الصارم لمكافحة غسل الأموال، لا سيما «قانون الثروة غير المبررة» لعام 2017، جميع الوسطاء العقاريين والقانونيين بإجراء تحقق دقيق وشامل قبل أي تعامل. قام وين، نيابةً عن تشيان، بتقديم مستندات موثقة تفيد بأن تشين قد تبرعت بمبلغ 3,000 بيتكوين، إلا أنّ وكلاء العقارات والمحامون رفضوا المضي قدمًا دون التأكد من الشرعية التامة لهذه الأموال.
مع استمرار حظر عمليات الاستحواذ على العقارات بشكلٍ متكرر بسبب مخاوف تتعلق بمصدر الأموال، لجأت تشيان وين إلى عمليات صرف العملات المشفرة المجزأة في أوروبا. فقد سافرا إلى النمسا وجمهورية التشيك وسويسرا، وتبادلوا مبالغ صغيرة من البيتكوين مقابل النقود والسلع الفاخرة مثل المجوهرات. كما تمكن وين من إرسال وديعة قدرها 850 ألف جنيه استرليني (حوالي 1.08 مليون دولار أمريكي) إلى محامٍ بريطاني في محاولة أخرى لشراء عقار. ومع ذلك، تمّ الإبلاغ بسرعة عن هذه المعاملات المجزأة والعابرة للحدود من قبل أنظمة الامتثال لمكافحة غسيل الأموال للاشتباه فيها.
في أكتوبر 2018، داهمت السلطات البريطانية مقر إقامة تشيمين الصينية في لندن، وصادرت العديد من أجهزة الكمبيوتر المحمولة (بعضها يحتوي على إمكانية الوصول إلى محفظة العملات المشفرة)، وملاحظات مكتوبة بخط اليد مع مفاتيح مهمة، وأكثر من 70,000 جنيه استرليني نقدًا (حوالي 89,000 دولار أمريكي)، ومحركات أقراص USB، والمزيد من الوثائق. وقد أكدت الحادثة مدى صعوبة تحويل كميات كبيرة من البيتكوين إلى العملات الورقية في ظل التدقيق المالي المعاصر - حتى بالنسبة لشخصية بارزة مثل ملكة العملات المشفرة الصينية. كما تُشكّل نظم الامتثال الحديثة ولوائح مكافحة غسل الأموال في بريطانيا عقبات هائلة، تجعل غالبًا من المستحيل حتى على أكبر عمليات الاحتيال في العملات الرقمية تصريف أموالها بالكامل.
مصير عملة البيتكوين المضبوطة: التوزيع على الضحايا الصينيين
يتمثل التحدي الأكبر الذي يواجه السلطات الآن هو التصرف في ثروة العملات المشفرة التي تمّ الاستيلاء عليها من ملكة العملات المشفرة الصينية. ففي المملكة المتحدة، صادرت الشرطة أكثر من 61,000 بيتكوين، مما يجعلها أكبر عملية مصادرة للأصول الرقمية في البلاد. ومنذ عام 2023، تمّ استرداد 2.8 مليار يوان فقط (390 مليون دولار أمريكي)، أي 6.5% فقط من عائدات الاحتيال، مباشرة من قبل سلطات إنفاذ القانون الصينية لاستردادها. وفي الوقت نفسه، تلقى الضحايا الصينيون مبالغ مستردة تصل إلى أقل من 13% من استثماراتهم الأصلية، مما يؤكّد القيود العملية لاسترداد الأصول متعددة الولايات القضائية.
لا يزال هناك مأزق قانوني معقد: هل ينبغي للسلطات أن تسدد للضحايا بناءً على سعر البيتكوين في وقت المصادرة عام 2017 (حوالي 15,000 يوان صيني، أو 2,100 دولار أمريكي، لكل بيتكوين)، أو استخدام التقييم الأعلى بكثير بسعر اليوم (أكثر من 800,000 يوان صيني، أو 112,000 دولار أمريكي لكل بيتكوين)؟ ومما يزيد الأمور تعقيدًا أنّ المملكة المتحدة تقترح تقسيمًا حيث تذهب 50% من الأصول المضبوطة إلى الشرطة و50% إلى وزارة الداخلية، لكن القانون الجنائي الصيني ينص على أنه يجب إعادة جميع المكاسب غير القانونية إلى الضحايا. تفتقر البروتوكولات الدولية لمكافحة الفساد، مثل اتفاقية الأمم المتحدة، إلى إرشادات ملموسة حول كيفية توزيع الأصول الرقمية المستردة، مما يجعل قضية ملكة العملات المشفرة الصينية سابقة مهمة. ويتوقع معظم الخبراء حلًا وسطًا نهائيًا - وهو تعويض الضحايا باستخدام سعر البيتكوين لعام 2017، مع أي تقدير للأصول تحتفظ به السلطات البريطانية.
معلومات ختامية
تكشف قصة ملكة العملات المشفرة الصينية، تشيان تشيمين، المخاطر الهائلة المخفية في أسواق العملات المشفرة غير المنظمة، لا سيما عندما تكون مدفوعة بشخصيات ماهرة في استغلال ثقة الجمهور. من رحلتها التي بدأت ببناء صورة متقنة كرائدة في التكنولوجيا، وصولًا إلى سقوطها أثناء محاولة فاشلة لتصريف العملات المشفرة، تظل قصة «ملكة العملات المشفرة الصينية» تحذيرًا للمستثمرين وعلامة فارقة في تاريخ تطبيق قوانين مكافحة غسل الأموال عالميًا. وتستمر قضيتها في التأثير على المعايير التنظيمية والتعاون الدولي وحدود استرداد الأصول الرقمية - مما يضمن أنّ دروس ملكة العملات المشفرة الصينية يتردد صداها في مجتمع العملات المشفرة العالمي.
